BTCFi bintang baru bitSmiley mendapatkan pendanaan sebesar 10 juta dolar AS, analisis mendalam tentang produk dan teknologinya

Baru-baru ini, sebuah proyek BTCFi yang sangat diperhatikan mendapatkan pendanaan putaran baru sebesar 10 juta dolar AS, untuk mempercepat rencananya meluncurkan stablecoin bitUSD di jaringan Bitcoin. Apa yang membuat proyek yang akrab disebut "senyum" ini begitu istimewa? Bagaimana kerangka teknologi intinya? Mengapa pasar BTCFi mendapatkan begitu banyak perhatian? Mari kita telusuri lebih dalam.

Tiga Komponen Utama bitSmiley

Proyek ini mengadopsi pengalaman sukses ekosistem DeFi Ethereum, menggabungkan model matang seperti MakerDAO dan Compound, dan meluncurkan tiga komponen utama:

1. bitUSD: Ini adalah protokol stablecoin yang terjamin lebih, mirip dengan DAI. Pengguna dapat menyetor Bitcoin ke dalam cadangan proyek untuk mencetak bitUSD. Stablecoin ini menggunakan standar bitRC20, memastikan transparansi tinggi, dan bekerja sama dengan platform lintas rantai tertentu untuk mencapai lintas rantai asli, menjamin likuiditas di seluruh lingkungan rantai.

2. bitLending: Ini adalah protokol pinjaman tanpa kepercayaan yang bersifat asli. Ini menggunakan teknologi pertukaran atom model peer-to-peer untuk mencapai pencocokan transaksi dan memperkenalkan sistem asuransi untuk mengoptimalkan masalah proses likuidasi dalam pinjaman tradisional.

3. Credit Default Swap (CDS): Ini adalah sebuah perjanjian derivatif yang inovatif. Ia mengintegrasikan teknologi pemotongan NFT dengan CDS dan menggunakan metode penawaran agregat, bertujuan untuk meningkatkan efisiensi dan keadilan pasar CDS.

Sorotan Teknologi Inti

1. Teknologi lintas rantai asli: Proyek ini bekerja sama dengan blockchain POS yang berbasis pada Cosmos SDK dan mesin konsensus Tendermint PBFT untuk mencapai lintas rantai asli. Teknologi ini dapat secara efektif melacak dan mengelola UTXO di jaringan Bitcoin, sehingga memungkinkan operasi lintas rantai yang aman. Selain itu, teknologi kontrak pintar seluruh rantai ini juga dapat mewujudkan pengelolaan transparan terhadap aset seluruh rantai.

2. standar bitRC20: Ini adalah standar inovatif yang terinspirasi dari teknologi inskripsi Bitcoin. Pengguna mengikat BTC mereka dengan terlebih dahulu menjembatani aset melalui resmi. Kemudian, rantai Layer 2 proyek akan mengirimkan instruksi untuk mencetak bitUSD ke jaringan utama Bitcoin setelah mengonfirmasi pengikatan pengguna. Berbeda dengan standar BRC20 tradisional, bitRC20 menambahkan operasi Mint dan Burn untuk memenuhi kebutuhan penyesuaian dinamis pasokan stablecoin.

Potensi Pasar BTCFi

Pasar BTCFi menarik perhatian luas, terutama karena dua alasan:

1. Ruang pertumbuhan yang besar: Saat ini, total nilai terkunci jaringan Bitcoin sekitar 1,6 miliar USD, hanya mewakili 0,14% dari total nilai pasar Bitcoin. Dibandingkan dengan blockchain publik lainnya, rasio ini masih memiliki ruang untuk pertumbuhan 50-100 kali lipat. Selain itu, sumber dana potensial tidak hanya terbatas pada on-chain, tetapi juga mencakup permintaan off-chain yang besar di balik banyak ETF Bitcoin dan Ethereum.

2. Penataan Strategis: Menguasai aplikasi stablecoin, pinjaman, dan derivatif dari aset Bitcoin inti tidak hanya dapat menempatkan posisi penting dalam ekosistem Bitcoin, tetapi juga dapat memengaruhi seluruh lingkungan lintas rantai. Penataan ini memiliki potensi untuk mengaktifkan kembali dan memimpin inovasi di bidang DeFi.

Seiring dengan semakin banyak proyek dan modal yang masuk ke dalam bidang BTCFi, kita dapat mengharapkan munculnya lebih banyak solusi dan skenario aplikasi yang inovatif. Ini tanpa diragukan lagi akan membawa dorongan pertumbuhan baru dan peluang pengembangan bagi seluruh industri cryptocurrency.