DeFAI : Comment l'intelligence artificielle transforme la Finance Décentralisée

Le développement de la Finance Décentralisée (DeFi) a toujours eu lieu discrètement, jusqu'à ce qu'il devienne soudainement une force incontournable. La DeFi rend les outils financiers complexes plus accessibles, mais "ouvert" n'est pas toujours synonyme de "facile à utiliser".

Actuellement, participer au marché de la Finance Décentralisée nécessite encore beaucoup d'attention : surveiller les prix, ajuster le portefeuille, réagir aux changements du marché. Cette courbe d'apprentissage abrupte et une expérience utilisateur peu idéale découragent de nombreuses personnes.

C'est ici que DeFAI (Finance Décentralisée Artificielle) trouve son utilité. Les agents AI de cryptographie intelligente sont conçus pour simplifier les opérations, automatiser des processus complexes et rendre la finance décentralisée plus intuitive et facile à utiliser.

Définition de DeFAI

DeFAI fait référence à l'intégration de l'intelligence artificielle dans la Finance Décentralisée. Les agents AI cryptographiques sont des programmes autonomes fonctionnant sur des réseaux blockchain et des plateformes DeFi, capables de surveiller l'environnement, d'analyser des données, de poursuivre des objectifs définis et d'exécuter des stratégies avec un minimum d'intervention humaine.

Contrairement aux grands modèles de langage générant principalement du contenu, les agents IA peuvent prendre des mesures concrètes. Ils peuvent fonctionner de manière autonome, s'adapter à des conditions changeantes et optimiser leurs performances. Il est important de noter que leur comportement est limité par des paramètres de risque définis par l'utilisateur et des contraintes système, afin de prévenir des conséquences inattendues.

Les principales caractéristiques des agents DeFAI comprennent :

• Autonomie : Capable de travailler de manière indépendante, sans besoin de supervision humaine continue.
• Capacité d'apprentissage : être capable d'améliorer les performances en fonction de l'analyse des données et de l'évaluation des résultats
• Conscience environnementale : être capable de percevoir et de répondre à des conditions de marché et de systèmes complexes et dynamiques

Application de DeFAI

Actuellement, les agents DeFAI améliorent l'expérience DeFi. Bien qu'ils ne soient pas encore entièrement autonomes, ils peuvent exécuter les tâches suivantes :

• Surveillance des signaux du marché sur chaîne et hors chaîne entre les protocoles
• Exécuter des transactions de base et rééquilibrer le portefeuille
• Stratégie de minage de liquidité automatisée
• Surveiller les signaux de risque potentiels des contrats intelligents

Les principales applications de DeFAI incluent :

1. Prédiction inter-protocoles et optimisation de portefeuille : les agents IA peuvent automatiser le processus de supervision, scanner les changements de conditions du marché, rééquilibrer activement le portefeuille et transférer la liquidité entre plusieurs écosystèmes.

2. Extraction de liquidités et réallocation d'actifs pilotées par l'IA : les agents peuvent surveiller l'APY, prendre en compte les coûts de gas et les pertes impermanentes, et transférer dynamiquement des capitaux pour maximiser les rendements.

3. Surveillance des contrats intelligents et détection des risques : les agents peuvent établir une ligne de base pour le comportement normal des contrats intelligents, détecter de légères anomalies pouvant indiquer une exploitation de vulnérabilité ou des problèmes techniques, et déclencher automatiquement des mesures de protection avant qu'un dommage ne survienne.

Les avantages et défis de DeFAI

Avantages :

• Efficacité : Traiter les informations et exécuter des transactions à la vitesse de la machine
• Popularisation : permettre aux utilisateurs ordinaires d'utiliser des stratégies financières complexes
• Optimisation continue : amélioration des stratégies par l'apprentissage renforcé
• Réduction des opérations manuelles : les utilisateurs peuvent se concentrer sur la définition d'objectifs avancés et de paramètres de risque

Défi :

• Risque de qualité des données : la performance des agents dépend de la qualité de l'information
• Décision non transparente : avec la complexité des stratégies, il devient difficile de comprendre les décisions des agents.
• Manque de confiance : les utilisateurs peuvent hésiter à confier leur pouvoir financier à un système autonome.
• Incertitude réglementaire : le cadre juridique des comportements motivés par des agents n'est pas encore établi
• Risque systémique : L'utilisation généralisée de agents similaires à l'IA peut conduire à un comportement de foule pendant les périodes de pression du marché.

L'importance des infrastructures

Pour que DeFAI réussisse, l'infrastructure doit répondre à de nouvelles exigences. Les agents ont besoin d'une interopérabilité transparente pour fonctionner efficacement sur divers protocoles et plateformes. Ils nécessitent une évolutivité et une flexibilité fiables pour gérer des processus décisionnels simultanés.

L'architecture modulaire de certains écosystèmes blockchain peut répondre à ces exigences :

• Messagerie inter-chaînes : les agents peuvent coordonner des stratégies complexes à travers plusieurs chaînes privées et rollups.
• Développement de blockchain modulaire : permet aux développeurs de concevoir des blockchains dédiées optimisées pour l'intégration d'agents IA.
• Modèle de sécurité partagé : créer un environnement où un agent peut fonctionner en toute sécurité dans plusieurs contextes.
• Environnement d'exécution dédié : mise en œuvre d'un environnement d'exécution personnalisé optimisé pour des comportements et exigences spécifiques des agents.

L'avenir de DeFAI

Dans le futur, nous pourrions voir les services financiers devenir plus dynamiques, personnalisés et autonomes. Cela pourrait inclure :

• Les agents individuels gèrent les portefeuilles d'investissement en cryptomonnaies en fonction de la capacité de risque et des objectifs financiers des utilisateurs.
• DAO professionnel permettant de proposer, voter et exécuter des décisions de manière autonome.
• La conversion des objectifs des utilisateurs en un écosystème d'actions coordonnées

Réaliser cette vision nécessite de concevoir l'infrastructure à partir des principes fondamentaux de l'intelligence. Le réseau doit être modulaire, interopérable et avoir une adaptabilité intrinsèque. Avec l'évolution de la technologie, DeFAI devrait apporter des changements révolutionnaires à la Finance Décentralisée, la rendant plus intelligente, efficace et accessible.