Mise à jour de la stratégie de rendement des stablecoins : USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat
Dans le contexte actuel où l'indice du dollar reste élevé, le marché des actifs à risque est généralement sous pression. Détenir des actifs en dollars pourrait être un choix relativement prudent, surtout si ces actifs peuvent générer des revenus. Certains projets de finance décentralisée de premier plan exploitent également activement les actifs en dollars inutilisés pour obtenir des rendements. Récemment, MakerDAO a adopté une proposition visant à transférer jusqu'à 1,6 milliard de dollars USDC à un certain service de garde, afin d'obtenir un taux de rendement annuel de 1,5 %. Cet article continuera d'explorer les dernières dynamiques des stratégies de rendement des stablecoins.
Une plateforme DeFi : USDD+3Crv
USDD est géré par la TRON DAO Reserve et est le stablecoin officiel de l'écosystème Tron. Au 27 octobre, l'offre de USDD s'élève à 725 millions, avec une valeur de collatéral de 2,23 milliards de dollars, et un taux de collatéralisation supérieur à 300 %. Parmi cela, le montant de collatéral de l'USDC atteint 990 millions, dépassant de loin le montant total de l'émission de USDD, ce qui montre un coefficient de risque relativement faible. Récemment, avec le retrait de HUSD par un échange connu et le lancement de plusieurs paires de trading USDD, tout en exonérant les frais de transaction associés, ces mesures sont toutes favorables au développement de USDD.
Une plateforme DeFi affiche un rendement annuel de 19,66 % pour le pool USDD+3Crv et de 21,18 % pour le pool USDD+FRAXBP. Le premier comprend quatre stablecoins : USDD, DAI, USDT, USDC, tandis que le second inclut trois stablecoins : USDD, FRAX, USDC. Le processus consiste d'abord à déposer des stablecoins pris en charge sur la page du pool USDD+3Crv de cette plateforme, puis à staker les jetons LP obtenus sur la plateforme.
Dans l'écosystème Tron, l'application de l'USDD est plus répandue. Par exemple, sur une plateforme DeFi, le taux de rendement annuel du pair de trading USDD-USDT peut atteindre jusqu'à 41,9 % (nécessite le verrouillage et le staking des jetons de la plateforme), tandis que sur une autre plateforme de prêt, le taux de rendement annuel des dépôts en USDD est de 9,52 %.
Une chaîne publique : USDT+NOTE
Une certaine chaîne publique est une chaîne DeFi compatible avec la machine virtuelle Ethereum dans l'écosystème Cosmos, offrant des fonctionnalités telles que des échanges décentralisés, des prêts et le stablecoin NOTE. En août, l'événement d'airdrop de cette chaîne publique a suscité un large intérêt au sein de la communauté, et les rendements d'extraction de son stablecoin sont restés à un niveau élevé. Les données montrent que la valeur totale verrouillée de cette chaîne publique est d'environ 100 millions USD.
La plateforme de prêt de cette blockchain publique indique que le taux de rendement annuel pour le LP NOTE/USDT est de 32,14 % et pour le LP NOTE/USDC est de 29,47 %. NOTE est un stablecoin émis par surcautionnement sur cette blockchain lorsque le collatéral est en USDC et USDT, sans liquidation. Actuellement, le prix de NOTE est de 1,04 USD. Il n'est pas recommandé d'acheter directement, vous pouvez utiliser une partie de l'USDT en collatéral pour émettre le NOTE nécessaire, fournir de la liquidité avec le NOTE et le reste de l'USDT, puis staker les jetons LP sur la plateforme de prêt.
Il convient de noter que les opérations inter-chaînes de cette blockchain publique sont relativement complexes. Pour entrer, il faut effectuer un transfert inter-chaînes d'Ethereum vers cette blockchain publique, puis le convertir en jeton ERC20 sur la blockchain publique. Pour sortir, il faut d'abord le convertir en jeton natif de la blockchain publique, passer par le pont inter-chaînes Cosmos, puis basculer vers un portefeuille de l'écosystème Cosmos pour ramener les actifs du pont inter-chaînes vers Ethereum.
###某DEX：sUSD+LUSD
Un certain DEX est une plateforme de trading décentralisée sur Optimism, dont le code provient d'un autre projet développé par un développeur renommé sur Fantom. L'équipe de ce DEX a également développé d'autres projets sur Fantom auparavant. Actuellement, la valeur totale verrouillée de ce DEX est de 82 millions de dollars, surpassant certains DEX renommés sur Optimism.
sUSD et LUSD sont deux stablecoins issus de différents projets DeFi, tous deux relativement sûrs. Actuellement, le taux de rendement annuel pour l'exploitation de liquidités du pair de trading sUSD/LUSD sur ce DEX est de 16,12%.
un projet BNB sur la chaîne : HAY+BUSD
Un projet sur la chaîne BNB est un protocole de prêt et de staking liquide. Les utilisateurs peuvent sur-collatéraliser pour emprunter le stablecoin décentralisé HAY de ce projet, tandis que les BNB collatéralisés seront utilisés pour le staking liquide.
La plus grande DEX sur la chaîne BNB a spécialement ajouté un accès à l'échange de stablecoins HAY et BUSD sur sa page d'échange, indiquant que HAY a une certaine reconnaissance sur le marché. Actuellement, la valeur totale des fonds verrouillés du projet s'élève à 92 millions de dollars, dont environ 20 millions de dollars en LP de stablecoins HAY/BUSD stakés.
Les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité pour la paire de trading HAY/BUSD stablecoin sur un certain DEX, puis staker les jetons LP dans le projet. La page Farming du projet affiche un rendement annuel de 19,77 % pour le LP Stable HAY/BUSD.
Écosystème d'une plateforme de trading de stablecoin : USDC, USDT, DAI, BUSD
Une plateforme d'échange de stablecoins est un DEX d'échange de stablecoins sur la chaîne BNB, caractérisé par un faible slippage, le partage de liquidités et la possibilité de miser avec un seul jeton, les frais de transaction pour le commerce des stablecoins étant seulement de 0,01 %.
Les investisseurs de la plateforme comprennent plusieurs institutions et projets renommés. Dans la distribution des jetons de la plateforme, une proportion considérable de jetons a également été allouée à certains partenaires stratégiques, montrant ainsi une relation étroite avec les géants de l'industrie.
Actuellement, la principale pool de la plateforme montre que les taux de rendement annualisés médian pour USDC, USDT, DAI et BUSD sont respectivement de 11,44 %, 11,14 %, 10,85 % et 7,57 %. Ces données incluent l'effet d'accélération des jetons de plateforme verrouillés et des jetons de gouvernance détenus. Sans les jetons de plateforme verrouillés, le rendement réel sera encore plus faible.
Des applications de collecte de revenus similaires à d'autres écosystèmes émergent également autour de cette plateforme, permettant aux utilisateurs ordinaires d'obtenir des rendements plus élevés grâce à ces applications de dépôt. Par exemple, une application de collecte a actuellement une valeur totale des actifs verrouillés de 89,49 millions de dollars, avec des taux de rendement annuel pour les dépôts en USDC, USDT, DAI et BUSD respectivement de 13,93 %, 12,71 %, 15,29 % et 17,16 %. Une autre application similaire a une valeur totale des actifs verrouillés de 25,90 millions de dollars, avec des taux de rendement annuel en USDC, USDT, DAI et BUSD respectivement de 11,62 %, 11,82 %, 14,52 % et 9,65 %.
Avertissement de risque : Le risque global du marché des cryptomonnaies est supérieur à celui des marchés financiers traditionnels, les incidents de sécurité étant fréquents. N'oubliez pas de diversifier vos risques et assurez-vous de comprendre les points de risque spécifiques avant d'investir, prenez des décisions prudentes. Cet article sera mis à jour régulièrement.
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Analyse complète des stratégies d'investissement en stablecoin : comparaison des solutions à hauts rendements sur plusieurs plateformes
Mise à jour de la stratégie de rendement des stablecoins : USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat
Dans le contexte actuel où l'indice du dollar reste élevé, le marché des actifs à risque est généralement sous pression. Détenir des actifs en dollars pourrait être un choix relativement prudent, surtout si ces actifs peuvent générer des revenus. Certains projets de finance décentralisée de premier plan exploitent également activement les actifs en dollars inutilisés pour obtenir des rendements. Récemment, MakerDAO a adopté une proposition visant à transférer jusqu'à 1,6 milliard de dollars USDC à un certain service de garde, afin d'obtenir un taux de rendement annuel de 1,5 %. Cet article continuera d'explorer les dernières dynamiques des stratégies de rendement des stablecoins.
Une plateforme DeFi : USDD+3Crv
USDD est géré par la TRON DAO Reserve et est le stablecoin officiel de l'écosystème Tron. Au 27 octobre, l'offre de USDD s'élève à 725 millions, avec une valeur de collatéral de 2,23 milliards de dollars, et un taux de collatéralisation supérieur à 300 %. Parmi cela, le montant de collatéral de l'USDC atteint 990 millions, dépassant de loin le montant total de l'émission de USDD, ce qui montre un coefficient de risque relativement faible. Récemment, avec le retrait de HUSD par un échange connu et le lancement de plusieurs paires de trading USDD, tout en exonérant les frais de transaction associés, ces mesures sont toutes favorables au développement de USDD.
Une plateforme DeFi affiche un rendement annuel de 19,66 % pour le pool USDD+3Crv et de 21,18 % pour le pool USDD+FRAXBP. Le premier comprend quatre stablecoins : USDD, DAI, USDT, USDC, tandis que le second inclut trois stablecoins : USDD, FRAX, USDC. Le processus consiste d'abord à déposer des stablecoins pris en charge sur la page du pool USDD+3Crv de cette plateforme, puis à staker les jetons LP obtenus sur la plateforme.
Dans l'écosystème Tron, l'application de l'USDD est plus répandue. Par exemple, sur une plateforme DeFi, le taux de rendement annuel du pair de trading USDD-USDT peut atteindre jusqu'à 41,9 % (nécessite le verrouillage et le staking des jetons de la plateforme), tandis que sur une autre plateforme de prêt, le taux de rendement annuel des dépôts en USDD est de 9,52 %.
Une chaîne publique : USDT+NOTE
Une certaine chaîne publique est une chaîne DeFi compatible avec la machine virtuelle Ethereum dans l'écosystème Cosmos, offrant des fonctionnalités telles que des échanges décentralisés, des prêts et le stablecoin NOTE. En août, l'événement d'airdrop de cette chaîne publique a suscité un large intérêt au sein de la communauté, et les rendements d'extraction de son stablecoin sont restés à un niveau élevé. Les données montrent que la valeur totale verrouillée de cette chaîne publique est d'environ 100 millions USD.
La plateforme de prêt de cette blockchain publique indique que le taux de rendement annuel pour le LP NOTE/USDT est de 32,14 % et pour le LP NOTE/USDC est de 29,47 %. NOTE est un stablecoin émis par surcautionnement sur cette blockchain lorsque le collatéral est en USDC et USDT, sans liquidation. Actuellement, le prix de NOTE est de 1,04 USD. Il n'est pas recommandé d'acheter directement, vous pouvez utiliser une partie de l'USDT en collatéral pour émettre le NOTE nécessaire, fournir de la liquidité avec le NOTE et le reste de l'USDT, puis staker les jetons LP sur la plateforme de prêt.
Il convient de noter que les opérations inter-chaînes de cette blockchain publique sont relativement complexes. Pour entrer, il faut effectuer un transfert inter-chaînes d'Ethereum vers cette blockchain publique, puis le convertir en jeton ERC20 sur la blockchain publique. Pour sortir, il faut d'abord le convertir en jeton natif de la blockchain publique, passer par le pont inter-chaînes Cosmos, puis basculer vers un portefeuille de l'écosystème Cosmos pour ramener les actifs du pont inter-chaînes vers Ethereum.
###某DEX：sUSD+LUSD
Un certain DEX est une plateforme de trading décentralisée sur Optimism, dont le code provient d'un autre projet développé par un développeur renommé sur Fantom. L'équipe de ce DEX a également développé d'autres projets sur Fantom auparavant. Actuellement, la valeur totale verrouillée de ce DEX est de 82 millions de dollars, surpassant certains DEX renommés sur Optimism.
sUSD et LUSD sont deux stablecoins issus de différents projets DeFi, tous deux relativement sûrs. Actuellement, le taux de rendement annuel pour l'exploitation de liquidités du pair de trading sUSD/LUSD sur ce DEX est de 16,12%.
un projet BNB sur la chaîne : HAY+BUSD
Un projet sur la chaîne BNB est un protocole de prêt et de staking liquide. Les utilisateurs peuvent sur-collatéraliser pour emprunter le stablecoin décentralisé HAY de ce projet, tandis que les BNB collatéralisés seront utilisés pour le staking liquide.
La plus grande DEX sur la chaîne BNB a spécialement ajouté un accès à l'échange de stablecoins HAY et BUSD sur sa page d'échange, indiquant que HAY a une certaine reconnaissance sur le marché. Actuellement, la valeur totale des fonds verrouillés du projet s'élève à 92 millions de dollars, dont environ 20 millions de dollars en LP de stablecoins HAY/BUSD stakés.
Les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité pour la paire de trading HAY/BUSD stablecoin sur un certain DEX, puis staker les jetons LP dans le projet. La page Farming du projet affiche un rendement annuel de 19,77 % pour le LP Stable HAY/BUSD.
Écosystème d'une plateforme de trading de stablecoin : USDC, USDT, DAI, BUSD
Une plateforme d'échange de stablecoins est un DEX d'échange de stablecoins sur la chaîne BNB, caractérisé par un faible slippage, le partage de liquidités et la possibilité de miser avec un seul jeton, les frais de transaction pour le commerce des stablecoins étant seulement de 0,01 %.
Les investisseurs de la plateforme comprennent plusieurs institutions et projets renommés. Dans la distribution des jetons de la plateforme, une proportion considérable de jetons a également été allouée à certains partenaires stratégiques, montrant ainsi une relation étroite avec les géants de l'industrie.
Actuellement, la principale pool de la plateforme montre que les taux de rendement annualisés médian pour USDC, USDT, DAI et BUSD sont respectivement de 11,44 %, 11,14 %, 10,85 % et 7,57 %. Ces données incluent l'effet d'accélération des jetons de plateforme verrouillés et des jetons de gouvernance détenus. Sans les jetons de plateforme verrouillés, le rendement réel sera encore plus faible.
Des applications de collecte de revenus similaires à d'autres écosystèmes émergent également autour de cette plateforme, permettant aux utilisateurs ordinaires d'obtenir des rendements plus élevés grâce à ces applications de dépôt. Par exemple, une application de collecte a actuellement une valeur totale des actifs verrouillés de 89,49 millions de dollars, avec des taux de rendement annuel pour les dépôts en USDC, USDT, DAI et BUSD respectivement de 13,93 %, 12,71 %, 15,29 % et 17,16 %. Une autre application similaire a une valeur totale des actifs verrouillés de 25,90 millions de dollars, avec des taux de rendement annuel en USDC, USDT, DAI et BUSD respectivement de 11,62 %, 11,82 %, 14,52 % et 9,65 %.
Avertissement de risque : Le risque global du marché des cryptomonnaies est supérieur à celui des marchés financiers traditionnels, les incidents de sécurité étant fréquents. N'oubliez pas de diversifier vos risques et assurez-vous de comprendre les points de risque spécifiques avant d'investir, prenez des décisions prudentes. Cet article sera mis à jour régulièrement.