Problèmes de gel de carte bancaire et d'enquête policière causés par les transactions de cryptoactifs
Récemment, certains traders de cryptoactifs ont rencontré des problèmes de gel de leur carte bancaire en raison de la vente d'actifs numériques (en particulier de USDT), et ont même reçu des notifications de la police leur demandant de "cooperer à l'enquête". Cet article explorera en détail les raisons de ce phénomène, les risques potentiels et les stratégies de réponse.
I. Pourquoi la vente simple de cryptoactifs pose-t-elle problème ?
Tout d'abord, nous devons clarifier un point important : dans notre pays, détenir simplement des cryptoactifs n'est pas illégal. À l'heure actuelle, notre pays n'a pas encore adopté de lois, de règlements administratifs du Conseil des affaires d'État ou d'ordonnances administratives directement liés aux cryptoactifs. Bien qu'il existe quelques documents normatifs (tels que "l'annonce du 9.4", "la notification du 9.24", etc.) qui touchent ce domaine, ceux-ci ne constituent ni une "loi préalable" au sens pénal, ni n'interdisent clairement aux citoyens de détenir des cryptoactifs.
Alors, pourquoi la vente de cryptoactifs peut-elle entraîner le gel de la carte bancaire et une "assistance à l'enquête" ? Les principales raisons sont les suivantes :
Les problèmes de canal de transaction entraînent la réception de "fonds illégaux"
Certaines plateformes de trading peuvent présenter des risques d'association avec des activités criminelles en amont, ce qui peut amener les utilisateurs à recevoir, à leur insu, des fonds liés à des fraudes téléphoniques ou à des jeux d'argent en ligne. Une fois qu'une banque détecte des flux de fonds suspects, elle prend généralement des mesures de gel des comptes.
Poursuivre des rendements élevés en collaborant avec des personnes d'identité inconnue
Certains utilisateurs, à la recherche de taux de change plus élevés ou de frais moins élevés, choisissent de trader avec des personnes ou des organisations dont l'identité est inconnue. Ces contreparties peuvent être impliquées dans des activités financières illégales telles que des maisons de change clandestines, augmentant le risque de provenance des fonds non clarifiée.
Comportement inapproprié de la part des traders
Dans des cas pratiques, certains utilisateurs, en plus des transactions de cryptoactifs, peuvent également participer à d'autres comportements limites ou avoir des sources de revenus difficiles à expliquer, ces facteurs augmentent le risque que le compte soit soumis à une enquête.
Deux, est-ce que "aider à l'enquête" signifie un risque pénal ?
En général, si l'on se contente d'effectuer des transactions de cryptoactifs, cela ne conduit pas directement à un risque pénal. Cependant, dans certaines situations particulières, on peut faire face à deux types principaux de risques pénaux :
Dissimuler, cacher le crime et les biens obtenus par un crime
Aider à l'activité criminelle en réseau
La clé de ces deux accusations réside dans le fait que l'auteur des faits "sait" que la source des fonds pourrait être liée à un crime. Si l'utilisateur a un lien particulier avec la source des fonds qui dépasse une relation de transaction ordinaire, ou s'il existe des preuves montrant que l'utilisateur est conscient que les fonds pourraient provenir de manière inappropriée, il pourrait alors faire face aux risques criminels susmentionnés.
Trois, comment réagir en cas de gel de carte bancaire et de "cooperation à l'enquête" ?
Auto-évaluation des risques : Examinez si vous avez d'autres comportements illégaux et préparez les documents prouvant que la source des fonds est légale.
Contacter la banque : Confirmer l'autorité judiciaire ayant gelé le compte et ses coordonnées, obtenir autant que possible les relevés bancaires des transactions financières pertinentes.
Contacter la plateforme de trading : demander à la plateforme de fournir des relevés de transactions détaillés.
Rédiger une déclaration de situation : décrire en détail sa situation de transactions de cryptoactifs et la source des fonds. Si nécessaire, il est possible de demander l'aide d'un avocat professionnel.
Réagissez avec prudence face aux enquêtes de la police : si la police locale demande votre coopération, agissez uniquement après avoir consulté un avocat professionnel. Pour les demandes d'enquête d'une police d'une autre région, soyez encore plus vigilant.
Quatrième, conclusion
Face à un gel de carte bancaire, il n'est pas nécessaire de trop paniquer, mais il faut aussi se préparer mentalement. Même si l'utilisateur est de bonne foi, s'il y a effectivement des fonds illicites sur le compte, il est toujours possible que tout ou partie des fonds soient récupérés. J'espère que tous les cryptoactifs traders pourront effectuer des transactions en toute sécurité et conformité, évitant ainsi des risques juridiques inutiles.
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TokenTherapist
· 07-27 22:49
prendre les gens pour des idiots une fois et puis partir...
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MEVHunter
· 07-25 14:46
Le risque se trouve toujours dans le mempool peu fréquent.
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SurvivorshipBias
· 07-25 14:42
Les pigeons ne vont jamais hausser~
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PumpDoctrine
· 07-25 14:18
C'est rien du tout, il y a eu beaucoup de gens qui sont allés en prison.
Rappel des risques liés aux transactions de Cryptoactifs : Stratégies de réponse à la gel des cartes bancaires et aux enquêtes policières.
Problèmes de gel de carte bancaire et d'enquête policière causés par les transactions de cryptoactifs
Récemment, certains traders de cryptoactifs ont rencontré des problèmes de gel de leur carte bancaire en raison de la vente d'actifs numériques (en particulier de USDT), et ont même reçu des notifications de la police leur demandant de "cooperer à l'enquête". Cet article explorera en détail les raisons de ce phénomène, les risques potentiels et les stratégies de réponse.
I. Pourquoi la vente simple de cryptoactifs pose-t-elle problème ?
Tout d'abord, nous devons clarifier un point important : dans notre pays, détenir simplement des cryptoactifs n'est pas illégal. À l'heure actuelle, notre pays n'a pas encore adopté de lois, de règlements administratifs du Conseil des affaires d'État ou d'ordonnances administratives directement liés aux cryptoactifs. Bien qu'il existe quelques documents normatifs (tels que "l'annonce du 9.4", "la notification du 9.24", etc.) qui touchent ce domaine, ceux-ci ne constituent ni une "loi préalable" au sens pénal, ni n'interdisent clairement aux citoyens de détenir des cryptoactifs.
Alors, pourquoi la vente de cryptoactifs peut-elle entraîner le gel de la carte bancaire et une "assistance à l'enquête" ? Les principales raisons sont les suivantes :
Les problèmes de canal de transaction entraînent la réception de "fonds illégaux" Certaines plateformes de trading peuvent présenter des risques d'association avec des activités criminelles en amont, ce qui peut amener les utilisateurs à recevoir, à leur insu, des fonds liés à des fraudes téléphoniques ou à des jeux d'argent en ligne. Une fois qu'une banque détecte des flux de fonds suspects, elle prend généralement des mesures de gel des comptes.
Poursuivre des rendements élevés en collaborant avec des personnes d'identité inconnue Certains utilisateurs, à la recherche de taux de change plus élevés ou de frais moins élevés, choisissent de trader avec des personnes ou des organisations dont l'identité est inconnue. Ces contreparties peuvent être impliquées dans des activités financières illégales telles que des maisons de change clandestines, augmentant le risque de provenance des fonds non clarifiée.
Comportement inapproprié de la part des traders Dans des cas pratiques, certains utilisateurs, en plus des transactions de cryptoactifs, peuvent également participer à d'autres comportements limites ou avoir des sources de revenus difficiles à expliquer, ces facteurs augmentent le risque que le compte soit soumis à une enquête.
Deux, est-ce que "aider à l'enquête" signifie un risque pénal ?
En général, si l'on se contente d'effectuer des transactions de cryptoactifs, cela ne conduit pas directement à un risque pénal. Cependant, dans certaines situations particulières, on peut faire face à deux types principaux de risques pénaux :
La clé de ces deux accusations réside dans le fait que l'auteur des faits "sait" que la source des fonds pourrait être liée à un crime. Si l'utilisateur a un lien particulier avec la source des fonds qui dépasse une relation de transaction ordinaire, ou s'il existe des preuves montrant que l'utilisateur est conscient que les fonds pourraient provenir de manière inappropriée, il pourrait alors faire face aux risques criminels susmentionnés.
Trois, comment réagir en cas de gel de carte bancaire et de "cooperation à l'enquête" ?
Auto-évaluation des risques : Examinez si vous avez d'autres comportements illégaux et préparez les documents prouvant que la source des fonds est légale.
Contacter la banque : Confirmer l'autorité judiciaire ayant gelé le compte et ses coordonnées, obtenir autant que possible les relevés bancaires des transactions financières pertinentes.
Contacter la plateforme de trading : demander à la plateforme de fournir des relevés de transactions détaillés.
Rédiger une déclaration de situation : décrire en détail sa situation de transactions de cryptoactifs et la source des fonds. Si nécessaire, il est possible de demander l'aide d'un avocat professionnel.
Réagissez avec prudence face aux enquêtes de la police : si la police locale demande votre coopération, agissez uniquement après avoir consulté un avocat professionnel. Pour les demandes d'enquête d'une police d'une autre région, soyez encore plus vigilant.
Quatrième, conclusion
Face à un gel de carte bancaire, il n'est pas nécessaire de trop paniquer, mais il faut aussi se préparer mentalement. Même si l'utilisateur est de bonne foi, s'il y a effectivement des fonds illicites sur le compte, il est toujours possible que tout ou partie des fonds soient récupérés. J'espère que tous les cryptoactifs traders pourront effectuer des transactions en toute sécurité et conformité, évitant ainsi des risques juridiques inutiles.