Análisis del impacto de las nuevas regulaciones del informe de riesgos de forex en los traders
Recientemente, la Administración Estatal de Divisas publicó el "Reglamento de Gestión de Informes de Transacciones de Riesgo de Divisas de Bancos (en fase de prueba)", que establece requisitos más altos para la transparencia, la conformidad y la gestión de riesgos en las actividades de transacciones de divisas de los bancos. Esta nueva normativa podría tener una serie de efectos directos o indirectos en los operadores de divisas, que abarcan múltiples aspectos como las operaciones de transacción, el control de riesgos y las obligaciones de informe.
Responsabilidad principal de los bancos
Monitoreo y reporte de transacciones de riesgo: los bancos necesitan establecer estándares de monitoreo completos y efectivos para identificar y reportar transacciones de riesgo en forex que puedan involucrar comercio falso, actividades financieras ilegales transfronterizas, etc. Los reportes deben ser presentados electrónicamente de manera oportuna tras la confirmación de la información, y en ningún caso más allá de 5 días hábiles.
Colaboración en la supervisión e inspección: Los bancos deben proporcionar de manera veraz, precisa, completa y oportuna los documentos, datos e información relevantes, y no deben rechazar, obstaculizar ni ocultar.
Medidas de gestión interna: establecer y perfeccionar un sistema de gestión interna, regular el flujo de trabajo de informes de transacciones de riesgo de forex, y establecer un sistema de monitoreo de información de transacciones de riesgo de forex. Conservar la información relevante durante al menos 5 años y mantener estricta confidencialidad.
Responsabilidad por incumplimiento: Si se violan las regulaciones, el banco enfrentará sanciones. Pero si puede demostrar que ha actuado con diligencia, podrá ser eximido de la responsabilidad legal correspondiente.
Estándares de riesgo de transacciones bancarias
Los bancos consideran principalmente los siguientes factores al juzgar si hay riesgos en las transferencias de fondos transfronterizas:
Monto de la transacción: si corresponde con la capacidad económica del cliente y el tamaño normal del negocio.
Frecuencia de transacciones: si hay cambios anormales.
Flujo de fondos: ¿es consistente con el uso declarado por el cliente o fluye hacia áreas de alto riesgo?
Características de la industria: ¿La transferencia de fondos en ciertas industrias se desvía de lo habitual?
Información de regulación: si cumple con las características de transacciones de riesgo específicas señaladas por las autoridades regulatorias.
Reconocimiento de riesgos en el comercio de criptomonedas
El comercio de criptomonedas es muy probable que sea considerado una actividad de alto riesgo por los bancos y las instituciones financieras. Según las nuevas regulaciones, las actividades financieras transfronterizas de criptomonedas se clasifican claramente como transacciones de alto riesgo. Los reguladores enfatizan que el comercio de criptomonedas, debido a la falta de regulación efectiva, la alta volatilidad de precios y el fuerte anonimato, es propenso a ser utilizado para la transferencia ilegal de fondos y el lavado de dinero.
Juicio de los bancos sobre transacciones anómalas
Las transferencias de grandes sumas de dinero o transacciones transfronterizas frecuentes pueden ser consideradas como transacciones anómalas. Los bancos tendrán en cuenta los siguientes factores al hacer su evaluación:
¿El monto de la transacción supera con creces el rango de ingresos y gastos diarios de la cuenta?
¿La frecuencia de las operaciones ha aumentado drásticamente en el corto plazo?
¿La dirección de los fondos es clara y está relacionada con las actividades comerciales normales de la cuenta?
La alta frecuencia de las transacciones de criptomonedas y la complejidad de las rutas de fondos.
¿Coinciden las fuentes y usos de los fondos?
¿Existe un intercambio frecuente entre moneda fiduciaria y criptomonedas?
¿Hay evidencia clara y una explicación razonable de la transacción?
Medidas que toman los bancos para tratar las transacciones de riesgo
Cuando un banco determina que una transacción presenta riesgos, puede tomar las siguientes medidas:
Elevar el nivel de riesgo de cumplimiento de forex de los sujetos de la transacción y fortalecer la revisión de negocios posteriores.
Aumentar los niveles de aprobación de los negocios relacionados.
Restringir el establecimiento de nuevas relaciones comerciales de forex, e incluso terminar las relaciones comerciales existentes.
Limitar el monto, la cantidad y el tipo de operaciones de forex que se realicen de manera no presencial.
En casos extremos, puede congelar cuentas o limitar las transferencias de fondos.
Consejos para evitar que la cuenta sea congelada
Para reducir la posibilidad de ser considerado una transacción de riesgo y que la cuenta sea congelada, los comerciantes deben:
Asegúrate de que las transacciones sean legales y cumplan con la normativa.
Proporcionar una explicación clara y razonable del contexto de la transacción.
Preparar los documentos de transacción relevantes completos.
Colaborar activamente con la investigación del banco.
Tratamiento después de que la cuenta esté congelada
Si la cuenta se congela debido al riesgo de trading de forex, se recomienda tomar los siguientes pasos:
Contactar proactivamente al banco y explicar detalladamente el contexto y el uso de la transacción.
Proporcionar comprobantes de transacción y materiales relevantes que sean legales, conformes y completos.
Colaborar activamente con la investigación del banco.
Después de que el banco revise y confirme que la transacción no presenta riesgos, la cuenta puede volver a su estado normal.
Impacto en los participantes del comercio de criptomonedas
Las nuevas regulaciones pueden tener los siguientes efectos sobre los participantes en el comercio de criptomonedas (como "U商"):
Movimiento de fondos limitado: los bancos pueden restringir o congelar cuentas involucradas en transacciones transfronterizas de gran volumen o alto riesgo.
Aumento de los costos de transacción: los bancos pueden cobrar comisiones adicionales o solicitar más documentos de cumplimiento.
Aumento de la presión regulatoria: la plataforma necesita invertir más recursos en auditorías de cumplimiento y control de riesgos.
Reducción de la eficiencia operativa: los requisitos de cumplimiento pueden afectar la eficiencia operativa general de la plataforma.
La experiencia del usuario se ve afectada: las restricciones de la cuenta y la revisión adicional pueden afectar la experiencia de trading del usuario.
Las plataformas pequeñas enfrentan desafíos: la carga de cumplimiento puede ejercer una gran presión sobre las plataformas pequeñas.
En general, la implementación de las nuevas regulaciones podría tener un impacto significativo en el flujo de capital, los costos de transacción y la presión de cumplimiento de los participantes en el comercio de criptomonedas, lo que requiere que las partes interesadas ajusten sus estrategias oportunamente para enfrentar estos desafíos.
Ver originales
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
21 me gusta
Recompensa
21
7
Republicar
Compartir
Comentar
0/400
AirdropHustler
· 07-23 12:31
Hay que dejar una salida al actuar.
Ver originalesResponder0
LightningLady
· 07-23 03:40
Realmente me va a hacer vomitar
Ver originalesResponder0
HodlTheDoor
· 07-21 05:56
Me está matando, Cumplimiento me está asfixiando.
Ver originalesResponder0
MissedTheBoat
· 07-21 05:53
Llegó, llegó, otra vez pueden tomar a la gente por tonta.
Ver originalesResponder0
RugResistant
· 07-21 05:44
Ahora sí que vamos a jugar en serio.
Ver originalesResponder0
DegenApeSurfer
· 07-21 05:43
Qué molesto, jugar hasta rendirse.
Ver originalesResponder0
CryptoSurvivor
· 07-21 05:35
Con la llegada de la regulación, ni siquiera se puede mover un API.
Las nuevas regulaciones de forex se han endurecido, aumentando el riesgo de transacciones de dinero virtual.
Análisis del impacto de las nuevas regulaciones del informe de riesgos de forex en los traders
Recientemente, la Administración Estatal de Divisas publicó el "Reglamento de Gestión de Informes de Transacciones de Riesgo de Divisas de Bancos (en fase de prueba)", que establece requisitos más altos para la transparencia, la conformidad y la gestión de riesgos en las actividades de transacciones de divisas de los bancos. Esta nueva normativa podría tener una serie de efectos directos o indirectos en los operadores de divisas, que abarcan múltiples aspectos como las operaciones de transacción, el control de riesgos y las obligaciones de informe.
Responsabilidad principal de los bancos
Monitoreo y reporte de transacciones de riesgo: los bancos necesitan establecer estándares de monitoreo completos y efectivos para identificar y reportar transacciones de riesgo en forex que puedan involucrar comercio falso, actividades financieras ilegales transfronterizas, etc. Los reportes deben ser presentados electrónicamente de manera oportuna tras la confirmación de la información, y en ningún caso más allá de 5 días hábiles.
Colaboración en la supervisión e inspección: Los bancos deben proporcionar de manera veraz, precisa, completa y oportuna los documentos, datos e información relevantes, y no deben rechazar, obstaculizar ni ocultar.
Medidas de gestión interna: establecer y perfeccionar un sistema de gestión interna, regular el flujo de trabajo de informes de transacciones de riesgo de forex, y establecer un sistema de monitoreo de información de transacciones de riesgo de forex. Conservar la información relevante durante al menos 5 años y mantener estricta confidencialidad.
Responsabilidad por incumplimiento: Si se violan las regulaciones, el banco enfrentará sanciones. Pero si puede demostrar que ha actuado con diligencia, podrá ser eximido de la responsabilidad legal correspondiente.
Estándares de riesgo de transacciones bancarias
Los bancos consideran principalmente los siguientes factores al juzgar si hay riesgos en las transferencias de fondos transfronterizas:
Monto de la transacción: si corresponde con la capacidad económica del cliente y el tamaño normal del negocio.
Frecuencia de transacciones: si hay cambios anormales.
Flujo de fondos: ¿es consistente con el uso declarado por el cliente o fluye hacia áreas de alto riesgo?
Características de la industria: ¿La transferencia de fondos en ciertas industrias se desvía de lo habitual?
Información de regulación: si cumple con las características de transacciones de riesgo específicas señaladas por las autoridades regulatorias.
Reconocimiento de riesgos en el comercio de criptomonedas
El comercio de criptomonedas es muy probable que sea considerado una actividad de alto riesgo por los bancos y las instituciones financieras. Según las nuevas regulaciones, las actividades financieras transfronterizas de criptomonedas se clasifican claramente como transacciones de alto riesgo. Los reguladores enfatizan que el comercio de criptomonedas, debido a la falta de regulación efectiva, la alta volatilidad de precios y el fuerte anonimato, es propenso a ser utilizado para la transferencia ilegal de fondos y el lavado de dinero.
Juicio de los bancos sobre transacciones anómalas
Las transferencias de grandes sumas de dinero o transacciones transfronterizas frecuentes pueden ser consideradas como transacciones anómalas. Los bancos tendrán en cuenta los siguientes factores al hacer su evaluación:
¿El monto de la transacción supera con creces el rango de ingresos y gastos diarios de la cuenta?
¿La frecuencia de las operaciones ha aumentado drásticamente en el corto plazo?
¿La dirección de los fondos es clara y está relacionada con las actividades comerciales normales de la cuenta?
La alta frecuencia de las transacciones de criptomonedas y la complejidad de las rutas de fondos.
¿Coinciden las fuentes y usos de los fondos?
¿Existe un intercambio frecuente entre moneda fiduciaria y criptomonedas?
¿Hay evidencia clara y una explicación razonable de la transacción?
Medidas que toman los bancos para tratar las transacciones de riesgo
Cuando un banco determina que una transacción presenta riesgos, puede tomar las siguientes medidas:
Elevar el nivel de riesgo de cumplimiento de forex de los sujetos de la transacción y fortalecer la revisión de negocios posteriores.
Aumentar los niveles de aprobación de los negocios relacionados.
Restringir el establecimiento de nuevas relaciones comerciales de forex, e incluso terminar las relaciones comerciales existentes.
Limitar el monto, la cantidad y el tipo de operaciones de forex que se realicen de manera no presencial.
En casos extremos, puede congelar cuentas o limitar las transferencias de fondos.
Consejos para evitar que la cuenta sea congelada
Para reducir la posibilidad de ser considerado una transacción de riesgo y que la cuenta sea congelada, los comerciantes deben:
Asegúrate de que las transacciones sean legales y cumplan con la normativa.
Proporcionar una explicación clara y razonable del contexto de la transacción.
Preparar los documentos de transacción relevantes completos.
Colaborar activamente con la investigación del banco.
Tratamiento después de que la cuenta esté congelada
Si la cuenta se congela debido al riesgo de trading de forex, se recomienda tomar los siguientes pasos:
Contactar proactivamente al banco y explicar detalladamente el contexto y el uso de la transacción.
Proporcionar comprobantes de transacción y materiales relevantes que sean legales, conformes y completos.
Colaborar activamente con la investigación del banco.
Después de que el banco revise y confirme que la transacción no presenta riesgos, la cuenta puede volver a su estado normal.
Impacto en los participantes del comercio de criptomonedas
Las nuevas regulaciones pueden tener los siguientes efectos sobre los participantes en el comercio de criptomonedas (como "U商"):
Movimiento de fondos limitado: los bancos pueden restringir o congelar cuentas involucradas en transacciones transfronterizas de gran volumen o alto riesgo.
Aumento de los costos de transacción: los bancos pueden cobrar comisiones adicionales o solicitar más documentos de cumplimiento.
Aumento de la presión regulatoria: la plataforma necesita invertir más recursos en auditorías de cumplimiento y control de riesgos.
Reducción de la eficiencia operativa: los requisitos de cumplimiento pueden afectar la eficiencia operativa general de la plataforma.
La experiencia del usuario se ve afectada: las restricciones de la cuenta y la revisión adicional pueden afectar la experiencia de trading del usuario.
Las plataformas pequeñas enfrentan desafíos: la carga de cumplimiento puede ejercer una gran presión sobre las plataformas pequeñas.
En general, la implementación de las nuevas regulaciones podría tener un impacto significativo en el flujo de capital, los costos de transacción y la presión de cumplimiento de los participantes en el comercio de criptomonedas, lo que requiere que las partes interesadas ajusten sus estrategias oportunamente para enfrentar estos desafíos.