XRPFi: Mengaktifkan jalur baru untuk kapitalisasi pasar XRP
Baru-baru ini, konsep "XRPFi" telah memicu perdebatan hangat di kalangan cryptocurrency. XRPFi adalah penggabungan XRP dengan keuangan terdesentralisasi (DeFi), dianggap sebagai arah baru untuk mengaktifkan XRP sebagai aset kripto yang sudah lama ada serta mendorong perkembangan XRPL dan ekosistem Ripple.
XRP sebagai cryptocurrency non-kontrak pintar dengan kapitalisasi pasar hanya tertinggal dari Bitcoin, memiliki aplikasi stabil dalam bidang pembayaran lintas batas dalam jangka panjang. Namun, karena kurangnya dukungan kontrak pintar, XRP sulit untuk terintegrasi ke dalam ekosistem DeFi mainstream, dan kontradiksi struktural ini secara bertahap menjadi fokus perhatian di industri.
Dengan penangguhan litigasi terhadap Ripple, pertumbuhan kapitalisasi pasar stablecoin RLUSD, dan perhatian pasar yang terus berlanjut terhadap ETF XRP, harapan investor terhadap masa depan XRP semakin meningkat. Beberapa institusi dan investor individu mulai memperhatikan bagaimana meningkatkan hasil dan efisiensi penggunaan XRP melalui DeFi, yang mendorong kebangkitan konsep XRPFi.
Flare Network: Infrastruktur XRPFi
Dalam perkembangan XRPFi, Flare Network memainkan peran penting sebagai penyedia infrastruktur. Meskipun XRP Ledger unggul dalam hal kecepatan dan stabilitas, ada keterbatasan dalam hal komposabilitas dan fungsi kontrak yang diperlukan oleh DeFi. Flare, melalui pemberdayaan teknologi, menjadi inti penghubung antara XRPL tradisional dan ekosistem multi-rantai DeFi.
Flare adalah blockchain L1 yang kompatibel dengan EVM, fokus pada pencapaian interoperabilitas multi-rantai. Protokol FAssets-nya dapat memetakan aset non-kontrak pintar seperti XRP menjadi FXRP, sehingga memiliki kemampuan pemanggilan kontrak, dan dengan demikian dapat terhubung secara mulus ke protokol pinjaman terdesentralisasi, perdagangan, dan derivatif. Ini memungkinkan pemegang XRP untuk berpartisipasi dalam staking, mining likuiditas, dan aktivitas hasil utama di rantai.
Selain itu, Flare memperkenalkan stablecoin USD₮0, sebagai aset asli yang diterbitkan berdasarkan standar OFT LayerZero, yang memiliki interoperabilitas asli lintas rantai. Setelah dipasangkan dengan XRP, USD₮0 tidak hanya dapat digunakan untuk membangun kolam kedalaman perdagangan dan jaminan pinjaman, tetapi juga dapat menghubungkan ekosistem USDT, memberikan "dasar modal" yang sangat likuid untuk ekosistem XRPFi.
Data menunjukkan bahwa ekosistem Flare baru-baru ini mengalami pertumbuhan yang signifikan: hingga 10 Juni, TVL telah melampaui 157 juta USD, terutama berkat peluncuran USD₮0, dengan jumlah pasokan USD₮0 saat ini sekitar 92,1 juta USD. Selama periode dari Februari 2024 hingga Februari 2025, TVL Flare tumbuh lebih dari 400% dibandingkan tahun sebelumnya. Selain itu, Flare juga telah mengintegrasikan beberapa alat dompet yang kompatibel dengan XRPL, yang mengurangi hambatan masuk bagi pengguna.
Flare menggambarkan sistem XRPFi-nya sebagai "model roda terbang": USD₮0 menyediakan sumber modal, FXRP mewujudkan keterpaduan kontrak, kedua pasangan tersebut membawa likuiditas, yang pada gilirannya mendorong lebih banyak aplikasi DeFi dan skenario nyata, sehingga mendukung nilai ekosistem jangka panjang XRP.
Di masa depan, Flare berencana untuk membawa lebih banyak aset non-kontrak pintar ke dalam ekosistemnya, memperluas skenario penggunaan aset-aset ini di bidang DeFi.
Doppler Finance: Membangun Matriks Imbal Hasil XRPFi
Sambil membangun kompatibilitas di atas jaringan Flare, Doppler Finance merancang satu set mekanisme penghasilan yang lengkap di sekitar XRP, bertujuan untuk melengkapi kekurangan XRP dalam hal penghasilan dan produk keuangan. Hingga 8 Juni, platform ini telah menarik lebih dari 30 juta dolar AS dalam total nilai terkunci (TVL), menjadi salah satu peserta penting di bidang XRPFi.
Doppler Finance terutama menyediakan dua jenis produk pendapatan: pendapatan CeDeFi dan strategi DeFi on-chain. Yang pertama melakukan manajemen aset melalui kustodian tingkat institusi dan operasi kuantitatif, sementara yang kedua mengeksplorasi skenario pendapatan on-chain yang mencakup peminjaman, strategi stablecoin, dan staking.
Dalam model CeDeFi, pengguna menyimpan XRP di alamat khusus, aset dikelola oleh kustodian, dan dipindahkan sesuai rencana ke platform perdagangan untuk menjalankan strategi kuantitatif, seperti arbitrase, perdagangan basis, dan lainnya. Pendapatan akan kembali ke akun pengguna setelah diselesaikan secara off-chain.
Dalam hal keuntungan di blockchain, Doppler sedang aktif menghubungkan ekosistem sidechain XRPL, termasuk jaringan yang kompatibel dengan EVM dan protokol baru. Strategi mereka mencakup:
Pinjaman XRP: Dengan menyetor XRP ke dalam perjanjian pinjaman yang sesuai dengan audit, Anda mendapatkan bunga atau hadiah asli. Peminjam memberikan aset lain sebagai jaminan, dan platform secara otomatis mengelola proses likuidasi untuk memastikan keamanan.
Strategi Pendapatan Stablecoin: Meminjam stablecoin dengan menjadikan XRP sebagai jaminan, kemudian menerapkannya pada protokol pendapatan stablecoin. Doppler menggunakan rasio LTV konservatif dan menyesuaikan posisi secara dinamis untuk mencapai pendapatan dengan risiko rendah.
Staking likuiditas dan strategi leverage: Pengguna dapat melakukan staking leverage satu klik di kolam LST tertentu, terutama yang berkaitan dengan token sidechain seperti ROOT. Mekanisme ini menyederhanakan proses operasi melalui kontrak otomatis, meningkatkan pengalaman pengguna.
Untuk lebih mengurangi risiko, Doppler Finance sedang membangun pasar pinjaman dengan pemisahan risiko, yang memungkinkan kumpulan aset yang berbeda beroperasi secara independen, menghindari pengaruh aset yang sangat volatil terhadap stabilitas sistem secara keseluruhan. Selain kumpulan inti yang mencakup aset utama seperti XRP, USDC, ROOT, Doppler Finance juga berencana untuk meluncurkan beberapa pasar terpisah, termasuk kumpulan LST yang dirancang khusus untuk pertanian hasil leverage, serta pasar terpisah yang mencakup token game.
Dalam hal mekanisme keamanan, Doppler Finance mengadopsi langkah-langkah pengendalian risiko multi-lapis. Dalam hal kustodian aset, platform memilih penyedia layanan terkemuka di industri, dan memastikan keamanan aset melalui manajemen dompet dingin, verifikasi di blockchain, pemisahan kebangkrutan, dan metode lainnya. Dalam aspek perdagangan kuantitatif, platform menerapkan model kolaborasi multi-strategi dan multi-tim, serta merancang sebagian besar operasi dalam bentuk "struktur kontrak pinjaman", memastikan bahwa pokok dapat dipulihkan dalam kondisi non-ekstrem.
Selain itu, semua pihak yang berkolaborasi harus melalui due diligence yang ketat, termasuk penilaian kinerja historis, stabilitas strategi, skala manajemen aset, dan risiko keuangan, untuk menyaring lembaga yang memenuhi syarat untuk berpartisipasi.
Prospek dan Tantangan XRPFi
Dengan semakin matangnya ekosistem DeFi Ethereum, pasar mulai memperhatikan aset bernilai kapitalisasi pasar tinggi yang belum sepenuhnya diaktifkan. Munculnya XRPFi mengisi kekosongan "kapitalisasi pasar tinggi, penggunaan rantai rendah" yang telah lama ada pada XRP. Melalui teknologi seperti protokol FAssets dari jaringan Flare, XRP yang awalnya kekurangan kemampuan kontrak pintar dapat memasuki ekosistem DeFi. Doppler Finance sedang membangun satu set mekanisme penghasilan yang berkelanjutan termasuk penghasilan CeDeFi, staking likuid, dan lainnya, yang tidak hanya memiliki jalur aplikasi praktis, tetapi juga menginvestasikan sumber daya untuk meningkatkan keamanan dan pengalaman pengguna.
Secara logis, perkembangan XRPFi menjawab kebutuhan mendesak untuk mengaktifkan XRP dan perkembangan ekosistem Ripple. Namun, perlu dicatat bahwa ekosistem XRPFi saat ini masih dalam tahap awal. Meskipun jalur produk Flare dan Doppler cukup jelas, skala pengguna secara keseluruhan, kedalaman likuiditas, dan kedewasaan protokol masih perlu diverifikasi. Aset lama terintegrasi dalam narasi baru, bagaimana perkembangan di masa depan masih perlu diuji lebih lanjut oleh pasar.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
9 Suka
Hadiah
9
5
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
BakedCatFanboy
· 9jam yang lalu
xrp akhirnya mendapatkan pencerahan ya
Lihat AsliBalas0
GasFeeCrybaby
· 9jam yang lalu
Jadi tidak ada yang baru, masih berharap xrp akan naik?
Lihat AsliBalas0
SandwichHunter
· 9jam yang lalu
Duduk menunggu xrp To da moon~
Lihat AsliBalas0
GateUser-40edb63b
· 9jam yang lalu
XRP bisa dimainkan seperti ini? Tidak sabar untuk To da moon.
Lihat AsliBalas0
rekt_but_resilient
· 10jam yang lalu
XRP tua adalah koin perak tua, mari kita gulung lengan dan masuk ke DeFi.
XRPFi muncul: Menyulut jalur dan tantangan baru untuk kapitalisasi pasar XRP
XRPFi: Mengaktifkan jalur baru untuk kapitalisasi pasar XRP
Baru-baru ini, konsep "XRPFi" telah memicu perdebatan hangat di kalangan cryptocurrency. XRPFi adalah penggabungan XRP dengan keuangan terdesentralisasi (DeFi), dianggap sebagai arah baru untuk mengaktifkan XRP sebagai aset kripto yang sudah lama ada serta mendorong perkembangan XRPL dan ekosistem Ripple.
XRP sebagai cryptocurrency non-kontrak pintar dengan kapitalisasi pasar hanya tertinggal dari Bitcoin, memiliki aplikasi stabil dalam bidang pembayaran lintas batas dalam jangka panjang. Namun, karena kurangnya dukungan kontrak pintar, XRP sulit untuk terintegrasi ke dalam ekosistem DeFi mainstream, dan kontradiksi struktural ini secara bertahap menjadi fokus perhatian di industri.
Dengan penangguhan litigasi terhadap Ripple, pertumbuhan kapitalisasi pasar stablecoin RLUSD, dan perhatian pasar yang terus berlanjut terhadap ETF XRP, harapan investor terhadap masa depan XRP semakin meningkat. Beberapa institusi dan investor individu mulai memperhatikan bagaimana meningkatkan hasil dan efisiensi penggunaan XRP melalui DeFi, yang mendorong kebangkitan konsep XRPFi.
Flare Network: Infrastruktur XRPFi
Dalam perkembangan XRPFi, Flare Network memainkan peran penting sebagai penyedia infrastruktur. Meskipun XRP Ledger unggul dalam hal kecepatan dan stabilitas, ada keterbatasan dalam hal komposabilitas dan fungsi kontrak yang diperlukan oleh DeFi. Flare, melalui pemberdayaan teknologi, menjadi inti penghubung antara XRPL tradisional dan ekosistem multi-rantai DeFi.
Flare adalah blockchain L1 yang kompatibel dengan EVM, fokus pada pencapaian interoperabilitas multi-rantai. Protokol FAssets-nya dapat memetakan aset non-kontrak pintar seperti XRP menjadi FXRP, sehingga memiliki kemampuan pemanggilan kontrak, dan dengan demikian dapat terhubung secara mulus ke protokol pinjaman terdesentralisasi, perdagangan, dan derivatif. Ini memungkinkan pemegang XRP untuk berpartisipasi dalam staking, mining likuiditas, dan aktivitas hasil utama di rantai.
Selain itu, Flare memperkenalkan stablecoin USD₮0, sebagai aset asli yang diterbitkan berdasarkan standar OFT LayerZero, yang memiliki interoperabilitas asli lintas rantai. Setelah dipasangkan dengan XRP, USD₮0 tidak hanya dapat digunakan untuk membangun kolam kedalaman perdagangan dan jaminan pinjaman, tetapi juga dapat menghubungkan ekosistem USDT, memberikan "dasar modal" yang sangat likuid untuk ekosistem XRPFi.
Data menunjukkan bahwa ekosistem Flare baru-baru ini mengalami pertumbuhan yang signifikan: hingga 10 Juni, TVL telah melampaui 157 juta USD, terutama berkat peluncuran USD₮0, dengan jumlah pasokan USD₮0 saat ini sekitar 92,1 juta USD. Selama periode dari Februari 2024 hingga Februari 2025, TVL Flare tumbuh lebih dari 400% dibandingkan tahun sebelumnya. Selain itu, Flare juga telah mengintegrasikan beberapa alat dompet yang kompatibel dengan XRPL, yang mengurangi hambatan masuk bagi pengguna.
Flare menggambarkan sistem XRPFi-nya sebagai "model roda terbang": USD₮0 menyediakan sumber modal, FXRP mewujudkan keterpaduan kontrak, kedua pasangan tersebut membawa likuiditas, yang pada gilirannya mendorong lebih banyak aplikasi DeFi dan skenario nyata, sehingga mendukung nilai ekosistem jangka panjang XRP.
Di masa depan, Flare berencana untuk membawa lebih banyak aset non-kontrak pintar ke dalam ekosistemnya, memperluas skenario penggunaan aset-aset ini di bidang DeFi.
Doppler Finance: Membangun Matriks Imbal Hasil XRPFi
Sambil membangun kompatibilitas di atas jaringan Flare, Doppler Finance merancang satu set mekanisme penghasilan yang lengkap di sekitar XRP, bertujuan untuk melengkapi kekurangan XRP dalam hal penghasilan dan produk keuangan. Hingga 8 Juni, platform ini telah menarik lebih dari 30 juta dolar AS dalam total nilai terkunci (TVL), menjadi salah satu peserta penting di bidang XRPFi.
Doppler Finance terutama menyediakan dua jenis produk pendapatan: pendapatan CeDeFi dan strategi DeFi on-chain. Yang pertama melakukan manajemen aset melalui kustodian tingkat institusi dan operasi kuantitatif, sementara yang kedua mengeksplorasi skenario pendapatan on-chain yang mencakup peminjaman, strategi stablecoin, dan staking.
Dalam model CeDeFi, pengguna menyimpan XRP di alamat khusus, aset dikelola oleh kustodian, dan dipindahkan sesuai rencana ke platform perdagangan untuk menjalankan strategi kuantitatif, seperti arbitrase, perdagangan basis, dan lainnya. Pendapatan akan kembali ke akun pengguna setelah diselesaikan secara off-chain.
Dalam hal keuntungan di blockchain, Doppler sedang aktif menghubungkan ekosistem sidechain XRPL, termasuk jaringan yang kompatibel dengan EVM dan protokol baru. Strategi mereka mencakup:
Pinjaman XRP: Dengan menyetor XRP ke dalam perjanjian pinjaman yang sesuai dengan audit, Anda mendapatkan bunga atau hadiah asli. Peminjam memberikan aset lain sebagai jaminan, dan platform secara otomatis mengelola proses likuidasi untuk memastikan keamanan.
Strategi Pendapatan Stablecoin: Meminjam stablecoin dengan menjadikan XRP sebagai jaminan, kemudian menerapkannya pada protokol pendapatan stablecoin. Doppler menggunakan rasio LTV konservatif dan menyesuaikan posisi secara dinamis untuk mencapai pendapatan dengan risiko rendah.
Staking likuiditas dan strategi leverage: Pengguna dapat melakukan staking leverage satu klik di kolam LST tertentu, terutama yang berkaitan dengan token sidechain seperti ROOT. Mekanisme ini menyederhanakan proses operasi melalui kontrak otomatis, meningkatkan pengalaman pengguna.
Untuk lebih mengurangi risiko, Doppler Finance sedang membangun pasar pinjaman dengan pemisahan risiko, yang memungkinkan kumpulan aset yang berbeda beroperasi secara independen, menghindari pengaruh aset yang sangat volatil terhadap stabilitas sistem secara keseluruhan. Selain kumpulan inti yang mencakup aset utama seperti XRP, USDC, ROOT, Doppler Finance juga berencana untuk meluncurkan beberapa pasar terpisah, termasuk kumpulan LST yang dirancang khusus untuk pertanian hasil leverage, serta pasar terpisah yang mencakup token game.
Dalam hal mekanisme keamanan, Doppler Finance mengadopsi langkah-langkah pengendalian risiko multi-lapis. Dalam hal kustodian aset, platform memilih penyedia layanan terkemuka di industri, dan memastikan keamanan aset melalui manajemen dompet dingin, verifikasi di blockchain, pemisahan kebangkrutan, dan metode lainnya. Dalam aspek perdagangan kuantitatif, platform menerapkan model kolaborasi multi-strategi dan multi-tim, serta merancang sebagian besar operasi dalam bentuk "struktur kontrak pinjaman", memastikan bahwa pokok dapat dipulihkan dalam kondisi non-ekstrem.
Selain itu, semua pihak yang berkolaborasi harus melalui due diligence yang ketat, termasuk penilaian kinerja historis, stabilitas strategi, skala manajemen aset, dan risiko keuangan, untuk menyaring lembaga yang memenuhi syarat untuk berpartisipasi.
Prospek dan Tantangan XRPFi
Dengan semakin matangnya ekosistem DeFi Ethereum, pasar mulai memperhatikan aset bernilai kapitalisasi pasar tinggi yang belum sepenuhnya diaktifkan. Munculnya XRPFi mengisi kekosongan "kapitalisasi pasar tinggi, penggunaan rantai rendah" yang telah lama ada pada XRP. Melalui teknologi seperti protokol FAssets dari jaringan Flare, XRP yang awalnya kekurangan kemampuan kontrak pintar dapat memasuki ekosistem DeFi. Doppler Finance sedang membangun satu set mekanisme penghasilan yang berkelanjutan termasuk penghasilan CeDeFi, staking likuid, dan lainnya, yang tidak hanya memiliki jalur aplikasi praktis, tetapi juga menginvestasikan sumber daya untuk meningkatkan keamanan dan pengalaman pengguna.
Secara logis, perkembangan XRPFi menjawab kebutuhan mendesak untuk mengaktifkan XRP dan perkembangan ekosistem Ripple. Namun, perlu dicatat bahwa ekosistem XRPFi saat ini masih dalam tahap awal. Meskipun jalur produk Flare dan Doppler cukup jelas, skala pengguna secara keseluruhan, kedalaman likuiditas, dan kedewasaan protokol masih perlu diverifikasi. Aset lama terintegrasi dalam narasi baru, bagaimana perkembangan di masa depan masih perlu diuji lebih lanjut oleh pasar.