Travel Rule：Aset Kripto dunia aturan baru

Dengan meningkatnya pentingnya aset digital dan teknologi blockchain dalam industri keuangan, regulator global menganggap perlu untuk menerapkan lebih banyak persyaratan regulasi guna memperbaiki kerangka anti pencucian uang dan kepatuhan bagi para pelaku industri. Inilah latar belakang lahirnya Travel Rule.

Aturan Perjalanan pada dasarnya adalah regulasi tentang transparansi transaksi, yang bertujuan untuk menghubungkan transaksi blockchain dengan entitas dan identitas di dunia nyata, untuk mengelola pencucian uang, pendanaan terorisme, dan risiko pihak lawan dalam transaksi yang lebih baik.

Sebelum panduan regulasi Travel Rule diajukan pada tahun 2019, penyedia layanan aset virtual (VASP) hanya perlu memantau pelanggan mereka melalui proses KYC. Namun, ketika VASP mengirimkan transaksi kepada lawan transaksi, pemeriksaan jarang dilakukan, hampir tidak ada cara untuk mengetahui siapa lawan transaksi tersebut, yang meningkatkan risiko lawan transaksi serta risiko terkait sanksi, perdagangan ilegal, dan aktivitas berisiko tinggi lainnya.

Travel Rule menetapkan bahwa VASP memiliki kewajiban untuk memperoleh, menyimpan, dan menyerahkan informasi pengirim dan penerima yang terkait dengan transfer aset virtual, untuk mengidentifikasi dan melaporkan transaksi yang mencurigakan, mengambil tindakan pembekuan, dan melarang transaksi dengan individu dan entitas yang ditunjuk. Kewajiban ini harus diselesaikan sebelum memulai transaksi blockchain, yang berarti kita akan memiliki kemampuan untuk menghentikan transaksi ilegal yang mungkin dikenakan sanksi sebelum transaksi dibuat di blockchain.

Adopsi Travel Rule di seluruh dunia sedang meningkat dengan cepat. Wilayah Asia-Pasifik memimpin dalam adopsi Travel Rule, sementara tingkat adopsi di Eropa dan Timur Tengah juga meningkat secara signifikan. Industri semakin terbiasa untuk mematuhi persyaratan regulasi seperti Travel Rule, dengan hambatan yang semakin kecil saat mengadopsi proses baru.

Hong Kong akan meminta penyedia layanan aset virtual untuk mematuhi Travel Rule mulai 1 Juni. Persyaratan Hong Kong mirip dengan yurisdiksi lainnya, tetapi ada beberapa hal khusus:

1. Ruang lingkup informasi yang perlu dikumpulkan dan dibagikan bervariasi tergantung pada jumlah transaksi.
2. Jika tidak menerima informasi Travel Rule yang diperlukan, VASP harus meminta VASP pengirim untuk menyediakan informasi tersebut, dan mempertimbangkan untuk mengakhiri atau membatasi hubungan bisnis jika perlu.
3. Otoritas Sekuritas Hong Kong memberikan panduan rinci tentang cara melakukan due diligence terhadap lawan transaksi.
4. Bursa perlu memverifikasi kepemilikan akun atau dompet saat bertransaksi dengan dompet yang dikelola sendiri.

Dalam hal penerapan regulasi, Travel Rule masih menghadapi beberapa tantangan:

1. Masalah "sunrise period": Berbagai yurisdiksi memiliki batas waktu regulasi yang berbeda untuk persyaratan Travel Rule.
2. Masalah interoperabilitas: Kurangnya interoperabilitas antara protokol Travel Rule, masalah ini semakin parah dalam jaringan tertutup.

Meskipun ada tantangan ini, seiring berjalannya waktu, diyakini bahwa masalah-masalah ini akan teratasi. Penerapan Travel Rule akan membantu meningkatkan transparansi dan keamanan transaksi Aset Kripto, meletakkan dasar bagi pengembangan jangka panjang yang sehat di industri.