Analyse de l'impact des nouvelles règles de rapport sur le risque forex pour les traders
Récemment, l'Administration des devises a publié le "Règlement sur la gestion des rapports de transactions de risque de change des banques (version d'essai)", qui impose des exigences plus strictes en matière de transparence, de conformité et de gestion des risques pour les activités de trading de change des banques. Cette nouvelle réglementation pourrait avoir une série d'impacts directs ou indirects sur les traders de forex, touchant à divers aspects tels que les opérations de trading, le contrôle des risques et les obligations de reporting.
La principale responsabilité des banques
Surveillance et rapport des transactions à risque : Les banques doivent établir des normes de surveillance complètes et efficaces pour identifier et signaler les transactions à risque liées au forex, telles que les échanges commerciaux frauduleux et les activités financières transfrontalières illégales. Les rapports doivent être soumis de manière électronique en temps opportun après confirmation des informations, au plus tard dans un délai de 5 jours ouvrables.
Coopération avec les inspections : Les banques doivent fournir des documents, des informations, des données et des informations pertinents de manière véridique, précise, complète et en temps opportun, sans refuser, entraver ou dissimuler.
Mesures de gestion interne : établir un système de gestion interne complet, réglementer le flux de travail des rapports sur les transactions de risques forex, et établir un système de surveillance des informations sur les transactions de risques forex. Conserver les documents pertinents pendant au moins 5 ans et respecter la confidentialité.
Responsabilité en cas de violation : Si les règles sont enfreintes, la banque sera soumise à des sanctions. Cependant, si elle peut prouver qu'elle a agi de manière diligente, elle pourra être exonérée de toute responsabilité légale.
Normes d'évaluation des risques de transaction par les banques
Les banques prennent en compte les facteurs suivants pour évaluer s'il existe des risques lors du transfert de fonds transfrontaliers :
Montant de la transaction : est-il en accord avec la capacité économique du client et la taille normale de l'entreprise.
Fréquence de négociation : Y a-t-il des variations anormales.
Flux de fonds : correspond-il à l'utilisation déclarée par le client, ou est-il dirigé vers des zones à haut risque.
Caractéristiques de l'industrie : le transfert de fonds dans certaines industries s'écarte-t-il des pratiques habituelles.
Informations de régulation : conformité aux caractéristiques de transaction à risque spécifiques indiquées par les autorités de régulation.
Identification des risques liés aux transactions de monnaie virtuelle
Les transactions de crypto-monnaie sont très susceptibles d'être considérées par les banques et les institutions financières comme des activités à haut risque. Selon les nouvelles réglementations, les activités financières transfrontalières en crypto-monnaie sont clairement classées comme des transactions à haut risque. Les régulateurs soulignent que les transactions de crypto-monnaie, en raison du manque de régulation efficace, de la forte volatilité des prix et de l'anonymat, peuvent facilement être utilisées pour des transferts de fonds illégaux et du blanchiment d'argent.
Jugement des transactions anormales par les banques
Les transferts de fonds importants ou les transactions transfrontalières fréquentes peuvent être considérés comme des transactions anormales. Les banques prendront en compte les facteurs suivants lors de leur évaluation :
Le montant de la transaction dépasse-t-il de loin la plage des recettes et dépenses quotidiennes du compte ?
La fréquence des transactions a-t-elle augmenté de manière significative à court terme.
Les flux de fonds sont-ils clairs et sont-ils liés aux activités commerciales normales du compte.
La fréquence élevée des transactions de cryptomonnaies et la complexité des chemins de financement.
La source et l'utilisation des fonds sont-elles compatibles.
Existe-t-il des échanges fréquents entre les devises fiat et les cryptomonnaies.
Les transactions doivent avoir des preuves claires et des explications raisonnables.
Mesures prises par les banques pour gérer les transactions à risque
Lorsque la banque juge qu'une transaction comporte des risques, elle peut prendre les mesures suivantes :
Élever le niveau de risque de conformité forex des entités de trading et renforcer l'examen des affaires ultérieures.
Élever le niveau d'approbation des affaires connexes.
Limiter l'établissement de nouvelles relations d'affaires en forex, voire mettre fin aux relations d'affaires existantes.
Limiter le montant, le nombre et le type des opérations de forex effectuées de manière non présentielle.
Dans des cas extrêmes, il peut y avoir un gel des comptes ou des restrictions sur les transferts de fonds.
Conseils pour éviter que votre compte ne soit gelé
Pour réduire la probabilité d'être considéré comme un交易 à risque et d'avoir son compte gelé, les traders doivent :
Assurez-vous que la transaction est légale et conforme.
Fournir une explication claire et raisonnable du contexte de la transaction.
Préparez tous les documents de transaction pertinents.
Coopérer activement avec l'enquête de la banque.
Traitement après le gel du compte
Si le compte est gelé en raison de risques liés au forex, il est recommandé de suivre les étapes suivantes :
Contacter activement la banque, expliquer en détail le contexte et l'utilisation de la transaction.
Fournir des justificatifs de transaction légaux, conformes et complets ainsi que des documents connexes.
Coopérer activement avec l'enquête de la banque.
Après que la banque ait examiné et confirmé qu'il n'y a pas de risque pour la transaction, le compte peut retrouver un statut normal.
Impact sur les participants au trading de crypto-monnaies
Les nouvelles régulations pourraient avoir les impacts suivants sur les participants au trading de cryptomonnaies (comme les "U commerçants") :
Flux de fonds restreint : les banques peuvent limiter ou geler les comptes impliqués dans des transactions transfrontalières de grande valeur ou à haut risque.
Coûts de transaction accrus : les banques peuvent facturer des frais supplémentaires ou exiger la fourniture de plus de documents de conformité.
La pression de conformité augmente : la plateforme doit investir davantage de ressources dans l'audit de conformité et le contrôle des risques.
Réduction de l'efficacité opérationnelle : Les exigences de conformité peuvent affecter l'efficacité opérationnelle globale de la plateforme.
L'expérience utilisateur est affectée : les restrictions de compte et les examens supplémentaires peuvent influencer l'expérience de trading des utilisateurs.
Les petites plateformes font face à des défis : le fardeau de la conformité peut exercer une pression considérable sur les petites plateformes.
Dans l'ensemble, la mise en œuvre de la nouvelle réglementation pourrait avoir un impact significatif sur la fluidité des fonds, les coûts de transaction et la pression de conformité pour les participants au marché des cryptomonnaies, nécessitant des ajustements stratégiques en temps opportun de la part des parties concernées pour faire face à ces défis.
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AirdropHustler
· 07-23 12:31
Il faut toujours laisser une porte de sortie.
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LightningLady
· 07-23 03:40
Je vais vraiment vomir.
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HodlTheDoor
· 07-21 05:56
Je suis épuisé, la conformité me serre à en perdre haleine.
Voir l'originalRépondre0
MissedTheBoat
· 07-21 05:53
Arrivé, arrivé, on peut encore prendre les gens pour des idiots.
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RugResistant
· 07-21 05:44
Ça va être du sérieux maintenant.
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DegenApeSurfer
· 07-21 05:43
C'est vraiment ennuyeux, je suis allongé en jouant.
Voir l'originalRépondre0
CryptoSurvivor
· 07-21 05:35
Dès que la régulation arrive, même une API ne peut pas bouger.
Nouvelles réglementations sur le forex, les risques de trading de monnaie virtuelle augmentent.
Analyse de l'impact des nouvelles règles de rapport sur le risque forex pour les traders
Récemment, l'Administration des devises a publié le "Règlement sur la gestion des rapports de transactions de risque de change des banques (version d'essai)", qui impose des exigences plus strictes en matière de transparence, de conformité et de gestion des risques pour les activités de trading de change des banques. Cette nouvelle réglementation pourrait avoir une série d'impacts directs ou indirects sur les traders de forex, touchant à divers aspects tels que les opérations de trading, le contrôle des risques et les obligations de reporting.
La principale responsabilité des banques
Surveillance et rapport des transactions à risque : Les banques doivent établir des normes de surveillance complètes et efficaces pour identifier et signaler les transactions à risque liées au forex, telles que les échanges commerciaux frauduleux et les activités financières transfrontalières illégales. Les rapports doivent être soumis de manière électronique en temps opportun après confirmation des informations, au plus tard dans un délai de 5 jours ouvrables.
Coopération avec les inspections : Les banques doivent fournir des documents, des informations, des données et des informations pertinents de manière véridique, précise, complète et en temps opportun, sans refuser, entraver ou dissimuler.
Mesures de gestion interne : établir un système de gestion interne complet, réglementer le flux de travail des rapports sur les transactions de risques forex, et établir un système de surveillance des informations sur les transactions de risques forex. Conserver les documents pertinents pendant au moins 5 ans et respecter la confidentialité.
Responsabilité en cas de violation : Si les règles sont enfreintes, la banque sera soumise à des sanctions. Cependant, si elle peut prouver qu'elle a agi de manière diligente, elle pourra être exonérée de toute responsabilité légale.
Normes d'évaluation des risques de transaction par les banques
Les banques prennent en compte les facteurs suivants pour évaluer s'il existe des risques lors du transfert de fonds transfrontaliers :
Montant de la transaction : est-il en accord avec la capacité économique du client et la taille normale de l'entreprise.
Fréquence de négociation : Y a-t-il des variations anormales.
Flux de fonds : correspond-il à l'utilisation déclarée par le client, ou est-il dirigé vers des zones à haut risque.
Caractéristiques de l'industrie : le transfert de fonds dans certaines industries s'écarte-t-il des pratiques habituelles.
Informations de régulation : conformité aux caractéristiques de transaction à risque spécifiques indiquées par les autorités de régulation.
Identification des risques liés aux transactions de monnaie virtuelle
Les transactions de crypto-monnaie sont très susceptibles d'être considérées par les banques et les institutions financières comme des activités à haut risque. Selon les nouvelles réglementations, les activités financières transfrontalières en crypto-monnaie sont clairement classées comme des transactions à haut risque. Les régulateurs soulignent que les transactions de crypto-monnaie, en raison du manque de régulation efficace, de la forte volatilité des prix et de l'anonymat, peuvent facilement être utilisées pour des transferts de fonds illégaux et du blanchiment d'argent.
Jugement des transactions anormales par les banques
Les transferts de fonds importants ou les transactions transfrontalières fréquentes peuvent être considérés comme des transactions anormales. Les banques prendront en compte les facteurs suivants lors de leur évaluation :
Le montant de la transaction dépasse-t-il de loin la plage des recettes et dépenses quotidiennes du compte ?
La fréquence des transactions a-t-elle augmenté de manière significative à court terme.
Les flux de fonds sont-ils clairs et sont-ils liés aux activités commerciales normales du compte.
La fréquence élevée des transactions de cryptomonnaies et la complexité des chemins de financement.
La source et l'utilisation des fonds sont-elles compatibles.
Existe-t-il des échanges fréquents entre les devises fiat et les cryptomonnaies.
Les transactions doivent avoir des preuves claires et des explications raisonnables.
Mesures prises par les banques pour gérer les transactions à risque
Lorsque la banque juge qu'une transaction comporte des risques, elle peut prendre les mesures suivantes :
Élever le niveau de risque de conformité forex des entités de trading et renforcer l'examen des affaires ultérieures.
Élever le niveau d'approbation des affaires connexes.
Limiter l'établissement de nouvelles relations d'affaires en forex, voire mettre fin aux relations d'affaires existantes.
Limiter le montant, le nombre et le type des opérations de forex effectuées de manière non présentielle.
Dans des cas extrêmes, il peut y avoir un gel des comptes ou des restrictions sur les transferts de fonds.
Conseils pour éviter que votre compte ne soit gelé
Pour réduire la probabilité d'être considéré comme un交易 à risque et d'avoir son compte gelé, les traders doivent :
Assurez-vous que la transaction est légale et conforme.
Fournir une explication claire et raisonnable du contexte de la transaction.
Préparez tous les documents de transaction pertinents.
Coopérer activement avec l'enquête de la banque.
Traitement après le gel du compte
Si le compte est gelé en raison de risques liés au forex, il est recommandé de suivre les étapes suivantes :
Contacter activement la banque, expliquer en détail le contexte et l'utilisation de la transaction.
Fournir des justificatifs de transaction légaux, conformes et complets ainsi que des documents connexes.
Coopérer activement avec l'enquête de la banque.
Après que la banque ait examiné et confirmé qu'il n'y a pas de risque pour la transaction, le compte peut retrouver un statut normal.
Impact sur les participants au trading de crypto-monnaies
Les nouvelles régulations pourraient avoir les impacts suivants sur les participants au trading de cryptomonnaies (comme les "U commerçants") :
Flux de fonds restreint : les banques peuvent limiter ou geler les comptes impliqués dans des transactions transfrontalières de grande valeur ou à haut risque.
Coûts de transaction accrus : les banques peuvent facturer des frais supplémentaires ou exiger la fourniture de plus de documents de conformité.
La pression de conformité augmente : la plateforme doit investir davantage de ressources dans l'audit de conformité et le contrôle des risques.
Réduction de l'efficacité opérationnelle : Les exigences de conformité peuvent affecter l'efficacité opérationnelle globale de la plateforme.
L'expérience utilisateur est affectée : les restrictions de compte et les examens supplémentaires peuvent influencer l'expérience de trading des utilisateurs.
Les petites plateformes font face à des défis : le fardeau de la conformité peut exercer une pression considérable sur les petites plateformes.
Dans l'ensemble, la mise en œuvre de la nouvelle réglementation pourrait avoir un impact significatif sur la fluidité des fonds, les coûts de transaction et la pression de conformité pour les participants au marché des cryptomonnaies, nécessitant des ajustements stratégiques en temps opportun de la part des parties concernées pour faire face à ces défis.