仮想通貨取引をきっかけに銀行カード凍結と警察の捜査

最近、一部の暗号資産取引者はデジタル通貨（特にUSDT）を販売したために銀行カードが凍結され、さらには警察から「調査への協力」を求められる通知を受ける事態に直面しています。本記事では、この現象の原因、潜在的リスク、そして対策について詳しく探ります。

一、なぜ単純に暗号貨幣を販売することが問題を引き起こすのか？

まず、重要な前提を明確にする必要があります：我が国では、単に暗号資産を保有することは違法ではありません。現在、我が国では暗号資産に直接関与する法律、国務院の行政規則、または行政命令は制定されていません。一部の規範的な文書（例えば、"9.4公告"、"9.24通知"など）がこの分野に関与していますが、それらは刑法の意味での"前提法"を構成するものではなく、市民が暗号資産を保有することを明示的に禁止しているわけではありません。

では、なぜ暗号資産を売却すると銀行カードが凍結され、「調査の協力」を求められるのでしょうか？主な理由は以下の通りです：

1. 取引チャネルの問題により「不正資金」を受け取る 一部の取引プラットフォームは、上流の犯罪活動に関連するリスクが存在する可能性があり、ユーザーが知らないうちに電信詐欺やネットギャンブルに関与する不正資金を受け取ることがあります。銀行が疑わしい資金の流入を発見した場合、通常、口座を凍結する措置を講じます。

2. 高いリターンを追求し、身元不明の人と協力する 一部のユーザーは、より高い為替レートやより低い手数料を求めて、身元不明の個人や組織と取引を行うことを選択します。これらの取引相手は、地下銀行などの違法な金融活動に関与している可能性があり、資金の出所が不明であるリスクが増加します。

3. トレーダー自身の不正行為 実際のケースでは、一部のユーザーは暗号資産取引の他に、他のグレーゾーン行為に参加したり、説明が難しい収入源がある可能性があり、これらの要因がアカウントが調査されるリスクを高める。

二、"調査の協力"は刑事リスクを意味しますか？

通常の場合、暗号資産の取引を行うだけでは直接的な刑事リスクを引き起こすことはありません。しかし、特定の特殊な状況では、2つの主要な刑事リスクに直面する可能性があります：

1. 犯罪の所得を隠す、隠蔽する罪
2. 情報ネットワーク犯罪活動罪

この二つの罪名の鍵は、行為者が資金の出所が犯罪に関与している可能性を"明知"しているかどうかです。もしユーザーが資金供給チャネルに通常の取引関係を超えた特別な関係を持っている場合、またはユーザーが資金が不適切な出所から来ていることを知っていることを示す証拠がある場合、上記の刑事リスクに直面する可能性があります。

三、銀行口座が凍結されて"調査協力"にどう対処すべきか？

1. 自己評価リスク：自分自身に他の違法行為がないかを検討し、資金の出所が合法であることを証明する資料を用意する。

2. 銀行に連絡：凍結された口座の司法機関およびその連絡先を確認し、可能な限り関連する資金の取引履歴を取得する。

3. 取引プラットフォームに連絡する：プラットフォームに詳細な取引記録を提供するよう要求する。

4. 状況説明の作成：自分の暗号資産取引の状況と資金の出所を詳しく説明してください。必要があれば、専門の弁護士に支援を求めることができます。

5. 警察の調査に慎重に対処する：地元の警察が調査に協力するよう求めた場合は、専門の弁護士に相談してから行動するべきです。遠方の警察の調査要求には、さらに警戒が必要です。

IV. まとめ

銀行口座の凍結に直面しても、過度に恐れる必要はありませんが、心の準備はしておくべきです。たとえユーザーが善意であっても、口座に実際に不正な資金が存在する場合、一部または全額の資金が追徴される可能性があります。すべての暗号資産取引者が安全かつ適法に取引を行い、不必要な法的リスクを避けることを願っています。