XRPFi: Activando nuevas rutas para la capitalización de mercado de XRP
Recientemente, el concepto de "XRPFi" ha generado un gran debate en el mundo de las criptomonedas. XRPFi es la combinación de XRP y finanzas descentralizadas (DeFi), y se considera una nueva dirección para activar XRP, este antiguo activo criptográfico, y promover el desarrollo del ecosistema XRPL y Ripple.
XRP como una criptomoneda no basada en contratos inteligentes con una capitalización de mercado solo inferior a la de Bitcoin, ha tenido una aplicación estable a largo plazo en el ámbito de los pagos transfronterizos. Sin embargo, debido a la falta de soporte para contratos inteligentes, XRP tiene dificultades para integrarse en el ecosistema DeFi mainstream, y esta contradicción estructural se ha convertido gradualmente en un foco de atención en la industria.
Con la pausa en la demanda contra Ripple, el crecimiento de la capitalización de mercado del stablecoin RLUSD, y el continuo interés del mercado por el ETF de XRP, las expectativas de los inversores sobre el futuro de XRP están aumentando gradualmente. Algunas instituciones e inversores individuales han comenzado a centrarse en cómo mejorar los rendimientos y la eficiencia del uso de XRP a través de DeFi, lo que ha impulsado el surgimiento del concepto de XRPFi.
Flare Network: infraestructura de XRPFi
En el desarrollo de XRPFi, Flare Network desempeña un papel clave como proveedor de infraestructura. Aunque XRP Ledger se destaca en velocidad y estabilidad, tiene limitaciones en la combinabilidad y las funciones de contrato requeridas por DeFi. Flare se convierte en el núcleo que conecta el XRPL tradicional con el ecosistema DeFi multichain mediante el empoderamiento tecnológico.
Flare es una cadena de bloques L1 compatible con EVM, enfocada en lograr la interoperabilidad entre múltiples cadenas. Su protocolo FAssets puede mapear activos no inteligentes como XRP a FXRP, dándoles capacidad de llamada de contrato, permitiendo así una integración fluida con protocolos de préstamos descentralizados, comercio y derivados. Esto permite a los poseedores de XRP participar en actividades de generación de ingresos en cadenas principales, como el staking y la minería de liquidez.
Además, Flare ha introducido la stablecoin USD₮0, como un activo nativo emitido bajo el estándar OFT basado en LayerZero, que cuenta con interoperabilidad nativa entre cadenas. Después de emparejar USD₮0 con XRP, no solo se puede utilizar para construir pools de profundidad de trading y colateral de préstamos, sino que también puede conectar el ecosistema de USDT, inyectando "base de capital" de alta liquidez al ecosistema XRPFi.
Los datos muestran que el ecosistema Flare ha crecido significativamente recientemente: hasta el 10 de junio, el TVL superó los 157 millones de dólares, gracias principalmente al lanzamiento de USD₮0, cuya oferta actual es de aproximadamente 92.1 millones de dólares. Durante el período de febrero de 2024 a febrero de 2025, el TVL de Flare creció más del 400% en comparación interanual. Al mismo tiempo, Flare ha integrado varias herramientas de billetera compatibles con XRPL, lo que reduce la barrera de entrada para los usuarios.
Flare describe su sistema XRPFi como un "modelo de volante": USD₮0 proporciona la fuente de capital, FXRP realiza la combinabilidad de contratos, y la combinación de ambos genera liquidez, lo que impulsa más aplicaciones DeFi y escenarios reales, retroalimentando así el valor ecológico a largo plazo de XRP.
En el futuro, Flare planea introducir más activos no basados en contratos inteligentes en su ecosistema, ampliando los escenarios de aplicación de estos activos en el ámbito DeFi.
Doppler Finance: Construyendo la matriz de rendimientos de XRPFi
Mientras construye la compatibilidad en la cadena de Flare, Doppler Finance ha diseñado un mecanismo de rendimiento completo en torno a XRP, con el objetivo de complementar las deficiencias de XRP en productos financieros y generación de intereses. Hasta el 8 de junio, la plataforma ha atraído más de 30 millones de dólares en valor total bloqueado (TVL), convirtiéndose en uno de los participantes más importantes en el ámbito de XRPFi.
Doppler Finance ofrece principalmente dos tipos de productos de rendimiento: rendimiento CeDeFi y estrategias DeFi en cadena. El primero gestiona activos a través de custodia de nivel institucional y operaciones cuantitativas, mientras que el segundo explora escenarios de rendimiento en cadena que incluyen préstamos, estrategias de stablecoins y staking.
En el modo CeDeFi, los usuarios depositan XRP en una dirección exclusiva, los activos son custodiados por un custodio y se transfieren según lo programado a la plataforma de intercambio para llevar a cabo estrategias cuantitativas, como arbitraje, comercio de base, etc. Las ganancias se reintegran a la cuenta del usuario después de la liquidación fuera de la cadena.
En términos de ingresos en la cadena, Doppler está activamente integrando el ecosistema de la cadena lateral XRPL, incluyendo redes compatibles con EVM y protocolos emergentes. Su estrategia incluye:
Préstamo de XRP: Obtén intereses o recompensas nativas al depositar XRP en un acuerdo de préstamo auditado y conforme. Los prestatarios utilizan otros activos como colateral, y la plataforma gestiona automáticamente el proceso de liquidación para garantizar la seguridad.
Estrategia de ingresos con stablecoins: utilizar XRP como colateral para prestar stablecoins, y luego desplegarlas en un protocolo de ingresos de stablecoins. Doppler utiliza una relación LTV conservadora y ajusta dinámicamente las posiciones para lograr ingresos de bajo riesgo.
Establecimiento de liquidez y estrategias de apalancamiento: los usuarios pueden realizar un apalancamiento de staking con un solo clic en un pool LST específico, especialmente en torno a tokens de cadenas laterales como ROOT. Este mecanismo simplifica el proceso operativo mediante contratos automatizados, mejorando la experiencia del usuario.
Para reducir aún más el riesgo, Doppler Finance está construyendo un mercado de préstamos con aislamiento de riesgos, que permite que diferentes grupos de activos operen de manera independiente, evitando que los activos de alta volatilidad afecten la estabilidad general del sistema. Además de incluir un grupo central con activos populares como XRP, USDC y ROOT, Doppler Finance también planea lanzar varios mercados aislados, incluyendo un grupo de LST diseñado específicamente para agricultura de rendimiento apalancada, así como un mercado aislado que incluye tokens de juegos.
En cuanto a los mecanismos de seguridad, Doppler Finance adopta medidas de control de riesgos en múltiples capas. En cuanto a la custodia de activos, la plataforma elige proveedores líderes en la industria y asegura la seguridad de los activos a través de la gestión de billeteras frías, verificación en cadena y aislamiento en caso de quiebra. En cuanto a las operaciones cuantitativas, la plataforma adopta un modelo de colaboración con múltiples estrategias y equipos, y diseña la mayor parte de las operaciones como "estructura de contratos de préstamo", asegurando que el capital pueda ser recuperado en condiciones no extremas.
Además, todos los socios de operación colaborativa deben pasar por una estricta diligencia debida, que incluya la evaluación de dimensiones como el rendimiento histórico, la estabilidad de la estrategia, el tamaño de la gestión de activos y los riesgos financieros, para seleccionar instituciones cualificadas para participar.
Perspectivas y desafíos de XRPFi
A medida que el ecosistema DeFi de Ethereum madura, el mercado comienza a centrarse en activos de alta capitalización que aún no han sido plenamente activados. La aparición de XRPFi llena el vacío de "alta capitalización, bajo uso en cadena" que ha tenido XRP durante mucho tiempo. Gracias a tecnologías como el protocolo FAssets de la red Flare, XRP, que originalmente carecía de capacidades de contratos inteligentes, puede ingresar al ecosistema DeFi. Doppler Finance está construyendo un conjunto completo de mecanismos de rendimiento sostenible, incluyendo rendimientos de CeDeFi y staking líquido, que no solo tienen caminos de aplicación práctica, sino que también invierten recursos para mejorar la seguridad y la experiencia del usuario.
Desde un punto de vista lógico, el desarrollo de XRPFi responde a la urgente necesidad de activar el desarrollo del ecosistema XRP y Ripple. Sin embargo, es importante tener en cuenta que el ecosistema XRPFi aún se encuentra en una etapa temprana. Aunque las rutas de productos de Flare y Doppler son relativamente claras, la escala de usuarios total, la profundidad de liquidez y la madurez del protocolo aún deben ser verificadas. La integración de activos consolidados en una nueva narrativa, cómo será el desarrollo futuro, aún necesita ser validado por el mercado.
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BakedCatFanboy
· hace7h
xrp finalmente ha despertado, ¡gritar!
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GasFeeCrybaby
· hace8h
No hay nada nuevo, ¿y aún esperas que xrp vuelva a subir?
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SandwichHunter
· hace8h
Sentado esperando que XRP To the moon~
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GateUser-40edb63b
· hace8h
¿Se puede jugar así con XRP? ¡Esperando a que To the moon!
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rekt_but_resilient
· hace8h
El viejo xrp es una vieja moneda. ¡Arremángate y sube a defi!
XRPFi surge: Nuevos caminos y desafíos para activar la capitalización de mercado de XRP
XRPFi: Activando nuevas rutas para la capitalización de mercado de XRP
Recientemente, el concepto de "XRPFi" ha generado un gran debate en el mundo de las criptomonedas. XRPFi es la combinación de XRP y finanzas descentralizadas (DeFi), y se considera una nueva dirección para activar XRP, este antiguo activo criptográfico, y promover el desarrollo del ecosistema XRPL y Ripple.
XRP como una criptomoneda no basada en contratos inteligentes con una capitalización de mercado solo inferior a la de Bitcoin, ha tenido una aplicación estable a largo plazo en el ámbito de los pagos transfronterizos. Sin embargo, debido a la falta de soporte para contratos inteligentes, XRP tiene dificultades para integrarse en el ecosistema DeFi mainstream, y esta contradicción estructural se ha convertido gradualmente en un foco de atención en la industria.
Con la pausa en la demanda contra Ripple, el crecimiento de la capitalización de mercado del stablecoin RLUSD, y el continuo interés del mercado por el ETF de XRP, las expectativas de los inversores sobre el futuro de XRP están aumentando gradualmente. Algunas instituciones e inversores individuales han comenzado a centrarse en cómo mejorar los rendimientos y la eficiencia del uso de XRP a través de DeFi, lo que ha impulsado el surgimiento del concepto de XRPFi.
Flare Network: infraestructura de XRPFi
En el desarrollo de XRPFi, Flare Network desempeña un papel clave como proveedor de infraestructura. Aunque XRP Ledger se destaca en velocidad y estabilidad, tiene limitaciones en la combinabilidad y las funciones de contrato requeridas por DeFi. Flare se convierte en el núcleo que conecta el XRPL tradicional con el ecosistema DeFi multichain mediante el empoderamiento tecnológico.
Flare es una cadena de bloques L1 compatible con EVM, enfocada en lograr la interoperabilidad entre múltiples cadenas. Su protocolo FAssets puede mapear activos no inteligentes como XRP a FXRP, dándoles capacidad de llamada de contrato, permitiendo así una integración fluida con protocolos de préstamos descentralizados, comercio y derivados. Esto permite a los poseedores de XRP participar en actividades de generación de ingresos en cadenas principales, como el staking y la minería de liquidez.
Además, Flare ha introducido la stablecoin USD₮0, como un activo nativo emitido bajo el estándar OFT basado en LayerZero, que cuenta con interoperabilidad nativa entre cadenas. Después de emparejar USD₮0 con XRP, no solo se puede utilizar para construir pools de profundidad de trading y colateral de préstamos, sino que también puede conectar el ecosistema de USDT, inyectando "base de capital" de alta liquidez al ecosistema XRPFi.
Los datos muestran que el ecosistema Flare ha crecido significativamente recientemente: hasta el 10 de junio, el TVL superó los 157 millones de dólares, gracias principalmente al lanzamiento de USD₮0, cuya oferta actual es de aproximadamente 92.1 millones de dólares. Durante el período de febrero de 2024 a febrero de 2025, el TVL de Flare creció más del 400% en comparación interanual. Al mismo tiempo, Flare ha integrado varias herramientas de billetera compatibles con XRPL, lo que reduce la barrera de entrada para los usuarios.
Flare describe su sistema XRPFi como un "modelo de volante": USD₮0 proporciona la fuente de capital, FXRP realiza la combinabilidad de contratos, y la combinación de ambos genera liquidez, lo que impulsa más aplicaciones DeFi y escenarios reales, retroalimentando así el valor ecológico a largo plazo de XRP.
En el futuro, Flare planea introducir más activos no basados en contratos inteligentes en su ecosistema, ampliando los escenarios de aplicación de estos activos en el ámbito DeFi.
Doppler Finance: Construyendo la matriz de rendimientos de XRPFi
Mientras construye la compatibilidad en la cadena de Flare, Doppler Finance ha diseñado un mecanismo de rendimiento completo en torno a XRP, con el objetivo de complementar las deficiencias de XRP en productos financieros y generación de intereses. Hasta el 8 de junio, la plataforma ha atraído más de 30 millones de dólares en valor total bloqueado (TVL), convirtiéndose en uno de los participantes más importantes en el ámbito de XRPFi.
Doppler Finance ofrece principalmente dos tipos de productos de rendimiento: rendimiento CeDeFi y estrategias DeFi en cadena. El primero gestiona activos a través de custodia de nivel institucional y operaciones cuantitativas, mientras que el segundo explora escenarios de rendimiento en cadena que incluyen préstamos, estrategias de stablecoins y staking.
En el modo CeDeFi, los usuarios depositan XRP en una dirección exclusiva, los activos son custodiados por un custodio y se transfieren según lo programado a la plataforma de intercambio para llevar a cabo estrategias cuantitativas, como arbitraje, comercio de base, etc. Las ganancias se reintegran a la cuenta del usuario después de la liquidación fuera de la cadena.
En términos de ingresos en la cadena, Doppler está activamente integrando el ecosistema de la cadena lateral XRPL, incluyendo redes compatibles con EVM y protocolos emergentes. Su estrategia incluye:
Préstamo de XRP: Obtén intereses o recompensas nativas al depositar XRP en un acuerdo de préstamo auditado y conforme. Los prestatarios utilizan otros activos como colateral, y la plataforma gestiona automáticamente el proceso de liquidación para garantizar la seguridad.
Estrategia de ingresos con stablecoins: utilizar XRP como colateral para prestar stablecoins, y luego desplegarlas en un protocolo de ingresos de stablecoins. Doppler utiliza una relación LTV conservadora y ajusta dinámicamente las posiciones para lograr ingresos de bajo riesgo.
Establecimiento de liquidez y estrategias de apalancamiento: los usuarios pueden realizar un apalancamiento de staking con un solo clic en un pool LST específico, especialmente en torno a tokens de cadenas laterales como ROOT. Este mecanismo simplifica el proceso operativo mediante contratos automatizados, mejorando la experiencia del usuario.
Para reducir aún más el riesgo, Doppler Finance está construyendo un mercado de préstamos con aislamiento de riesgos, que permite que diferentes grupos de activos operen de manera independiente, evitando que los activos de alta volatilidad afecten la estabilidad general del sistema. Además de incluir un grupo central con activos populares como XRP, USDC y ROOT, Doppler Finance también planea lanzar varios mercados aislados, incluyendo un grupo de LST diseñado específicamente para agricultura de rendimiento apalancada, así como un mercado aislado que incluye tokens de juegos.
En cuanto a los mecanismos de seguridad, Doppler Finance adopta medidas de control de riesgos en múltiples capas. En cuanto a la custodia de activos, la plataforma elige proveedores líderes en la industria y asegura la seguridad de los activos a través de la gestión de billeteras frías, verificación en cadena y aislamiento en caso de quiebra. En cuanto a las operaciones cuantitativas, la plataforma adopta un modelo de colaboración con múltiples estrategias y equipos, y diseña la mayor parte de las operaciones como "estructura de contratos de préstamo", asegurando que el capital pueda ser recuperado en condiciones no extremas.
Además, todos los socios de operación colaborativa deben pasar por una estricta diligencia debida, que incluya la evaluación de dimensiones como el rendimiento histórico, la estabilidad de la estrategia, el tamaño de la gestión de activos y los riesgos financieros, para seleccionar instituciones cualificadas para participar.
Perspectivas y desafíos de XRPFi
A medida que el ecosistema DeFi de Ethereum madura, el mercado comienza a centrarse en activos de alta capitalización que aún no han sido plenamente activados. La aparición de XRPFi llena el vacío de "alta capitalización, bajo uso en cadena" que ha tenido XRP durante mucho tiempo. Gracias a tecnologías como el protocolo FAssets de la red Flare, XRP, que originalmente carecía de capacidades de contratos inteligentes, puede ingresar al ecosistema DeFi. Doppler Finance está construyendo un conjunto completo de mecanismos de rendimiento sostenible, incluyendo rendimientos de CeDeFi y staking líquido, que no solo tienen caminos de aplicación práctica, sino que también invierten recursos para mejorar la seguridad y la experiencia del usuario.
Desde un punto de vista lógico, el desarrollo de XRPFi responde a la urgente necesidad de activar el desarrollo del ecosistema XRP y Ripple. Sin embargo, es importante tener en cuenta que el ecosistema XRPFi aún se encuentra en una etapa temprana. Aunque las rutas de productos de Flare y Doppler son relativamente claras, la escala de usuarios total, la profundidad de liquidez y la madurez del protocolo aún deben ser verificadas. La integración de activos consolidados en una nueva narrativa, cómo será el desarrollo futuro, aún necesita ser validado por el mercado.