Choix solide dans un marché volatile : analyse de quatre produits à faible risque et à rendement
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont connu de fortes fluctuations en raison des politiques tarifaires. Début avril, une nouvelle série de politiques tarifaires a été annoncée, établissant des taux différents pour les principaux partenaires commerciaux. Ces politiques ont provoqué une forte réaction du marché, avec une réduction significative de la capitalisation boursière du S&P 500 en peu de temps, et le prix du Bitcoin a également connu de fortes oscillations.
Le président de la Réserve fédérale a déclaré mi-avril que les tarifs douaniers pourraient augmenter l'inflation et freiner la croissance, mais que la Réserve fédérale se concentrera sur les données à long terme et n'interviendra pas sur le marché par une baisse des taux. Plusieurs banques d'investissement ont relevé la probabilité d'une récession économique aux États-Unis, et les perspectives du marché sont remplies d'incertitudes.
Dans un environnement aussi tumultueux, les investisseurs pourraient avoir besoin de considérer des options plus solides. Cet article présentera quatre produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins, à titre de référence.
Épargne Spark USDC ( Ethereum )
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC via la plateforme Spark pour participer à l'épargne. Les revenus proviennent principalement du taux d'épargne Sky (SSR), soutenu par les frais de prêt garantis en cryptomonnaie, les investissements dans les obligations d'État américaines et les activités de fourniture de liquidités. Les USDC sont échangés contre des USDS à un ratio de 1:1 via Sky PSM pour générer des revenus dans le coffre-fort SSR, et la valeur du jeton sUSDC augmente avec l'accumulation des revenus.
Évaluation des risques : faible. La stabilité de l'USDC est élevée, Spark a subi plusieurs audits, mais il est nécessaire de prêter attention à l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.
Pool de liquidité BYUSD|HONEY d'une certaine blockchain
Les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité au pool BYUSD/HONEY sur le DEX natif de cette blockchain, obtenir des jetons LP et les staker pour gagner des récompenses. HONEY est le stablecoin natif de cette chaîne, tandis que BYUSD est un autre stablecoin sur la chaîne.
Les sources de revenus comprennent les récompenses des jetons de gouvernance et le partage des frais de transaction dans le pool. Les jetons de gouvernance peuvent être brûlés au ratio de 1:1 pour obtenir des jetons natifs sur la chaîne, et partager les revenus des frais du dApp central.
Évaluation des risques : faible à modéré. Les prix des deux stablecoins sont relativement stables, et les contrats intelligents ont été audités. Cependant, les récompenses peuvent fluctuer en raison des ajustements d'émission.
Certain DEX V4 USDC-USDT0 pool de liquidité
Grâce à la plateforme Merkl, les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité pour le pool USDC/USDT de certains DEX V4. Ce DEX V4 introduit un mécanisme de "hooks", permettant aux développeurs de personnaliser les fonctionnalités du pool, telles que l'ajustement dynamique des frais et le rééquilibrage automatique, améliorant ainsi l'efficacité du capital.
La source de revenus provient principalement des incitations des tokens de la plateforme.
Évaluation des risques : faible à modéré. USDC/USDT est une paire de stablecoins, le risque de fluctuation des prix est faible, mais il faut être conscient des risques liés aux contrats intelligents et de la possibilité d'une baisse des rendements après la fin de la période d'incitation.
Marché de prêt USDC sur une chaîne L1
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC dans le marché de cryptomonnaies décentralisé sur cette chaîne L1 pour participer à l'approvisionnement. Ce marché est développé avec un langage de programmation spécifique et intégré aux stablecoins et protocoles de liquidité sur la chaîne.
Les sources de revenus comprennent les intérêts sur les dépôts USDC et les récompenses en jetons sur la chaîne. Les jetons de récompense peuvent être échangés contre des jetons natifs de la chaîne au ratio de 1:1, mais des frais minimes sont appliqués lors du rachat.
Évaluation des risques : faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il faut prêter attention aux risques des contrats intelligents dans cet écosystème et à l'impact des frais de rachat des tokens de récompense sur les rendements.
Résumé
Dans l'environnement de marché actuel, les produits mentionnés ci-dessus peuvent offrir aux investisseurs des choix de revenus relativement stables. Cependant, tout investissement comporte des risques, et les investisseurs doivent prendre des décisions en fonction de leur propre situation et de leur capacité à assumer des risques. Parallèlement, il est également important de suivre de près les évolutions du marché et les ajustements politiques, afin d'ajuster rapidement les stratégies d'investissement.
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PerennialLeek
· 07-16 19:41
Le rendement stable annualisé est un peu bas.
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0xLostKey
· 07-15 14:50
stablecoin Ça m'épuise, je vais manger des nouilles.
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retroactive_airdrop
· 07-15 14:47
C'est vraiment difficile de gagner un peu d'argent~
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ArbitrageBot
· 07-15 14:46
Tsk tsk, un revenu stable, quel taux de rendement cela peut-il avoir ?
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CryptoPhoenix
· 07-15 14:43
Le marché spéculatif devrait également se calmer, voir sans dire.
Quatre choix de revenus stables en période de turbulences sur le marché : analyse approfondie des produits de stablecoin à faible risque.
Choix solide dans un marché volatile : analyse de quatre produits à faible risque et à rendement
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont connu de fortes fluctuations en raison des politiques tarifaires. Début avril, une nouvelle série de politiques tarifaires a été annoncée, établissant des taux différents pour les principaux partenaires commerciaux. Ces politiques ont provoqué une forte réaction du marché, avec une réduction significative de la capitalisation boursière du S&P 500 en peu de temps, et le prix du Bitcoin a également connu de fortes oscillations.
Le président de la Réserve fédérale a déclaré mi-avril que les tarifs douaniers pourraient augmenter l'inflation et freiner la croissance, mais que la Réserve fédérale se concentrera sur les données à long terme et n'interviendra pas sur le marché par une baisse des taux. Plusieurs banques d'investissement ont relevé la probabilité d'une récession économique aux États-Unis, et les perspectives du marché sont remplies d'incertitudes.
Dans un environnement aussi tumultueux, les investisseurs pourraient avoir besoin de considérer des options plus solides. Cet article présentera quatre produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins, à titre de référence.
Épargne Spark USDC ( Ethereum )
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC via la plateforme Spark pour participer à l'épargne. Les revenus proviennent principalement du taux d'épargne Sky (SSR), soutenu par les frais de prêt garantis en cryptomonnaie, les investissements dans les obligations d'État américaines et les activités de fourniture de liquidités. Les USDC sont échangés contre des USDS à un ratio de 1:1 via Sky PSM pour générer des revenus dans le coffre-fort SSR, et la valeur du jeton sUSDC augmente avec l'accumulation des revenus.
Évaluation des risques : faible. La stabilité de l'USDC est élevée, Spark a subi plusieurs audits, mais il est nécessaire de prêter attention à l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.
Pool de liquidité BYUSD|HONEY d'une certaine blockchain
Les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité au pool BYUSD/HONEY sur le DEX natif de cette blockchain, obtenir des jetons LP et les staker pour gagner des récompenses. HONEY est le stablecoin natif de cette chaîne, tandis que BYUSD est un autre stablecoin sur la chaîne.
Les sources de revenus comprennent les récompenses des jetons de gouvernance et le partage des frais de transaction dans le pool. Les jetons de gouvernance peuvent être brûlés au ratio de 1:1 pour obtenir des jetons natifs sur la chaîne, et partager les revenus des frais du dApp central.
Évaluation des risques : faible à modéré. Les prix des deux stablecoins sont relativement stables, et les contrats intelligents ont été audités. Cependant, les récompenses peuvent fluctuer en raison des ajustements d'émission.
Certain DEX V4 USDC-USDT0 pool de liquidité
Grâce à la plateforme Merkl, les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité pour le pool USDC/USDT de certains DEX V4. Ce DEX V4 introduit un mécanisme de "hooks", permettant aux développeurs de personnaliser les fonctionnalités du pool, telles que l'ajustement dynamique des frais et le rééquilibrage automatique, améliorant ainsi l'efficacité du capital.
La source de revenus provient principalement des incitations des tokens de la plateforme.
Évaluation des risques : faible à modéré. USDC/USDT est une paire de stablecoins, le risque de fluctuation des prix est faible, mais il faut être conscient des risques liés aux contrats intelligents et de la possibilité d'une baisse des rendements après la fin de la période d'incitation.
Marché de prêt USDC sur une chaîne L1
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC dans le marché de cryptomonnaies décentralisé sur cette chaîne L1 pour participer à l'approvisionnement. Ce marché est développé avec un langage de programmation spécifique et intégré aux stablecoins et protocoles de liquidité sur la chaîne.
Les sources de revenus comprennent les intérêts sur les dépôts USDC et les récompenses en jetons sur la chaîne. Les jetons de récompense peuvent être échangés contre des jetons natifs de la chaîne au ratio de 1:1, mais des frais minimes sont appliqués lors du rachat.
Évaluation des risques : faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il faut prêter attention aux risques des contrats intelligents dans cet écosystème et à l'impact des frais de rachat des tokens de récompense sur les rendements.
Résumé
Dans l'environnement de marché actuel, les produits mentionnés ci-dessus peuvent offrir aux investisseurs des choix de revenus relativement stables. Cependant, tout investissement comporte des risques, et les investisseurs doivent prendre des décisions en fonction de leur propre situation et de leur capacité à assumer des risques. Parallèlement, il est également important de suivre de près les évolutions du marché et les ajustements politiques, afin d'ajuster rapidement les stratégies d'investissement.