Masalah Pembekuan Kartu Bank dan Investigasi yang Dihasilkan oleh Transaksi Aset Kripto
Belakangan ini, beberapa trader Aset Kripto menghadapi pemblokiran kartu bank mereka karena menjual aset digital (terutama USDT), bahkan menerima permintaan "bantuan penyelidikan" dari polisi. Artikel ini akan menganalisis secara rinci penyebab, risiko, dan strategi untuk menghadapi fenomena ini.
Mengapa hanya menjual Aset Kripto dapat menimbulkan masalah?
Pertama-tama perlu ditegaskan bahwa memiliki Aset Kripto di China tidak ilegal. Saat ini, belum ada undang-undang atau peraturan administratif yang secara langsung terkait dengan Aset Kripto yang dikeluarkan di dalam negeri. Meskipun ada beberapa dokumen normatif dari lembaga pengawas, dokumen-dokumen ini tidak secara tegas melarang warga negara untuk memiliki Aset Kripto.
Jadi, mengapa menjual Aset Kripto dapat menyebabkan kartu bank dibekukan dan diselidiki? Ada beberapa alasan utama:
1. Masalah saluran transaksi menyebabkan penerimaan "dana mencurigakan"
Beberapa platform perdagangan mungkin terkait dengan saluran pencucian uang dari kejahatan hulu, pertukaran Aset Kripto ke mata uang fiat dapat menjadi salah satu tahap pencucian uang. Jika bank mencurigai sumber dana yang tidak jelas, mereka akan mengambil langkah pembekuan. Investor ritel sering kali sulit untuk menilai sumber dana dari transaksi tunggal, sementara bank memantau melalui frekuensi transaksi, aliran dana, dan cara lainnya.
2. Daya tarik imbal hasil tinggi menyebabkan kerja sama dengan pihak yang tidak sah
Beberapa yang disebut "ahli" sebenarnya menjalankan money changer ilegal, terutama terlibat dalam bisnis pertukaran valuta asing. Mereka mungkin bekerja sama dengan platform ilegal untuk memastikan ketersediaan mata uang fiat. Terpikat oleh kurs tinggi dan bekerja sama dengan orang-orang ini, dapat menimbulkan risiko hukum.
3. Tindakan tidak semestinya oleh trader itu sendiri
Beberapa orang, selain perdagangan Aset Kripto yang sah, mungkin juga terlibat dalam sumber pendapatan lain yang sulit dijelaskan atau berpartisipasi dalam beberapa perilaku yang abu-abu. Ini akan meningkatkan kesulitan dalam menjelaskan legalitas sumber dana, sehingga mempengaruhi penyelesaian masalah.
Apakah "membantu penyelidikan" berarti risiko pidana?
Transaksi Aset Kripto yang sederhana biasanya tidak akan menimbulkan risiko kriminal. Jika dana dalam akun dianggap sebagai uang hasil kejahatan, pihak kepolisian berhak untuk menyita, dan pada saat itu pemegang akun lebih mirip sebagai "korban".
Namun, jika trader memiliki hubungan khusus dengan saluran sumber dana dan memiliki pemahaman tertentu tentang sifat tidak tepat dari sumber dana, maka mereka mungkin menghadapi dua risiko kriminal utama:
Menyembunyikan, menyamarkan, atau menyimpan hasil kejahatan, kejahatan hasil kejahatan
Membantu Tindak Pidana Kejahatan Jaringan Informasi
Kedua tuduhan tersebut mengharuskan pelaku untuk "mengetahui" sifat kriminal sumber dana, yang perlu dinilai berdasarkan perilaku obyektif.
Bagaimana cara menghadapi kartu beku dan "bantuan penyelidikan"?
Lakukan penilaian risiko kriminal secara pribadi. Jika dipastikan tidak ada pelanggaran hukum lainnya, Anda dapat bekerja sama dengan penyelidikan.
Hubungi bank, konfirmasi lembaga peradilan yang membekukan akun dan kontaknya, serta sebisa mungkin cetak aliran dana yang relevan.
Hubungi platform perdagangan untuk mendapatkan catatan pembelian dan penjualan.
Siapkan dokumen penjelasan yang rinci, menjelaskan situasi perdagangan Aset Kripto dan sumber dana.
Jika perlu bekerja sama dengan penyelidikan, disarankan untuk berkonsultasi dengan pengacara profesional terlebih dahulu. Permintaan penyelidikan dari lembaga kepolisian di lokasi lain perlu diwaspadai dengan hati-hati.
Kata Penutup
Menghadapi pembekuan kartu bank, jangan terlalu panik, tetapi siapkan diri secara mental. Bahkan jika itu adalah transaksi yang "baik niat", jika melibatkan uang hasil kejahatan, dana juga bisa ditarik kembali. Semoga para pedagang Aset Kripto dapat segera menyelesaikan masalah dan aman. Saat melakukan transaksi terkait, wajib berhati-hati dan waspada terhadap risiko.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
10 Suka
Hadiah
10
6
Bagikan
Komentar
0/400
GmGnSleeper
· 07-07 12:23
Kalau terjebak, cari cara sendiri ya~
Lihat AsliBalas0
BearWhisperGod
· 07-06 19:20
Haha, ini saja bisa membekukan kartu?
Lihat AsliBalas0
P2ENotWorking
· 07-04 20:40
Sudah dikatakan, suckers di dunia kripto tidak belajar dari pengalaman.
Analisis Risiko Pembekuan Kartu Bank yang Ditimbulkan oleh Transaksi Aset Kripto dan Strategi Penanganannya
Masalah Pembekuan Kartu Bank dan Investigasi yang Dihasilkan oleh Transaksi Aset Kripto
Belakangan ini, beberapa trader Aset Kripto menghadapi pemblokiran kartu bank mereka karena menjual aset digital (terutama USDT), bahkan menerima permintaan "bantuan penyelidikan" dari polisi. Artikel ini akan menganalisis secara rinci penyebab, risiko, dan strategi untuk menghadapi fenomena ini.
Mengapa hanya menjual Aset Kripto dapat menimbulkan masalah?
Pertama-tama perlu ditegaskan bahwa memiliki Aset Kripto di China tidak ilegal. Saat ini, belum ada undang-undang atau peraturan administratif yang secara langsung terkait dengan Aset Kripto yang dikeluarkan di dalam negeri. Meskipun ada beberapa dokumen normatif dari lembaga pengawas, dokumen-dokumen ini tidak secara tegas melarang warga negara untuk memiliki Aset Kripto.
Jadi, mengapa menjual Aset Kripto dapat menyebabkan kartu bank dibekukan dan diselidiki? Ada beberapa alasan utama:
1. Masalah saluran transaksi menyebabkan penerimaan "dana mencurigakan"
Beberapa platform perdagangan mungkin terkait dengan saluran pencucian uang dari kejahatan hulu, pertukaran Aset Kripto ke mata uang fiat dapat menjadi salah satu tahap pencucian uang. Jika bank mencurigai sumber dana yang tidak jelas, mereka akan mengambil langkah pembekuan. Investor ritel sering kali sulit untuk menilai sumber dana dari transaksi tunggal, sementara bank memantau melalui frekuensi transaksi, aliran dana, dan cara lainnya.
2. Daya tarik imbal hasil tinggi menyebabkan kerja sama dengan pihak yang tidak sah
Beberapa yang disebut "ahli" sebenarnya menjalankan money changer ilegal, terutama terlibat dalam bisnis pertukaran valuta asing. Mereka mungkin bekerja sama dengan platform ilegal untuk memastikan ketersediaan mata uang fiat. Terpikat oleh kurs tinggi dan bekerja sama dengan orang-orang ini, dapat menimbulkan risiko hukum.
3. Tindakan tidak semestinya oleh trader itu sendiri
Beberapa orang, selain perdagangan Aset Kripto yang sah, mungkin juga terlibat dalam sumber pendapatan lain yang sulit dijelaskan atau berpartisipasi dalam beberapa perilaku yang abu-abu. Ini akan meningkatkan kesulitan dalam menjelaskan legalitas sumber dana, sehingga mempengaruhi penyelesaian masalah.
Apakah "membantu penyelidikan" berarti risiko pidana?
Transaksi Aset Kripto yang sederhana biasanya tidak akan menimbulkan risiko kriminal. Jika dana dalam akun dianggap sebagai uang hasil kejahatan, pihak kepolisian berhak untuk menyita, dan pada saat itu pemegang akun lebih mirip sebagai "korban".
Namun, jika trader memiliki hubungan khusus dengan saluran sumber dana dan memiliki pemahaman tertentu tentang sifat tidak tepat dari sumber dana, maka mereka mungkin menghadapi dua risiko kriminal utama:
Kedua tuduhan tersebut mengharuskan pelaku untuk "mengetahui" sifat kriminal sumber dana, yang perlu dinilai berdasarkan perilaku obyektif.
Bagaimana cara menghadapi kartu beku dan "bantuan penyelidikan"?
Lakukan penilaian risiko kriminal secara pribadi. Jika dipastikan tidak ada pelanggaran hukum lainnya, Anda dapat bekerja sama dengan penyelidikan.
Hubungi bank, konfirmasi lembaga peradilan yang membekukan akun dan kontaknya, serta sebisa mungkin cetak aliran dana yang relevan.
Hubungi platform perdagangan untuk mendapatkan catatan pembelian dan penjualan.
Siapkan dokumen penjelasan yang rinci, menjelaskan situasi perdagangan Aset Kripto dan sumber dana.
Jika perlu bekerja sama dengan penyelidikan, disarankan untuk berkonsultasi dengan pengacara profesional terlebih dahulu. Permintaan penyelidikan dari lembaga kepolisian di lokasi lain perlu diwaspadai dengan hati-hati.
Kata Penutup
Menghadapi pembekuan kartu bank, jangan terlalu panik, tetapi siapkan diri secara mental. Bahkan jika itu adalah transaksi yang "baik niat", jika melibatkan uang hasil kejahatan, dana juga bisa ditarik kembali. Semoga para pedagang Aset Kripto dapat segera menyelesaikan masalah dan aman. Saat melakukan transaksi terkait, wajib berhati-hati dan waspada terhadap risiko.