香港のコンプライアンスに基づく仮想資産取引の核心: 安全なウォレット管理と資産共犯者

最近、香港の2つの仮想デジタル資産取引所が証券監視委員会によって承認された仮想資産サービスプロバイダーライセンスを取得し、正式に香港の一般投資家に対して仮想資産取引サービスを提供し始めました。これは、コンプライアンス取引所の仮想資産分野における地位がさらに強化されたことを示しています。

昨年10月以来、香港の規制当局は仮想資産取引に関する一連の措置を次々と発表しています。今年の6月1日から、より多くの仮想資産取引所が証券監視委員会に正式にコンプライアンスライセンスを申請できるようになります。このような政策環境の下、多くの取引所がライセンスを申請し、コンプライアンスの中央集権的取引業務を展開する計画を立てています。

では、香港証券先物委員会は中央集権型取引所に対してどのような具体的な要求をしていますか？法的文書に加えて、技術面ではどのような特別な構成要件がありますか？

実際、香港の現在のコンプライアンス取引規制フレームワークは、取引所に対してソフトウェアおよびハードウェアのコンプライアンスに関して非常に高い技術要件を求めています。国際的には、複数のサプライヤーが取引所にさまざまなコンプライアンス技術サービスを提供しています。その中で最も核心的であり、香港証券監視委員会が最も関心を寄せている分野は顧客資産の共犯者です。

! 安全なウォレット管理と資産保管–香港のコンプライアンスに準拠した仮想資産取引の中心

従来の金融と仮想資産取引の資産保管の違い

従来の金融システムでは、投資家は通常、証券会社を通じて株式などの金融商品を購入します。表面的には投資家が証券会社の口座に資金を預けているように見えますが、実際には証券会社は非銀行機関として顧客の資金を直接共犯者することはできません。顧客の資金は実際には銀行の保管口座に預けられ、資金の安全は銀行が責任を負います。

香港のコンプライアンスに基づく仮想資産取引フレームワークの下で、取引所は銀行と共犯者の役割を同時に果たす必要があります。顧客の仮想資産は取引所のコールドウォレットに直接保管されるため、取引所には銀行レベルのソフトウェアおよびハードウェア技術能力が求められ、同時に暗号学的なセキュリティ対策も強化する必要があります。

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仮想資産取引分野におけるセキュリティ問題

安全の観点から見ると、仮想資産取引はオンチェーンとオフチェーンの二つのリスクに直面しています。オンチェーンでは主にスマートコントラクトに存在する可能性のある脆弱性があり、オフチェーンではユーザー認証、ネットワークセキュリティ、端末セキュリティ、緊急対応など複数のプロセスが関与しています。

コンプライアンスの観点から見ると、近年、規制政策はますます整備されています。昨年のFTX事件の後、規制当局は明確な管理制度を実施しなければ、真に投資家の利益を守ることができないと認識しました。そのため、香港は今年、非常に具体的な仮想資産ライセンスの規制政策を発表しました。

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香港における資産の共犯者コンプライアンス要件

香港の規制政策は論理性と包括性において非常に強い優位性を示しています:

1. 秘密鍵は香港に保管する必要があります。

2. 現在、成熟した第三者の共犯者監督制度が不足しているため、ライセンス申請者は自ら仮想資産の安全なウォレットシステムを構築する必要があります。

3. 技術路線の選択において、保守的でありながらオープンです。保守的な側面は、伝統的な金融分野の成熟した信頼性のある技術を選択する傾向に表れています; オープンな側面は、新しい技術的な提案も検討することです。

4. 権威ある第三者評価機関による評価を要求し、評価を通過した場合のみライセンスを取得する可能性があります。

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ユーザー資産の安全を守るための措置

1. ITに関する要求には、ネットワークセキュリティ、インフラストラクチャ、エンドポイントセキュリティ、災害復旧、ウォレット共犯者システムなどが含まれます。その中の一つの要求は、98%の資産がコールドウォレットに保管されなければならないということです。

2. コンプライアンス方面では、マネーロンダリングやテロ資金供与などの業務を担当する専門の最高コンプライアンス責任者を配備することが求められます。

3. リスク管理の面では、マーケット操作、ユーザー詐欺、取引相手などの多方面のリスクを管理する必要があります。

4. ガバナンスの面では、主体の分離、資金の分離、役割と責任の分離などの原則を含む、整備された制度を確立する必要があります。

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未来に導入される可能性のあるソリューション

1. MPCなどの新しい技術の成熟に伴い、将来的にはより多くの採用が見込まれます。

2. より多くの個人ウォレットソリューションが登場し、中央集権取引所と補完関係を形成する可能性があります。

3.将来的には、市場全体の資産管理業務を引き受ける専門の第三者カストディアンが存在する可能性があります。

4. 規制制度がさらに整備されると、共犯者業務は取引所から分離される可能性があります。

技術の進歩と業界の理解が深まるにつれて、未来にはより多くの参加者がこの分野に入ってくると信じており、市場はさらに活況を呈するでしょう。

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