Problemas de congelación de tarjetas bancarias y de investigación policial provocados por el comercio de Activos Cripto
Recientemente, algunos traders de Activos Cripto han enfrentado el congelamiento de sus tarjetas bancarias debido a la venta de monedas digitales (especialmente USDT), e incluso han recibido notificaciones de la policía solicitando "ayuda para la investigación". Este artículo explorará en detalle las razones de este fenómeno, los riesgos potenciales y las estrategias de respuesta.
I. ¿Por qué la simple venta de Activos Cripto puede causar problemas?
Primero, necesitamos aclarar un importante requisito: en nuestro país, poseer Activos Cripto por sí solo no es ilegal. Actualmente, nuestro país no ha promulgado ninguna ley, reglamento administrativo del Consejo de Estado o orden administrativa que involucre directamente Activos Cripto. Aunque hay algunos documentos normativos (como el "Anuncio 9.4", el "Aviso 9.24", etc.) que abordan este campo, estos no constituyen una "ley previa" en el sentido del derecho penal, ni prohíben explícitamente a los ciudadanos poseer Activos Cripto.
Entonces, ¿por qué la venta de Activos Cripto puede llevar a la congelación de la tarjeta bancaria y a "asistir en la investigación"? Las razones principales son las siguientes:
El problema de los canales de transacción provoca la recepción de "fondos ilegales"
Algunas plataformas de intercambio pueden estar asociadas con riesgos relacionados con actividades delictivas de origen, lo que puede llevar a que los usuarios reciban, sin saberlo, fondos ilícitos relacionados con fraudes telefónicos o apuestas en línea. Una vez que los bancos detectan flujos de fondos sospechosos, generalmente toman medidas para congelar las cuentas.
Buscar altos rendimientos colaborando con personas de identidad desconocida
Algunos usuarios, en busca de tasas de cambio más altas o tarifas más bajas, eligen negociar con personas u organizaciones de identidad desconocida. Estos contrapartes pueden estar involucrados en actividades financieras ilegales, como casas de cambio clandestinas, aumentando el riesgo de que la fuente de fondos sea poco clara.
Comportamiento inapropiado del propio trader
En casos prácticos, algunos usuarios, además de las transacciones de activos cripto, también pueden participar en otras actividades dudosas o tener fuentes de ingresos difíciles de explicar, lo que aumentaría el riesgo de que la cuenta sea investigada.
Dos, ¿significa "asistir en una investigación" un riesgo penal?
Normalmente, si solo se realizan transacciones de Activos Cripto, no se generará un riesgo penal directo. Sin embargo, en ciertas circunstancias especiales, se pueden enfrentar dos tipos principales de riesgos penales:
Encubrimiento y ocultación de los delitos de activos.
Ayuda a la actividad delictiva en redes de información
La clave de estos dos delitos radica en si el autor "sabía" que el origen de los fondos podría estar relacionado con actividades delictivas. Si el usuario tiene un vínculo especial con la fuente de los fondos que va más allá de una relación de transacción normal, o hay evidencia que indique que el usuario sabía que los fondos podrían proceder de manera inapropiada, entonces podría enfrentar los riesgos penales mencionados anteriormente.
Tres, ¿cómo responder cuando se encuentra con la congelación de la tarjeta bancaria y "asistencia en la investigación"?
Autoevaluación de riesgos: examina si existen otros comportamientos ilegales y prepárate con documentos que demuestren que la fuente de los fondos es legal.
Contactar al banco: confirmar la autoridad judicial que congeló la cuenta y su información de contacto, y obtener, en la medida de lo posible, el historial bancario de las transacciones relacionadas con los fondos.
Contacta con la plataforma de intercambio: solicita a la plataforma que proporcione un registro detallado de las transacciones.
Redactar una declaración de situación: Detallar su situación de transacciones de Activos Cripto y la fuente de fondos. Si es necesario, puede buscar la asistencia de un abogado profesional.
Manejar con precaución las investigaciones policiales: Si la policía local solicita cooperación en una investigación, debe actuar después de consultar a un abogado profesional. Para las solicitudes de investigación de la policía en otras localidades, se debe tener aún más precaución.
Cuatro, Conclusión
Ante la congelación de la tarjeta bancaria, no es necesario entrar en pánico excesivo, pero también hay que estar preparados mentalmente. Incluso si el usuario actúa de buena fe, si realmente hay fondos ilícitos en la cuenta, aún existe la posibilidad de que se recuperen parcial o totalmente. Espero que todos los Activos Cripto comerciantes puedan realizar sus transacciones de manera segura y conforme a la ley, evitando riesgos legales innecesarios.
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TokenTherapist
· 07-27 22:49
tomar a la gente por tonta una vez y luego irse...
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MEVHunter
· 07-25 14:46
El riesgo siempre está en el mempool poco común
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SurvivorshipBias
· 07-25 14:42
tontos nunca subirán~
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PumpDoctrine
· 07-25 14:18
Esto es solo el principio; han entrado muchos en la prisión.
Aviso de riesgos en el comercio de Activos Cripto: Estrategias de respuesta ante la congelación de tarjetas bancarias y la investigación policial.
Problemas de congelación de tarjetas bancarias y de investigación policial provocados por el comercio de Activos Cripto
Recientemente, algunos traders de Activos Cripto han enfrentado el congelamiento de sus tarjetas bancarias debido a la venta de monedas digitales (especialmente USDT), e incluso han recibido notificaciones de la policía solicitando "ayuda para la investigación". Este artículo explorará en detalle las razones de este fenómeno, los riesgos potenciales y las estrategias de respuesta.
I. ¿Por qué la simple venta de Activos Cripto puede causar problemas?
Primero, necesitamos aclarar un importante requisito: en nuestro país, poseer Activos Cripto por sí solo no es ilegal. Actualmente, nuestro país no ha promulgado ninguna ley, reglamento administrativo del Consejo de Estado o orden administrativa que involucre directamente Activos Cripto. Aunque hay algunos documentos normativos (como el "Anuncio 9.4", el "Aviso 9.24", etc.) que abordan este campo, estos no constituyen una "ley previa" en el sentido del derecho penal, ni prohíben explícitamente a los ciudadanos poseer Activos Cripto.
Entonces, ¿por qué la venta de Activos Cripto puede llevar a la congelación de la tarjeta bancaria y a "asistir en la investigación"? Las razones principales son las siguientes:
El problema de los canales de transacción provoca la recepción de "fondos ilegales" Algunas plataformas de intercambio pueden estar asociadas con riesgos relacionados con actividades delictivas de origen, lo que puede llevar a que los usuarios reciban, sin saberlo, fondos ilícitos relacionados con fraudes telefónicos o apuestas en línea. Una vez que los bancos detectan flujos de fondos sospechosos, generalmente toman medidas para congelar las cuentas.
Buscar altos rendimientos colaborando con personas de identidad desconocida Algunos usuarios, en busca de tasas de cambio más altas o tarifas más bajas, eligen negociar con personas u organizaciones de identidad desconocida. Estos contrapartes pueden estar involucrados en actividades financieras ilegales, como casas de cambio clandestinas, aumentando el riesgo de que la fuente de fondos sea poco clara.
Comportamiento inapropiado del propio trader En casos prácticos, algunos usuarios, además de las transacciones de activos cripto, también pueden participar en otras actividades dudosas o tener fuentes de ingresos difíciles de explicar, lo que aumentaría el riesgo de que la cuenta sea investigada.
Dos, ¿significa "asistir en una investigación" un riesgo penal?
Normalmente, si solo se realizan transacciones de Activos Cripto, no se generará un riesgo penal directo. Sin embargo, en ciertas circunstancias especiales, se pueden enfrentar dos tipos principales de riesgos penales:
La clave de estos dos delitos radica en si el autor "sabía" que el origen de los fondos podría estar relacionado con actividades delictivas. Si el usuario tiene un vínculo especial con la fuente de los fondos que va más allá de una relación de transacción normal, o hay evidencia que indique que el usuario sabía que los fondos podrían proceder de manera inapropiada, entonces podría enfrentar los riesgos penales mencionados anteriormente.
Tres, ¿cómo responder cuando se encuentra con la congelación de la tarjeta bancaria y "asistencia en la investigación"?
Autoevaluación de riesgos: examina si existen otros comportamientos ilegales y prepárate con documentos que demuestren que la fuente de los fondos es legal.
Contactar al banco: confirmar la autoridad judicial que congeló la cuenta y su información de contacto, y obtener, en la medida de lo posible, el historial bancario de las transacciones relacionadas con los fondos.
Contacta con la plataforma de intercambio: solicita a la plataforma que proporcione un registro detallado de las transacciones.
Redactar una declaración de situación: Detallar su situación de transacciones de Activos Cripto y la fuente de fondos. Si es necesario, puede buscar la asistencia de un abogado profesional.
Manejar con precaución las investigaciones policiales: Si la policía local solicita cooperación en una investigación, debe actuar después de consultar a un abogado profesional. Para las solicitudes de investigación de la policía en otras localidades, se debe tener aún más precaución.
Cuatro, Conclusión
Ante la congelación de la tarjeta bancaria, no es necesario entrar en pánico excesivo, pero también hay que estar preparados mentalmente. Incluso si el usuario actúa de buena fe, si realmente hay fondos ilícitos en la cuenta, aún existe la posibilidad de que se recuperen parcial o totalmente. Espero que todos los Activos Cripto comerciantes puedan realizar sus transacciones de manera segura y conforme a la ley, evitando riesgos legales innecesarios.