La douleur de la gestion des risques : comment les plateformes de cryptoactifs font face aux risques ?
Le risque vient de l'italien "RISQUE", signifiant à l'origine un danger objectif dans la nature. Dans la société moderne, le risque dépend davantage de notre liberté de choix que du destin.
L'historien financier Peter Burns souligne dans ses écrits que des événements tels que la montée et la chute des entreprises, les fluctuations des marchés boursiers, les guerres et les récessions économiques se produisent toujours de manière inattendue, mais semblent se répéter.
La gestion des risques est l'un des éléments clés de la finance, particulièrement important pour les plateformes de trading de Cryptoactifs qui fournissent de la liquidité. Ces plateformes combinent diverses fonctions telles que la garde d'actifs, le rapprochement des transactions et le règlement, faisant d'elles de véritables centres financiers.
Les professionnels de l'industrie estiment généralement qu'il existe un manque évident de contrôle des risques dans le secteur du chiffrement, ce qui a conduit à des tragédies telles que le vol de jetons sur les plateformes d'échange. Comment améliorer le contrôle des risques est devenu une question importante pour le secteur.
La pluralité des risques
Le plus grand risque auquel le marché des cryptoactifs est confronté provient des chocs systémiques causés par les changements de politique réglementaire. Les risques non systémiques contrôlables par les participants au marché incluent :
Risque technique : problèmes de sécurité et de stabilité du système
Risque opérationnel : risque lié aux erreurs de décision
Risque de liquidité : les actifs ne peuvent pas être négociés rapidement à un prix raisonnable.
Risque de confiance : impossible d'exécuter des opérations telles que des retraits en temps voulu.
Risque moral : nuire aux intérêts des investisseurs pour un gain personnel
Le département de gestion des risques occupe une position élevée dans l'échange, nécessitant une surveillance en temps réel des différents indicateurs de risque et une coopération étroite avec les autres départements.
Cependant, les mesures de gestion des risques en phase de développement rapide peuvent souvent limiter la vitesse d'expansion des activités. Actuellement, la sensibilisation globale à la gestion des risques dans l'industrie reste insuffisante, en particulier pour les petites et moyennes plateformes. Pour entrer sur le marché mainstream, les plateformes de trading doivent bien gérer les "maux de la gestion des risques".
La sécurité des actifs est au cœur de la gestion des risques
Selon les données, la valeur totale des actifs volés sur les plateformes de cryptoactifs en 2019 s'élevait à 283 millions de dollars. Bien que l'incident de MT.Gox remonte à plusieurs années, le vol d'actifs numériques se produit encore régulièrement, et les problèmes de sécurité demeurent une préoccupation dans l'industrie.
Pour cela, les principales plateformes d'échange ont pris plusieurs mesures :
Établir un système strict d'audit financier et de surveillance en temps réel avec système d'alerte.
Mise en œuvre de la séparation des portefeuilles chauds et froids
Mettre en place un mécanisme d'indemnisation préalable et un fonds de protection pour les utilisateurs
Renforcer le suivi et l'analyse en temps réel des adresses de blockchain
Introduire des services de garde tiers
Acheter une assurance
En outre, la plateforme peut également choisir d'être plus ouverte et transparente, en invitant des pairs à superviser, afin de réduire la possibilité de détournement d'actifs des clients.
La conformité est la clé pour éliminer l'incertitude
Face à de nombreuses incertitudes, embrasser activement la réglementation et exercer une conformité est une condition nécessaire pour réduire les risques politiques et juridiques. Les plateformes de trading mainstream ont généralement établi un système de gestion des risques de conformité couvrant l'avant, le pendant et l'après.
Mise en œuvre d'un système strict de KYC/AML
Demander les licences financières pertinentes
Collaborer avec des fournisseurs de services de conformité
Établir un département de vérification de la conformité interne
Fournir des conseils juridiques professionnels
La technologie est le gardien de la sécurité de la plateforme
La sécurité technique est le problème de gestion des risques le plus courant sur les plateformes de trading, même les principales plateformes ont du mal à l'éviter complètement. Pour cela, les grandes plateformes renforcent leurs protections techniques :
Réaliser un suivi quantitatif des risques de marché et une couverture automatique
Établir des systèmes de cybersécurité et de conformité, etc.
Développer un système de big data spécialement conçu pour l'analyse et la surveillance des risques
Construire un modèle d'évaluation des risques en temps réel basé sur l'IA
La gestion des risques internes ne doit pas être négligée
Selon les statistiques, près de 2/3 des problèmes de sécurité en ligne proviennent de négligence ou de manquement aux devoirs des employés. Par conséquent, le contrôle des risques internes est tout aussi essentiel. Les plateformes populaires adoptent généralement les mesures suivantes :
Réglementer les processus internes, clarifier la répartition des responsabilités
Mettre en œuvre une gestion stricte des permissions
Audit régulier
Gestion des droits minimaux
Création d'un comité de gestion des risques
Former les employés à la gestion des risques et aux tests de "phishing"
Mettre en œuvre le modèle de "zero trust"
S'inspirer de l'expérience de la finance traditionnelle
Les exigences en matière de gestion des risques sur le marché des cryptoactifs peuvent être plus élevées, en raison de leur plus grande volatilité et de la difficulté à retracer les transactions. Les professionnels du secteur estiment que l'industrie de la blockchain peut s'inspirer de l'expérience des finances traditionnelles dans les domaines suivants :
Établir un système de crédit plus complet
Extraction efficace des informations on-chain pour la prise de décision en matière de gestion des risques
Promouvoir la séparation des transactions et des actifs, réaliser un équilibre entre plusieurs parties.
Augmenter les efforts d'investissement en gestion des risques
Des experts ont souligné que l'investissement dans la gestion des risques peut être considéré comme un coût d'opportunité. Plus la gestion des risques est stricte, plus les ressources nécessaires sont importantes, et plus les opportunités commerciales perdues peuvent être nombreuses, mais cela permet de réduire le risque de perte d'actifs. Les entreprises qui privilégient les intérêts à long terme accorderont naturellement plus d'importance à la sécurité des actifs de leurs clients.
La plateforme de cryptoactifs doit penser à long terme, investir davantage de fonds, attirer des talents en gestion des risques de haut niveau et construire un système de gestion des risques plus avancé et complet pour faire face à des défis de risques de plus en plus complexes.
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SilentObserver
· 07-12 05:09
La gestion des risques sur la plateforme est très importante.
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MetaNomad
· 07-12 03:44
L'absence de contrôle des risques est trop dangereuse.
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OnchainArchaeologist
· 07-09 18:30
De toute façon, c'est un marché baissier.
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TokenEconomist
· 07-09 11:51
Le risque nécessite des modèles mathématiques.
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DaoResearcher
· 07-09 11:51
La gestion des risques doit encore être améliorée.
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Layer2Observer
· 07-09 11:38
La gestion des risques doit passer d'une transformation quantitative à une transformation qualitative.
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BackrowObserver
· 07-09 11:37
La gestion des risques doit suivre le rythme.
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ShibaOnTheRun
· 07-09 11:35
La gestion des risques ne doit pas faillir.
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HashBrownies
· 07-09 11:32
La gestion des risques est le nerf de la guerre dans l'univers de la cryptomonnaie.
plateforme de chiffrement la gestion des risques a été entièrement mise à niveau pour faire face à de multiples défis de risque
La douleur de la gestion des risques : comment les plateformes de cryptoactifs font face aux risques ?
Le risque vient de l'italien "RISQUE", signifiant à l'origine un danger objectif dans la nature. Dans la société moderne, le risque dépend davantage de notre liberté de choix que du destin.
L'historien financier Peter Burns souligne dans ses écrits que des événements tels que la montée et la chute des entreprises, les fluctuations des marchés boursiers, les guerres et les récessions économiques se produisent toujours de manière inattendue, mais semblent se répéter.
La gestion des risques est l'un des éléments clés de la finance, particulièrement important pour les plateformes de trading de Cryptoactifs qui fournissent de la liquidité. Ces plateformes combinent diverses fonctions telles que la garde d'actifs, le rapprochement des transactions et le règlement, faisant d'elles de véritables centres financiers.
Les professionnels de l'industrie estiment généralement qu'il existe un manque évident de contrôle des risques dans le secteur du chiffrement, ce qui a conduit à des tragédies telles que le vol de jetons sur les plateformes d'échange. Comment améliorer le contrôle des risques est devenu une question importante pour le secteur.
La pluralité des risques
Le plus grand risque auquel le marché des cryptoactifs est confronté provient des chocs systémiques causés par les changements de politique réglementaire. Les risques non systémiques contrôlables par les participants au marché incluent :
Le département de gestion des risques occupe une position élevée dans l'échange, nécessitant une surveillance en temps réel des différents indicateurs de risque et une coopération étroite avec les autres départements.
Cependant, les mesures de gestion des risques en phase de développement rapide peuvent souvent limiter la vitesse d'expansion des activités. Actuellement, la sensibilisation globale à la gestion des risques dans l'industrie reste insuffisante, en particulier pour les petites et moyennes plateformes. Pour entrer sur le marché mainstream, les plateformes de trading doivent bien gérer les "maux de la gestion des risques".
La sécurité des actifs est au cœur de la gestion des risques
Selon les données, la valeur totale des actifs volés sur les plateformes de cryptoactifs en 2019 s'élevait à 283 millions de dollars. Bien que l'incident de MT.Gox remonte à plusieurs années, le vol d'actifs numériques se produit encore régulièrement, et les problèmes de sécurité demeurent une préoccupation dans l'industrie.
Pour cela, les principales plateformes d'échange ont pris plusieurs mesures :
En outre, la plateforme peut également choisir d'être plus ouverte et transparente, en invitant des pairs à superviser, afin de réduire la possibilité de détournement d'actifs des clients.
La conformité est la clé pour éliminer l'incertitude
Face à de nombreuses incertitudes, embrasser activement la réglementation et exercer une conformité est une condition nécessaire pour réduire les risques politiques et juridiques. Les plateformes de trading mainstream ont généralement établi un système de gestion des risques de conformité couvrant l'avant, le pendant et l'après.
La technologie est le gardien de la sécurité de la plateforme
La sécurité technique est le problème de gestion des risques le plus courant sur les plateformes de trading, même les principales plateformes ont du mal à l'éviter complètement. Pour cela, les grandes plateformes renforcent leurs protections techniques :
La gestion des risques internes ne doit pas être négligée
Selon les statistiques, près de 2/3 des problèmes de sécurité en ligne proviennent de négligence ou de manquement aux devoirs des employés. Par conséquent, le contrôle des risques internes est tout aussi essentiel. Les plateformes populaires adoptent généralement les mesures suivantes :
S'inspirer de l'expérience de la finance traditionnelle
Les exigences en matière de gestion des risques sur le marché des cryptoactifs peuvent être plus élevées, en raison de leur plus grande volatilité et de la difficulté à retracer les transactions. Les professionnels du secteur estiment que l'industrie de la blockchain peut s'inspirer de l'expérience des finances traditionnelles dans les domaines suivants :
Des experts ont souligné que l'investissement dans la gestion des risques peut être considéré comme un coût d'opportunité. Plus la gestion des risques est stricte, plus les ressources nécessaires sont importantes, et plus les opportunités commerciales perdues peuvent être nombreuses, mais cela permet de réduire le risque de perte d'actifs. Les entreprises qui privilégient les intérêts à long terme accorderont naturellement plus d'importance à la sécurité des actifs de leurs clients.
La plateforme de cryptoactifs doit penser à long terme, investir davantage de fonds, attirer des talents en gestion des risques de haut niveau et construire un système de gestion des risques plus avancé et complet pour faire face à des défis de risques de plus en plus complexes.