Alors que les cryptomonnaies sortent de l'ombre, les clients des courtiers s'intéressent plus que jamais à l'investissement en crypto — presque tous les conseillers financiers interrogés rapportent que les clients posent des questions sur les investissements en crypto. Parmi les investisseurs riches, en particulier les individus à valeur nette élevée, cet intérêt est encore plus fort — en moyenne, ils placent déjà environ 15 % de leurs portefeuilles dans des actifs alternatifs comme les cryptomonnaies.
Résumé
La plupart des courtiers passent à côté du marché des cryptomonnaies — seulement 35 % offrent un accès direct, malgré le fait que la technologie, l'infrastructure et les réglementations soient suffisamment matures pour soutenir une participation sécurisée et conforme.
Offrir des ETF à eux seuls ne suffit pas ; ils éliminent les avantages fondamentaux de la crypto comme le trading 24/7, le staking, la garde personnelle et la diversification, limitant ainsi les clients à une exposition passive et incomplète.
La demande évolue rapidement, en particulier parmi les investisseurs fortunés qui s'attendent désormais à des outils de niveau institutionnel, des portefeuilles diversifiés et des stratégies tenant compte des impôts, et beaucoup se tournent vers des canaux non traditionnels pour les obtenir.
Les courtiers qui ignorent le risque crypto perdent en pertinence — tout comme les actions technologiques dans les années 2000, l'adoption précoce par les riches signale un changement qui va bientôt remodeler les attentes financières grand public.
Pourtant, de manière surprenante, de nombreux courtiers continuent de traiter la crypto comme une activité spéculative, l'utilisant rarement derrière des enveloppes ETF. Actuellement, seulement 35 % d'entre eux offrent un accès direct à la crypto, mais c'est un échec stratégique pour les 65 % restants...
La distribution est le seul élément manquant
Certains pourraient penser que les courtiers hésitent parce que la technologie n'est pas encore prête, ce qui n'est pas vrai. Les systèmes pour trader et détenir des cryptomonnaies sont déjà en place. En fait, les outils d'aujourd'hui sont plus sûrs et plus avancés que jamais.
Les plateformes de crypto-monnaie de confiance suivent des protocoles de sécurité robustes qui vont au-delà des normes traditionnelles. Celles-ci incluent des dépositaires réglementés — des fournisseurs de stockage sécurisé protégés encore mieux que les banques avec un chiffrement multicouche. De plus, elles ont des polices d'assurance qui couvrent presque tous les risques, y compris les risques cyber.
Il existe également des systèmes de trading avancés conçus spécialement pour les grandes institutions. Ces systèmes peuvent exécuter des ordres très rapidement, utiliser une technologie intelligente pour trouver les meilleurs prix sur différentes blockchains et se connecter à de grandes sources de liquidité en cryptomonnaie pour améliorer les options de trading. Ils offrent une gestion des risques en temps réel, et récemment, ils ont même commencé à utiliser l'IA pour suivre les activités inhabituelles et ajuster les limites. Ainsi, tout semble être prêt et n'attend plus qu'à être mis en place par les courtiers.
La partie légale ne reste pas en retrait non plus. Les réglementations sur les cryptomonnaies se développent rapidement maintenant, car le sujet a reçu beaucoup d'attention au niveau des États. Les États-Unis et l'Union européenne ont déjà créé des lois distinctes pour les cryptomonnaies — l'Europe a adopté le Règlement sur les marchés des actifs cryptographiques et a retiré les actifs cryptographiques de l'angle exotique, et les États-Unis ont également franchi une grande étape en signant une loi cryptographique importante, la loi GENIUS.
En même temps, il est important de comprendre que ces lois en sont à un stade précoce de développement, il peut donc y avoir des lacunes. Cependant, il n'est pas nécessaire de le prendre négativement ; au contraire, toute amélioration de l'environnement doit être perçue comme une opportunité d'obtenir un avantage concurrentiel.
L'accès aux ETF n'est pas un accès complet
Une autre affirmation courante des courtiers est qu'ils offrent en réalité des cryptomonnaies. En fait, ce qu'ils vendent, ce sont des investissements en Bitcoin via des ETF. Cependant, ils oublient souvent que cette approche distrait de l'essence même de l'investissement en cryptomonnaies.
Bien que les ETF soient vraiment pratiques pour la modélisation de portefeuille, ils éliminent beaucoup des caractéristiques uniques des cryptomonnaies : pas de trading constant à tout moment de la journée, pas d'opportunité de participer au staking, et il est impossible de déplacer des actifs vers la blockchain ou d'essayer de nouveaux réseaux de manière indépendante.
Donc, investir à travers des ETF est la méthode de propriété la plus passive et "floue", ce qui ne donne pas aux investisseurs un contrôle total sur leur crypto. Les propriétaires de tels ETF ne deviennent pas les véritables propriétaires de la cryptomonnaie, et privent le titulaire de la possibilité de diversifier le portefeuille. Si, auparavant, la crypto était considérée comme trop volatile, maintenant c'est un excellent outil non seulement pour la diversification mais aussi pour recevoir des revenus supplémentaires : environ 70 % des portefeuilles incluant des cryptomonnaies ont surperformé ceux sans en termes de Ratios de Sharpe.
Le marché évolue
Le marché des cryptomonnaies attire des investisseurs si rapidement que même les ex-sceptiques montent à bord. Selon Goldman Sachs, environ 15 % des bureaux de famille traditionnellement considérés comme conservateurs ont déjà une certaine exposition aux actifs cryptographiques, et plus de la moitié envisagent d'entrer sur le marché dans un avenir proche. \
Alors que l'intérêt grandit, les investisseurs commencent à dépasser les applications de trading de base. Ils veulent plus de fonctionnalités, en particulier ceux qui ont de nombreux chiffres sur leurs comptes bancaires, car gérer un portefeuille crypto multimillionnaire via une application mobile ne semble plus professionnel.
Ce que cela représente en pratique, c'est une évolution notable de la demande, car les investisseurs ne sont plus limités à acheter uniquement du Bitcoin (BTC) ou de l'Ethereum (ETH) — il y a un besoin de variété et d'un niveau de soutien institutionnel, tout comme les riches en bénéficient pour les actions ou les obligations.
Leurs intérêts couvrent une gamme plus large d'actifs : des jetons de moyenne capitalisation et des stablecoins aux projets DeFi, et même de nouveaux domaines comme les jetons liés à l'IA. Avec une telle expansion du portefeuille, les exigences augmentent également — ils veulent disposer d'outils de gestion des risques au même niveau que celui du secteur financier traditionnel. De plus, les clients importants s'attendent à une planification fiscale réfléchie et à un reporting de rentabilité précis.
La partie la plus intéressante ici est que si les investisseurs riches ne peuvent pas obtenir ce dont ils ont besoin de la part de leurs conseillers ou courtiers, ils ne restent pas là à attendre. Déjà, 42 % des clients fortunés au Royaume-Uni disent qu'ils prévoient d'investir dans la crypto en dehors de leurs relations financières habituelles avec leurs courtiers. C'est un message clair pour les gestionnaires financiers : vous vous adaptez ou vous partez.
Ignorer la crypto signifie perdre des clients
Qu'on le veuille ou non, l'histoire financière a toujours montré que les préférences des riches façonnent la direction de l'ensemble de l'industrie. Ce qui commence avec des multimillionnaires devient rapidement la nouvelle norme pour tout le monde. Le même cas était observé avec les actions technologiques au début des années 2000, et maintenant elles font partie de nombreux portefeuilles.
Aujourd'hui, la crypto suit le même chemin. Les courtiers qui s'adaptent maintenant gagneront la fidélité à long terme. Ceux qui continuent de résister verront leurs clients les quitter.
Anthony Agoshkov
Anthony Agoshkov est co-fondateur de Marvel Capital, une société de trading algorithmique de propriété spécialisée dans les stratégies de trading à haute fréquence, ou HFT. C'est un dirigeant chevronné avec plus de 10 ans d'expérience dans l'industrie du trading et de la gestion d'actifs.
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Les courtiers perdent des clients en ignorant les cryptomonnaies
Alors que les cryptomonnaies sortent de l'ombre, les clients des courtiers s'intéressent plus que jamais à l'investissement en crypto — presque tous les conseillers financiers interrogés rapportent que les clients posent des questions sur les investissements en crypto. Parmi les investisseurs riches, en particulier les individus à valeur nette élevée, cet intérêt est encore plus fort — en moyenne, ils placent déjà environ 15 % de leurs portefeuilles dans des actifs alternatifs comme les cryptomonnaies.
Résumé
Pourtant, de manière surprenante, de nombreux courtiers continuent de traiter la crypto comme une activité spéculative, l'utilisant rarement derrière des enveloppes ETF. Actuellement, seulement 35 % d'entre eux offrent un accès direct à la crypto, mais c'est un échec stratégique pour les 65 % restants...
La distribution est le seul élément manquant
Certains pourraient penser que les courtiers hésitent parce que la technologie n'est pas encore prête, ce qui n'est pas vrai. Les systèmes pour trader et détenir des cryptomonnaies sont déjà en place. En fait, les outils d'aujourd'hui sont plus sûrs et plus avancés que jamais.
Les plateformes de crypto-monnaie de confiance suivent des protocoles de sécurité robustes qui vont au-delà des normes traditionnelles. Celles-ci incluent des dépositaires réglementés — des fournisseurs de stockage sécurisé protégés encore mieux que les banques avec un chiffrement multicouche. De plus, elles ont des polices d'assurance qui couvrent presque tous les risques, y compris les risques cyber.
Il existe également des systèmes de trading avancés conçus spécialement pour les grandes institutions. Ces systèmes peuvent exécuter des ordres très rapidement, utiliser une technologie intelligente pour trouver les meilleurs prix sur différentes blockchains et se connecter à de grandes sources de liquidité en cryptomonnaie pour améliorer les options de trading. Ils offrent une gestion des risques en temps réel, et récemment, ils ont même commencé à utiliser l'IA pour suivre les activités inhabituelles et ajuster les limites. Ainsi, tout semble être prêt et n'attend plus qu'à être mis en place par les courtiers.
La partie légale ne reste pas en retrait non plus. Les réglementations sur les cryptomonnaies se développent rapidement maintenant, car le sujet a reçu beaucoup d'attention au niveau des États. Les États-Unis et l'Union européenne ont déjà créé des lois distinctes pour les cryptomonnaies — l'Europe a adopté le Règlement sur les marchés des actifs cryptographiques et a retiré les actifs cryptographiques de l'angle exotique, et les États-Unis ont également franchi une grande étape en signant une loi cryptographique importante, la loi GENIUS.
En même temps, il est important de comprendre que ces lois en sont à un stade précoce de développement, il peut donc y avoir des lacunes. Cependant, il n'est pas nécessaire de le prendre négativement ; au contraire, toute amélioration de l'environnement doit être perçue comme une opportunité d'obtenir un avantage concurrentiel.
L'accès aux ETF n'est pas un accès complet
Une autre affirmation courante des courtiers est qu'ils offrent en réalité des cryptomonnaies. En fait, ce qu'ils vendent, ce sont des investissements en Bitcoin via des ETF. Cependant, ils oublient souvent que cette approche distrait de l'essence même de l'investissement en cryptomonnaies.
Bien que les ETF soient vraiment pratiques pour la modélisation de portefeuille, ils éliminent beaucoup des caractéristiques uniques des cryptomonnaies : pas de trading constant à tout moment de la journée, pas d'opportunité de participer au staking, et il est impossible de déplacer des actifs vers la blockchain ou d'essayer de nouveaux réseaux de manière indépendante.
Donc, investir à travers des ETF est la méthode de propriété la plus passive et "floue", ce qui ne donne pas aux investisseurs un contrôle total sur leur crypto. Les propriétaires de tels ETF ne deviennent pas les véritables propriétaires de la cryptomonnaie, et privent le titulaire de la possibilité de diversifier le portefeuille. Si, auparavant, la crypto était considérée comme trop volatile, maintenant c'est un excellent outil non seulement pour la diversification mais aussi pour recevoir des revenus supplémentaires : environ 70 % des portefeuilles incluant des cryptomonnaies ont surperformé ceux sans en termes de Ratios de Sharpe.
Le marché évolue
Le marché des cryptomonnaies attire des investisseurs si rapidement que même les ex-sceptiques montent à bord. Selon Goldman Sachs, environ 15 % des bureaux de famille traditionnellement considérés comme conservateurs ont déjà une certaine exposition aux actifs cryptographiques, et plus de la moitié envisagent d'entrer sur le marché dans un avenir proche. \
Alors que l'intérêt grandit, les investisseurs commencent à dépasser les applications de trading de base. Ils veulent plus de fonctionnalités, en particulier ceux qui ont de nombreux chiffres sur leurs comptes bancaires, car gérer un portefeuille crypto multimillionnaire via une application mobile ne semble plus professionnel.
Ce que cela représente en pratique, c'est une évolution notable de la demande, car les investisseurs ne sont plus limités à acheter uniquement du Bitcoin (BTC) ou de l'Ethereum (ETH) — il y a un besoin de variété et d'un niveau de soutien institutionnel, tout comme les riches en bénéficient pour les actions ou les obligations.
Leurs intérêts couvrent une gamme plus large d'actifs : des jetons de moyenne capitalisation et des stablecoins aux projets DeFi, et même de nouveaux domaines comme les jetons liés à l'IA. Avec une telle expansion du portefeuille, les exigences augmentent également — ils veulent disposer d'outils de gestion des risques au même niveau que celui du secteur financier traditionnel. De plus, les clients importants s'attendent à une planification fiscale réfléchie et à un reporting de rentabilité précis.
La partie la plus intéressante ici est que si les investisseurs riches ne peuvent pas obtenir ce dont ils ont besoin de la part de leurs conseillers ou courtiers, ils ne restent pas là à attendre. Déjà, 42 % des clients fortunés au Royaume-Uni disent qu'ils prévoient d'investir dans la crypto en dehors de leurs relations financières habituelles avec leurs courtiers. C'est un message clair pour les gestionnaires financiers : vous vous adaptez ou vous partez.
Ignorer la crypto signifie perdre des clients
Qu'on le veuille ou non, l'histoire financière a toujours montré que les préférences des riches façonnent la direction de l'ensemble de l'industrie. Ce qui commence avec des multimillionnaires devient rapidement la nouvelle norme pour tout le monde. Le même cas était observé avec les actions technologiques au début des années 2000, et maintenant elles font partie de nombreux portefeuilles.
Aujourd'hui, la crypto suit le même chemin. Les courtiers qui s'adaptent maintenant gagneront la fidélité à long terme. Ceux qui continuent de résister verront leurs clients les quitter.
Anthony Agoshkov
Anthony Agoshkov est co-fondateur de Marvel Capital, une société de trading algorithmique de propriété spécialisée dans les stratégies de trading à haute fréquence, ou HFT. C'est un dirigeant chevronné avec plus de 10 ans d'expérience dans l'industrie du trading et de la gestion d'actifs.