トラベルルール：暗号資産の世界の新しいルール

デジタル資産とブロックチェーン技術が金融業界の重要な構成要素となるにつれて、世界の規制当局は業界参加者のマネーロンダリング防止とコンプライアンスの枠組みを改善するために、より多くの規制要件を実施する必要があると考えています。これがTravel Ruleの誕生の背景です。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

Travel Ruleは本質的に取引の透明性に関する規定であり、ブロックチェーン取引を現実世界の実体やアイデンティティに結びつけることを目的として、オンチェーン取引のマネーロンダリング、テロ資金供与、およびカウンターパーティリスクをより良く管理するためのものです。

2019年にTravel Ruleの規制ガイドラインが提案される前、仮想資産サービスプロバイダー(VASP)はKYCプロセスを通じて自社の顧客を監視するだけで良かった。しかし、VASPが取引相手に取引を送信する際、チェックがほとんど実行されず、取引相手が誰であるかをほとんど理解できないため、取引相手リスクや制裁、違法取引などの高リスク活動に関与するリスクが増大した。

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Travel Ruleは、VASPに対して、仮想資産の送金に関連する送信者および受益者情報を取得、保持、提出する義務を課し、疑わしい取引を特定および報告し、凍結措置を講じ、指定された個人および団体との取引を禁止することを要求しています。これらの義務は、ブロックチェーン取引を開始する前に完了しなければならず、これは、我々がブロックチェーン上で取引を作成する前に潜在的な違法制裁取引を阻止する能力を初めて持つことを意味します。

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Travel Ruleの全球的な採用状況が急速に向上しています。アジア太平洋地域はTravel Ruleの採用において先行しており、ヨーロッパと中東地域でも採用率が著しく向上しています。業界はTravel Ruleなどの規制要件を遵守することにますます慣れてきており、新しいプロセスを採用する際の抵抗も次第に小さくなっています。

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香港は6月1日から暗号資産サービスプロバイダーにTravel Ruleの遵守を要求します。香港の要求は他の司法管轄区に類似していますが、いくつかの特別な点があります：

1. 取引金額によって収集し共有する情報の範囲が異なります。
2. 必要なTravel Rule情報が受け取れない場合、VASPは発信側VASPにその情報の提供を要求し、必要に応じて業務関係の終了または制限を検討すべきである。
3. 香港証券監督会は、取引相手のデューデリジェンスをどのように行うかについて詳細なガイダンスを提供しました。
4. 取引所は、自主管理ウォレットとの取引時にアカウントまたはウォレットの所有権を確認する必要があります。

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規制の実施に関して、Travel Ruleは依然としていくつかの課題に直面しています:

1. "日出期"問題：異なる司法管轄区におけるTravel Ruleの要件には異なる規制期限があります。
2. 相互運用性の問題：Travel Ruleプロトコル間に相互運用性が欠けており、閉じたネットワークではこの問題がさらに深刻です。

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これらの課題が存在するにもかかわらず、時間の経過とともに、これらの問題は解決されると信じています。Travel Ruleの実施は、暗号資産取引の透明性と安全性を高め、業界の長期的な健全な発展の基盤を築くのに役立つでしょう。

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