مع تزايد أهمية الأصول الرقمية وتقنية blockchain كجزء أساسي من صناعة التمويل، ترى الهيئات التنظيمية العالمية أنه من الضروري تنفيذ المزيد من المتطلبات التنظيمية لتحسين إطار مكافحة غسل الأموال والامتثال لمشاركي الصناعة. هذه هي الخلفية التي نشأت فيها قاعدة السفر.
قاعدة السفر تتعلق أساسًا بتنظيم الشفافية في المعاملات، وتهدف إلى ربط معاملات blockchain بالكيانات والهويات في العالم الحقيقي، من أجل إدارة مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ومخاطر الأطراف المقابلة بشكل أفضل.
قبل تقديم إرشادات تنظيم Travel Rule في عام 2019، كان مقدمو خدمات الأصول الرقمية (VASP) بحاجة فقط إلى مراقبة عملائهم من خلال عملية KYC. ومع ذلك، عندما يرسل VASP المعاملات إلى نظرائه، نادراً ما يتم تنفيذ الفحوصات، مما يجعل من الصعب معرفة من هو الطرف الآخر، مما يزيد من مخاطر الطرف الآخر ومخاطر الأنشطة عالية المخاطر المتعلقة بالعقوبات والتجارة غير القانونية وما إلى ذلك.
تنص قاعدة السفر على أن لدى مزودي خدمات الأصول الرقمية (VASP) التزامًا بالحصول على وامتلاك وتقديم معلومات عن المرسل والمستفيد المتعلقة بتحويلات الأصول الرقمية، من أجل التعرف على المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها، واتخاذ إجراءات تجميد، ومنع التعامل مع الأفراد والكيانات المحددة. يجب الوفاء بهذه الالتزامات قبل بدء معاملات البلوكشين، مما يعني أننا سنكون قادرين لأول مرة على منع المعاملات المحتملة غير القانونية الخاضعة للعقوبات قبل إنشاء المعاملات على البلوكشين.
تزداد سرعة اعتماد قاعدة السفر عالميًا. تقود منطقة آسيا والمحيط الهادئ في اعتماد قاعدة السفر، بينما تزداد نسبة الاعتماد في أوروبا والشرق الأوسط بشكل ملحوظ أيضًا. أصبح القطاع أكثر تعودًا على الامتثال للمتطلبات التنظيمية مثل قاعدة السفر، كما أن المقاومة التي تواجهها عند اعتماد العمليات الجديدة أصبحت أقل.
هونغ كونغ ستطلب من مقدمي خدمات الأصول الرقمية الالتزام بقانون السفر اعتبارًا من 1 يونيو. متطلبات هونغ كونغ مشابهة لمتطلبات السلطات القضائية الأخرى، ولكن هناك بعض الخصائص الخاصة:
نطاق المعلومات التي تحتاج إلى جمعها ومشاركتها يختلف باختلاف مبلغ الصفقة.
إذا لم يتم استلام المعلومات المطلوبة لقواعد السفر، يجب على VASP أن يطلب من VASP الطرف المُبادر تقديم هذه المعلومات، والنظر في إنهاء أو تقييد العلاقة التجارية عند الضرورة.
قدمت هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ إرشادات مفصلة حول كيفية إجراء العناية الواجبة للجهات المقابلة.
يجب على البورصة التحقق من ملكية الحساب أو المحفظة عند إجراء معاملات مع محفظة ذاتية الاستضافة.
فيما يتعلق بتنفيذ اللوائح، لا يزال قانون السفر يواجه بعض التحديات:
مشكلة "وقت شروق الشمس": تتفاوت متطلبات قاعدة السفر بين الولايات القضائية المختلفة من حيث المدة الزمنية للتنظيم.
مشكلة التشغيل البيني: تفتقر بروتوكولات قاعدة السفر إلى التشغيل البيني، وتكون هذه المشكلة أكثر حدة في الشبكات المغلقة.
على الرغم من هذه التحديات، إلا أنه مع مرور الوقت، نعتقد أن هذه المشكلات ستجد حلولًا. ستساعد تنفيذ قاعدة السفر في تعزيز شفافية وأمان معاملات الأصول الرقمية، مما يمهد الطريق للتطور الصحي على المدى الطويل للصناعة.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 22
أعجبني
22
6
مشاركة
تعليق
0/400
SchroedingerGas
· 07-08 01:13
الامتثال يعود للامتثال الخصوصية مهمة جداً
شاهد النسخة الأصليةرد0
SatoshiSherpa
· 07-06 16:14
قاعدة السفر ضرورية حقًا
شاهد النسخة الأصليةرد0
BlockchainFoodie
· 07-05 05:30
لذا فهو مثل التحقق من المكونات قبل التقديم... هذه هي الشفافية من المزرعة إلى الطاولة التي يحتاجها التشفير الآن
قاعدة السفر: قاعدة جديدة لتعزيز شفافية交易 الأصول الرقمية
قاعدة السفر: الأصول الرقمية عالم جديد من القواعد
مع تزايد أهمية الأصول الرقمية وتقنية blockchain كجزء أساسي من صناعة التمويل، ترى الهيئات التنظيمية العالمية أنه من الضروري تنفيذ المزيد من المتطلبات التنظيمية لتحسين إطار مكافحة غسل الأموال والامتثال لمشاركي الصناعة. هذه هي الخلفية التي نشأت فيها قاعدة السفر.
قاعدة السفر تتعلق أساسًا بتنظيم الشفافية في المعاملات، وتهدف إلى ربط معاملات blockchain بالكيانات والهويات في العالم الحقيقي، من أجل إدارة مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ومخاطر الأطراف المقابلة بشكل أفضل.
قبل تقديم إرشادات تنظيم Travel Rule في عام 2019، كان مقدمو خدمات الأصول الرقمية (VASP) بحاجة فقط إلى مراقبة عملائهم من خلال عملية KYC. ومع ذلك، عندما يرسل VASP المعاملات إلى نظرائه، نادراً ما يتم تنفيذ الفحوصات، مما يجعل من الصعب معرفة من هو الطرف الآخر، مما يزيد من مخاطر الطرف الآخر ومخاطر الأنشطة عالية المخاطر المتعلقة بالعقوبات والتجارة غير القانونية وما إلى ذلك.
تنص قاعدة السفر على أن لدى مزودي خدمات الأصول الرقمية (VASP) التزامًا بالحصول على وامتلاك وتقديم معلومات عن المرسل والمستفيد المتعلقة بتحويلات الأصول الرقمية، من أجل التعرف على المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها، واتخاذ إجراءات تجميد، ومنع التعامل مع الأفراد والكيانات المحددة. يجب الوفاء بهذه الالتزامات قبل بدء معاملات البلوكشين، مما يعني أننا سنكون قادرين لأول مرة على منع المعاملات المحتملة غير القانونية الخاضعة للعقوبات قبل إنشاء المعاملات على البلوكشين.
تزداد سرعة اعتماد قاعدة السفر عالميًا. تقود منطقة آسيا والمحيط الهادئ في اعتماد قاعدة السفر، بينما تزداد نسبة الاعتماد في أوروبا والشرق الأوسط بشكل ملحوظ أيضًا. أصبح القطاع أكثر تعودًا على الامتثال للمتطلبات التنظيمية مثل قاعدة السفر، كما أن المقاومة التي تواجهها عند اعتماد العمليات الجديدة أصبحت أقل.
هونغ كونغ ستطلب من مقدمي خدمات الأصول الرقمية الالتزام بقانون السفر اعتبارًا من 1 يونيو. متطلبات هونغ كونغ مشابهة لمتطلبات السلطات القضائية الأخرى، ولكن هناك بعض الخصائص الخاصة:
فيما يتعلق بتنفيذ اللوائح، لا يزال قانون السفر يواجه بعض التحديات:
على الرغم من هذه التحديات، إلا أنه مع مرور الوقت، نعتقد أن هذه المشكلات ستجد حلولًا. ستساعد تنفيذ قاعدة السفر في تعزيز شفافية وأمان معاملات الأصول الرقمية، مما يمهد الطريق للتطور الصحي على المدى الطويل للصناعة.