El dolor del control de riesgos: ¿cómo enfrentan los plataformas de activos cripto los riesgos?
El riesgo proviene de la palabra italiana "RISQUE", que originalmente significa peligro objetivo en la naturaleza. En la sociedad moderna, el riesgo depende más de nuestra libertad de elección que del destino.
El historiador financiero Peter Burns señala en su obra que los eventos como el auge y la caída de las empresas, las fluctuaciones del mercado de valores, las guerras y las depresiones económicas siempre ocurren cuando la gente menos lo espera, pero parecen repetirse cíclicamente.
La gestión de riesgos es uno de los elementos centrales de las finanzas, y es especialmente importante para las plataformas de intercambio de Activos Cripto que proporcionan liquidez. Estas plataformas combinan diversas funciones como custodia de activos, emparejamiento de operaciones, liquidación, entre otras, y son verdaderos centros financieros.
Los expertos de la industria coinciden en que hay una evidente falta de control de riesgos en el sector de la blockchain, lo que ha llevado a tragedias como el robo de monedas en las plataformas de intercambio. Cómo mejorar el control de riesgos se ha convertido en un tema importante de atención en la industria.
La multifaceta del riesgo
El mayor riesgo que enfrenta el mercado de Activos Cripto proviene del impacto sistémico causado por los cambios en las políticas regulatorias. Los riesgos no sistémicos que son controlables por los participantes del mercado incluyen:
Riesgos técnicos: problemas de seguridad y estabilidad del sistema
Riesgo operativo: riesgo causado por errores en la toma de decisiones
Riesgo de liquidez: los activos no pueden ser negociados a un precio razonable de manera oportuna
Riesgo de confianza: no se pueden ejecutar operaciones de retiro a tiempo
Riesgo moral: dañar los intereses de los inversores para obtener beneficios personales
El departamento de gestión de riesgos tiene un estatus alto en la plataforma, necesita monitorear en tiempo real diversos indicadores de riesgo y colaborar estrechamente con otros departamentos.
Sin embargo, las medidas de control de riesgos en la etapa de rápido desarrollo a menudo restringen la velocidad de expansión del negocio. Actualmente, la conciencia general sobre el control de riesgos en la industria sigue siendo insuficiente, especialmente en las plataformas pequeñas y medianas. Para entrar en el mercado principal, las plataformas de intercambio deben abordar adecuadamente la "herida del control de riesgos".
La seguridad de los activos es el núcleo de la gestión de riesgos
Según los datos, el valor total de los activos robados en plataformas de encriptación en 2019 alcanzó los 283 millones de dólares. Aunque el incidente de MT.Gox ocurrió hace muchos años, el robo de activos digitales sigue ocurriendo y los problemas de seguridad siguen siendo una preocupación en la industria.
Para ello, los intercambios principales han tomado varias medidas:
Establecer un sistema de auditoría financiera estricta y de monitoreo en tiempo real con alertas.
Implementar la separación de carteras frías y calientes
Establecer un mecanismo de compensación anticipada y un fondo de protección para los usuarios
Fortalecer el seguimiento y análisis en tiempo real de las direcciones de blockchain
Introducción de servicios de custodia de terceros
Comprar seguros
Además, la plataforma también puede optar por ser más pública y transparente, invitando a la supervisión de la industria para reducir la posibilidad de malversación de activos de los clientes.
La conformidad es la clave para eliminar la incertidumbre
Frente a muchas incertidumbres, abrazar proactivamente la regulación y operar de manera compliant es una condición necesaria para reducir los riesgos políticos y legales. Las plataformas de negociación principales han establecido en general un sistema de control de riesgos compliant que abarca antes, durante y después.
Implementar un estricto sistema de KYC/AML
Solicitar licencias financieras relacionadas
Colaborar con proveedores de servicios de cumplimiento
Establecer un departamento interno de auditoría de cumplimiento
Proporcionar orientación legal profesional
La tecnología es el guardián de la seguridad de la plataforma
La seguridad técnica es el problema de control de riesgos más común en las plataformas de intercambio, incluso las plataformas líderes tienen dificultades para evitarlo por completo. Por ello, las principales plataformas han reforzado la protección técnica:
Implementar el monitoreo cuantitativo del riesgo de mercado y la cobertura automática
Establecer sistemas de ciberseguridad, cumplimiento, etc.
Desarrollar un sistema de grandes datos dedicado al análisis de monitoreo de riesgos
Construir un modelo de evaluación de riesgos en tiempo real basado en IA
El control de riesgos interno no debe ser ignorado
Según estadísticas, casi 2/3 de los problemas de ciberseguridad provienen de la negligencia o mala conducta del personal interno. Por lo tanto, el control de riesgos interno también es crucial. Las plataformas principales generalmente adoptan las siguientes medidas:
Estandarizar los procesos internos, aclarar la división de responsabilidades
Implementar una gestión de permisos estricta
Auditoría periódica
Gestión de mínimos permisos
Establecer un comité de gestión de riesgos
Capacitación en gestión de riesgos y pruebas de "phishing" para empleados
Implementar el modelo de "cero confianza"
Tomar prestado de la experiencia financiera tradicional
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de Activos Cripto pueden ser más altos, debido a su mayor volatilidad y a la dificultad de rastrear las transacciones. Los expertos de la industria creen que el sector de la encriptación puede aprender de la experiencia de las finanzas tradicionales en los siguientes aspectos:
Establecer un sistema de crédito más completo
Extracción efectiva de información en la cadena para decisiones de gestión de riesgos
Promover la separación de transacciones y activos, logrando un equilibrio entre múltiples partes.
Aumentar la inversión en la gestión de riesgos
Hay expertos que señalan que la inversión en gestión de riesgos puede verse como un costo de oportunidad. Cuanto más estricta sea la gestión de riesgos, más recursos se necesitarán, y es probable que se pierdan más oportunidades de negocio, pero se puede reducir el riesgo de pérdida de activos. Las empresas que valoran los beneficios a largo plazo naturalmente prestarán más atención a la seguridad de los activos de los clientes.
Las plataformas de Activos Cripto deben considerar a largo plazo, invertir más fondos, atraer talento en gestión de riesgos de alto nivel y construir un sistema de gestión de riesgos más avanzado y completo para hacer frente a los desafíos de riesgo cada vez más complejos.
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SilentObserver
· 07-12 05:09
La gestión de riesgos de la plataforma es muy importante.
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MetaNomad
· 07-12 03:44
La falta de control de riesgos es muy peligrosa.
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OnchainArchaeologist
· 07-09 18:30
En cualquier caso, es un control de riesgos en un mercado bajista.
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TokenEconomist
· 07-09 11:51
El riesgo necesita modelos matemáticos.
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DaoResearcher
· 07-09 11:51
La gestión de riesgos aún necesita ser perfeccionada.
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Layer2Observer
· 07-09 11:38
El control de riesgos debe pasar de un cambio cuantitativo a un cambio cualitativo.
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BackrowObserver
· 07-09 11:37
El control de riesgos debe seguir el ritmo.
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ShibaOnTheRun
· 07-09 11:35
El control de riesgos no puede fallar.
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HashBrownies
· 07-09 11:32
El control de riesgos es la puerta de entrada del mundo Cripto.
La plataforma de encriptación ha mejorado completamente su control de riesgos para enfrentar múltiples desafíos de riesgo.
El dolor del control de riesgos: ¿cómo enfrentan los plataformas de activos cripto los riesgos?
El riesgo proviene de la palabra italiana "RISQUE", que originalmente significa peligro objetivo en la naturaleza. En la sociedad moderna, el riesgo depende más de nuestra libertad de elección que del destino.
El historiador financiero Peter Burns señala en su obra que los eventos como el auge y la caída de las empresas, las fluctuaciones del mercado de valores, las guerras y las depresiones económicas siempre ocurren cuando la gente menos lo espera, pero parecen repetirse cíclicamente.
La gestión de riesgos es uno de los elementos centrales de las finanzas, y es especialmente importante para las plataformas de intercambio de Activos Cripto que proporcionan liquidez. Estas plataformas combinan diversas funciones como custodia de activos, emparejamiento de operaciones, liquidación, entre otras, y son verdaderos centros financieros.
Los expertos de la industria coinciden en que hay una evidente falta de control de riesgos en el sector de la blockchain, lo que ha llevado a tragedias como el robo de monedas en las plataformas de intercambio. Cómo mejorar el control de riesgos se ha convertido en un tema importante de atención en la industria.
La multifaceta del riesgo
El mayor riesgo que enfrenta el mercado de Activos Cripto proviene del impacto sistémico causado por los cambios en las políticas regulatorias. Los riesgos no sistémicos que son controlables por los participantes del mercado incluyen:
El departamento de gestión de riesgos tiene un estatus alto en la plataforma, necesita monitorear en tiempo real diversos indicadores de riesgo y colaborar estrechamente con otros departamentos.
Sin embargo, las medidas de control de riesgos en la etapa de rápido desarrollo a menudo restringen la velocidad de expansión del negocio. Actualmente, la conciencia general sobre el control de riesgos en la industria sigue siendo insuficiente, especialmente en las plataformas pequeñas y medianas. Para entrar en el mercado principal, las plataformas de intercambio deben abordar adecuadamente la "herida del control de riesgos".
La seguridad de los activos es el núcleo de la gestión de riesgos
Según los datos, el valor total de los activos robados en plataformas de encriptación en 2019 alcanzó los 283 millones de dólares. Aunque el incidente de MT.Gox ocurrió hace muchos años, el robo de activos digitales sigue ocurriendo y los problemas de seguridad siguen siendo una preocupación en la industria.
Para ello, los intercambios principales han tomado varias medidas:
Además, la plataforma también puede optar por ser más pública y transparente, invitando a la supervisión de la industria para reducir la posibilidad de malversación de activos de los clientes.
La conformidad es la clave para eliminar la incertidumbre
Frente a muchas incertidumbres, abrazar proactivamente la regulación y operar de manera compliant es una condición necesaria para reducir los riesgos políticos y legales. Las plataformas de negociación principales han establecido en general un sistema de control de riesgos compliant que abarca antes, durante y después.
La tecnología es el guardián de la seguridad de la plataforma
La seguridad técnica es el problema de control de riesgos más común en las plataformas de intercambio, incluso las plataformas líderes tienen dificultades para evitarlo por completo. Por ello, las principales plataformas han reforzado la protección técnica:
El control de riesgos interno no debe ser ignorado
Según estadísticas, casi 2/3 de los problemas de ciberseguridad provienen de la negligencia o mala conducta del personal interno. Por lo tanto, el control de riesgos interno también es crucial. Las plataformas principales generalmente adoptan las siguientes medidas:
Tomar prestado de la experiencia financiera tradicional
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de Activos Cripto pueden ser más altos, debido a su mayor volatilidad y a la dificultad de rastrear las transacciones. Los expertos de la industria creen que el sector de la encriptación puede aprender de la experiencia de las finanzas tradicionales en los siguientes aspectos:
Hay expertos que señalan que la inversión en gestión de riesgos puede verse como un costo de oportunidad. Cuanto más estricta sea la gestión de riesgos, más recursos se necesitarán, y es probable que se pierdan más oportunidades de negocio, pero se puede reducir el riesgo de pérdida de activos. Las empresas que valoran los beneficios a largo plazo naturalmente prestarán más atención a la seguridad de los activos de los clientes.
Las plataformas de Activos Cripto deben considerar a largo plazo, invertir más fondos, atraer talento en gestión de riesgos de alto nivel y construir un sistema de gestión de riesgos más avanzado y completo para hacer frente a los desafíos de riesgo cada vez más complejos.