A medida que las criptomonedas salen de las sombras, los clientes de los corredores se interesan más que nunca en invertir en cripto: casi todos los asesores financieros encuestados informan que los clientes preguntan sobre inversiones en criptomonedas. Entre los inversores adinerados, en particular, los individuos de alto patrimonio neto, este interés es aún más fuerte: en promedio, ya destinan alrededor del 15% de sus carteras a activos alternativos como las criptomonedas.
Resumen
La mayoría de los corredores no están cumpliendo con las expectativas en cripto: solo el 35% ofrece acceso directo, a pesar de que la tecnología, la infraestructura y las regulaciones son lo suficientemente maduras para apoyar una participación segura y conforme.
Ofrecer solo ETFs no es suficiente; eliminan las ventajas fundamentales de las criptomonedas como el comercio 24/7, el staking, la auto-custodia y la diversificación, limitando a los clientes a una exposición pasiva e incompleta.
La demanda está evolucionando rápidamente, especialmente entre los inversores adinerados que ahora esperan herramientas de calidad institucional, carteras diversificadas y estrategias conscientes de los impuestos, y muchos están yendo fuera de los canales tradicionales para obtenerlas.
Los corredores que ignoran el cripto corren el riesgo de perder relevancia — al igual que las acciones tecnológicas en los años 2000, la adopción temprana por parte de los acomodados señala un cambio que pronto transformará las expectativas financieras convencionales.
Sin embargo, sorprendentemente, muchos corredores continúan tratando las criptomonedas como un negocio especulativo, rara vez utilizándolas detrás de envoltorios de ETF. Solo el 35% de ellos ofrece actualmente acceso directo a criptomonedas, pero es un fracaso estratégico para el otro 65%...
La distribución es la única pieza que falta
Algunos podrían pensar que los corredores están dudando porque la tecnología aún no está lista, lo cual no es cierto. Los sistemas para negociar y mantener cripto ya están en su lugar. De hecho, las herramientas de hoy son más seguras y avanzadas que nunca.
Las plataformas de criptomonedas de confianza siguen protocolos de seguridad sólidos que van más allá de los estándares tradicionales. Estos incluyen custodios regulados — proveedores de almacenamiento seguro protegidos incluso mejor que los bancos con cifrado de múltiples capas. Además, cuentan con pólizas de seguro que cubren casi todos los riesgos, incluso los cibernéticos.
También hay sistemas de trading avanzados hechos especialmente para grandes instituciones. Estos sistemas pueden ejecutar órdenes muy rápidamente, utilizan tecnología inteligente para encontrar los mejores precios en diferentes blockchains, y se conectan a grandes fuentes de liquidez de criptomonedas para mejorar las opciones de trading. Proporcionan gestión de riesgos en tiempo real, y recientemente, incluso comenzaron a usar inteligencia artificial para rastrear actividades inusuales y ajustar límites. Así que, todo parece estar listo y solo espera ser configurado por los brókers también.
La parte legal tampoco se queda atrás. Las regulaciones de criptomonedas se están desarrollando rápidamente ahora, ya que el tema ha recibido mucha atención a nivel estatal. Estados Unidos y la Unión Europea ya han creado leyes separadas para las criptomonedas: Europa aprobó el Reglamento sobre Mercados de Criptoactivos y sacó los criptoactivos de la esquina exótica, y EE. UU. también ha dado un gran paso, firmando una importante ley de criptomonedas, la Ley GENIUS.
Al mismo tiempo, es importante entender que estas leyes están en una etapa temprana de desarrollo, por lo que puede haber deficiencias. Sin embargo, no es necesario tomar esto de manera negativa; por el contrario, cualquier mejora en el entorno debe ser percibida como una oportunidad para obtener una ventaja competitiva.
El acceso a ETF no es acceso total
Otra afirmación común de los brókers es que en realidad ofrecen criptomonedas. De hecho, lo que venden son inversiones en Bitcoin a través de ETFs. Sin embargo, a menudo olvidan que este enfoque distrae de la esencia misma de la inversión en criptomonedas.
Aunque los ETFs son realmente convenientes para la modelización de carteras, eliminan muchas de las características únicas de las criptomonedas: no hay comercio constante en cualquier momento del día, no hay oportunidad de participar en staking, y es imposible mover activos a la blockchain o probar nuevas redes de manera independiente.
Entonces, invertir a través de ETFs es el método de propiedad más pasivo y "borroso", que no otorga a los inversores el control total sobre su cripto. Los propietarios de tales ETFs no se convierten en los verdaderos propietarios de la criptomoneda y privan al titular de la posibilidad de diversificar la cartera. Si antes, las criptomonedas se consideraban demasiado volátiles, ahora son una gran herramienta no solo para la diversificación, sino también para obtener ingresos adicionales: aproximadamente el 70% de las carteras que incluían criptomonedas superaron a las que no lo hacían en términos de Ratios de Sharpe.
El mercado está en movimiento
El mercado de criptomonedas está atrayendo a los inversores tan rápido que incluso los exescépticos se están sumando. Según Goldman Sachs, alrededor del 15% de las oficinas familiares (tradicionalmente consideradas conservadoras) ya tienen alguna exposición a activos criptográficos, y más de la mitad están pensando en entrar al mercado en un futuro cercano. \
A medida que crece el interés, los inversores están comenzando a superar las aplicaciones de trading básicas. Quieren más características, especialmente aquellos que tienen muchas cifras en sus cuentas bancarias, porque gestionar un portafolio de criptomonedas multimillonario a través de una aplicación de teléfono ya no se siente profesional.
Lo que esto significa en la práctica es una evolución notable en la demanda, ya que los inversores ya no están limitados a comprar solo Bitcoin (BTC) o Ethereum (ETH) — hay una necesidad de variedad y un nivel de apoyo institucional, al igual que los adinerados obtienen para acciones o bonos.
Sus intereses abarcan una gama más amplia de activos: desde tokens de mediana capitalización y stablecoins hasta proyectos DeFi, e incluso nuevas áreas como tokens relacionados con IA. Con tal expansión de la cartera, los requisitos también están creciendo: quieren tener herramientas de gestión de riesgos al mismo nivel que el sector financiero tradicional. Además, los grandes clientes esperan una planificación fiscal reflexiva y un informe de rentabilidad preciso.
La parte más interesante aquí es que si los inversores ricos no pueden obtener lo que necesitan de sus asesores o corredores, no esperan. Ya, el 42% de los clientes de riqueza en el Reino Unido dicen que planean invertir en cripto fuera de sus relaciones financieras habituales con sus corredores. Es un mensaje claro para los gerentes financieros: o se adaptan o se van.
Ignorar las criptomonedas significa perder clientes
Te guste o no, la historia financiera siempre ha mostrado que las preferencias de los ricos moldean la dirección de toda la industria. Lo que comienza con multimillonarios pronto se convierte en el nuevo estándar para todos los demás. El mismo caso fue con las acciones tecnológicas tempranas en los años 2000, y ahora son parte de muchos portafolios.
Hoy, las criptomonedas están siguiendo la misma ruta. Los brókers que se adapten ahora ganarán lealtad a largo plazo. Aquellos que continúen resistiendo verán cómo sus clientes los abandonan.
Anthony Agoshkov
Anthony Agoshkov es cofundador de Marvel Capital, una firma de trading algorítmico propietaria especializada en trading de alta frecuencia, o HFT, estrategias. Es un ejecutivo de nivel C con más de 10 años de experiencia en la industria de trading y gestión de activos.
Ver originales
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
Los corredores están perdiendo clientes al ignorar las criptomonedas
A medida que las criptomonedas salen de las sombras, los clientes de los corredores se interesan más que nunca en invertir en cripto: casi todos los asesores financieros encuestados informan que los clientes preguntan sobre inversiones en criptomonedas. Entre los inversores adinerados, en particular, los individuos de alto patrimonio neto, este interés es aún más fuerte: en promedio, ya destinan alrededor del 15% de sus carteras a activos alternativos como las criptomonedas.
Resumen
Sin embargo, sorprendentemente, muchos corredores continúan tratando las criptomonedas como un negocio especulativo, rara vez utilizándolas detrás de envoltorios de ETF. Solo el 35% de ellos ofrece actualmente acceso directo a criptomonedas, pero es un fracaso estratégico para el otro 65%...
La distribución es la única pieza que falta
Algunos podrían pensar que los corredores están dudando porque la tecnología aún no está lista, lo cual no es cierto. Los sistemas para negociar y mantener cripto ya están en su lugar. De hecho, las herramientas de hoy son más seguras y avanzadas que nunca.
Las plataformas de criptomonedas de confianza siguen protocolos de seguridad sólidos que van más allá de los estándares tradicionales. Estos incluyen custodios regulados — proveedores de almacenamiento seguro protegidos incluso mejor que los bancos con cifrado de múltiples capas. Además, cuentan con pólizas de seguro que cubren casi todos los riesgos, incluso los cibernéticos.
También hay sistemas de trading avanzados hechos especialmente para grandes instituciones. Estos sistemas pueden ejecutar órdenes muy rápidamente, utilizan tecnología inteligente para encontrar los mejores precios en diferentes blockchains, y se conectan a grandes fuentes de liquidez de criptomonedas para mejorar las opciones de trading. Proporcionan gestión de riesgos en tiempo real, y recientemente, incluso comenzaron a usar inteligencia artificial para rastrear actividades inusuales y ajustar límites. Así que, todo parece estar listo y solo espera ser configurado por los brókers también.
La parte legal tampoco se queda atrás. Las regulaciones de criptomonedas se están desarrollando rápidamente ahora, ya que el tema ha recibido mucha atención a nivel estatal. Estados Unidos y la Unión Europea ya han creado leyes separadas para las criptomonedas: Europa aprobó el Reglamento sobre Mercados de Criptoactivos y sacó los criptoactivos de la esquina exótica, y EE. UU. también ha dado un gran paso, firmando una importante ley de criptomonedas, la Ley GENIUS.
Al mismo tiempo, es importante entender que estas leyes están en una etapa temprana de desarrollo, por lo que puede haber deficiencias. Sin embargo, no es necesario tomar esto de manera negativa; por el contrario, cualquier mejora en el entorno debe ser percibida como una oportunidad para obtener una ventaja competitiva.
El acceso a ETF no es acceso total
Otra afirmación común de los brókers es que en realidad ofrecen criptomonedas. De hecho, lo que venden son inversiones en Bitcoin a través de ETFs. Sin embargo, a menudo olvidan que este enfoque distrae de la esencia misma de la inversión en criptomonedas.
Aunque los ETFs son realmente convenientes para la modelización de carteras, eliminan muchas de las características únicas de las criptomonedas: no hay comercio constante en cualquier momento del día, no hay oportunidad de participar en staking, y es imposible mover activos a la blockchain o probar nuevas redes de manera independiente.
Entonces, invertir a través de ETFs es el método de propiedad más pasivo y "borroso", que no otorga a los inversores el control total sobre su cripto. Los propietarios de tales ETFs no se convierten en los verdaderos propietarios de la criptomoneda y privan al titular de la posibilidad de diversificar la cartera. Si antes, las criptomonedas se consideraban demasiado volátiles, ahora son una gran herramienta no solo para la diversificación, sino también para obtener ingresos adicionales: aproximadamente el 70% de las carteras que incluían criptomonedas superaron a las que no lo hacían en términos de Ratios de Sharpe.
El mercado está en movimiento
El mercado de criptomonedas está atrayendo a los inversores tan rápido que incluso los exescépticos se están sumando. Según Goldman Sachs, alrededor del 15% de las oficinas familiares (tradicionalmente consideradas conservadoras) ya tienen alguna exposición a activos criptográficos, y más de la mitad están pensando en entrar al mercado en un futuro cercano. \
A medida que crece el interés, los inversores están comenzando a superar las aplicaciones de trading básicas. Quieren más características, especialmente aquellos que tienen muchas cifras en sus cuentas bancarias, porque gestionar un portafolio de criptomonedas multimillonario a través de una aplicación de teléfono ya no se siente profesional.
Lo que esto significa en la práctica es una evolución notable en la demanda, ya que los inversores ya no están limitados a comprar solo Bitcoin (BTC) o Ethereum (ETH) — hay una necesidad de variedad y un nivel de apoyo institucional, al igual que los adinerados obtienen para acciones o bonos.
Sus intereses abarcan una gama más amplia de activos: desde tokens de mediana capitalización y stablecoins hasta proyectos DeFi, e incluso nuevas áreas como tokens relacionados con IA. Con tal expansión de la cartera, los requisitos también están creciendo: quieren tener herramientas de gestión de riesgos al mismo nivel que el sector financiero tradicional. Además, los grandes clientes esperan una planificación fiscal reflexiva y un informe de rentabilidad preciso.
La parte más interesante aquí es que si los inversores ricos no pueden obtener lo que necesitan de sus asesores o corredores, no esperan. Ya, el 42% de los clientes de riqueza en el Reino Unido dicen que planean invertir en cripto fuera de sus relaciones financieras habituales con sus corredores. Es un mensaje claro para los gerentes financieros: o se adaptan o se van.
Ignorar las criptomonedas significa perder clientes
Te guste o no, la historia financiera siempre ha mostrado que las preferencias de los ricos moldean la dirección de toda la industria. Lo que comienza con multimillonarios pronto se convierte en el nuevo estándar para todos los demás. El mismo caso fue con las acciones tecnológicas tempranas en los años 2000, y ahora son parte de muchos portafolios.
Hoy, las criptomonedas están siguiendo la misma ruta. Los brókers que se adapten ahora ganarán lealtad a largo plazo. Aquellos que continúen resistiendo verán cómo sus clientes los abandonan.
Anthony Agoshkov
Anthony Agoshkov es cofundador de Marvel Capital, una firma de trading algorítmico propietaria especializada en trading de alta frecuencia, o HFT, estrategias. Es un ejecutivo de nivel C con más de 10 años de experiencia en la industria de trading y gestión de activos.