A tragédia do controle de risco: como as plataformas de ativos de criptografia enfrentam os riscos?
O risco deriva da palavra italiana "RISQUE", que originalmente se referia a perigos objetivos na natureza. Na sociedade moderna, o risco depende mais da nossa liberdade de escolha do que do destino.
O historiador financeiro Peter Burns aponta em sua obra que os eventos como o surgimento e a queda das empresas, a alta e a baixa do mercado de ações, guerras e recessões econômicas sempre ocorrem de forma inesperada, mas parecem se repetir ciclicamente.
O controle de riscos é um dos elementos centrais das finanças, sendo especialmente importante para as plataformas de negociação de Ativos de criptografia que oferecem liquidez. Estas plataformas reúnem diversas funções como custódia de ativos, correspondência de transações e liquidação, sendo verdadeiros centros financeiros.
Os especialistas da indústria acreditam amplamente que há uma clara lacuna na gestão de riscos no setor de blockchain, o que levou a tragédias como o roubo de moedas em plataformas de troca. Como implementar uma boa gestão de riscos tornou-se uma questão importante de preocupação no setor.
A multifacetada natureza do risco
O maior risco que o mercado de criptografia enfrenta vem dos choques sistêmicos causados por mudanças nas políticas regulatórias. Os riscos não sistêmicos que os participantes do mercado podem controlar incluem:
Risco técnico: problemas de segurança e estabilidade do sistema
Risco operacional: risco resultante de decisões erradas
Risco de liquidez: ativos não conseguem ser negociados a um preço razoável em tempo hábil
Risco de confiança: incapacidade de executar operações de retirada a tempo
Risco moral: prejudicar os interesses dos investidores em busca de lucro pessoal
O departamento de gestão de risco tem uma posição elevada na bolsa, necessitando monitorizar em tempo real diversos indicadores de risco e colaborar de perto com outros departamentos.
No entanto, as medidas de gestão de risco na fase de desenvolvimento rápido frequentemente restringem a velocidade de expansão dos negócios. Atualmente, a consciência geral sobre gestão de risco na indústria ainda é insuficiente, especialmente nas plataformas de pequena e média dimensão. Para entrar no mercado mainstream, as plataformas de negociação devem lidar adequadamente com a "dor da gestão de risco".
A segurança dos ativos é o núcleo do controle de risco
De acordo com os dados, o valor total dos ativos de criptografia roubados em plataformas em 2019 atingiu 283 milhões de dólares. Embora o incidente da MT.Gox tenha ocorrido há muitos anos, o roubo de ativos digitais ainda acontece ocasionalmente, e a questão da segurança continua a ser uma preocupação na indústria.
Para isso, as principais bolsas adotaram várias medidas:
Estabelecer um sistema rigoroso de auditoria financeira e monitorização em tempo real.
Implementar a separação de carteiras quentes e frias
Estabelecer um mecanismo de compensação antecipada e um fundo de proteção para os usuários
Reforçar o rastreamento e análise em tempo real de endereços de blockchain
Introduzir serviços de custódia de terceiros
Comprar seguro
Além disso, a plataforma também pode optar por ser mais pública e transparente, convidando a supervisão do setor para reduzir a possibilidade de desvio de ativos dos clientes.
A conformidade é a chave para eliminar a incerteza
Diante de muitas incertezas, abraçar proativamente a regulamentação e operar de forma conforme é uma condição necessária para reduzir os riscos políticos e legais. As plataformas de negociação mainstream geralmente estabeleceram um sistema de conformidade e controle de riscos que abrange antes, durante e depois.
Implementar um rigoroso sistema KYC/AML
Solicitar licenças financeiras relevantes
Colaborar com prestadores de serviços de conformidade
Estabelecer um departamento de auditoria de conformidade interno
Fornecer orientação legal profissional
A tecnologia é o guardião da segurança da plataforma
A segurança técnica é o problema de risco mais comum nas plataformas de negociação, mesmo as principais plataformas têm dificuldade em evitá-lo completamente. Para isso, várias plataformas estão a reforçar a proteção técnica:
Implementar monitorização quantitativa de riscos de mercado e hedge automático
Estabelecer sistemas de segurança cibernética e conformidade, entre outros.
Desenvolver um sistema de big data destinado à análise de monitoramento de riscos
Construir um modelo de avaliação de risco em tempo real baseado em IA
O controle de risco interno não deve ser ignorado
Segundo estatísticas, quase 2/3 dos problemas de segurança cibernética decorrem da negligência ou má conduta de funcionários internos. Portanto, o controle de risco interno também é crucial. As plataformas principais geralmente adotam as seguintes medidas:
Normalizar os processos internos, esclarecer a divisão de responsabilidades
Implementar uma gestão de permissões rigorosa
Auditoria regular
Gestão de privilégios mínimos
Criar um comitê de gestão de risco
Formação de gestão de riscos e testes de "phishing" para os funcionários
Praticar o modelo de "zero confiança"
Aprender com a experiência financeira tradicional
Os requisitos de gestão de risco no mercado de ativos de criptografia podem ser mais elevados, uma vez que a sua volatilidade é maior e as transações são difíceis de rastrear. Especialistas da indústria acreditam que o setor de blockchain pode aprender com a experiência das finanças tradicionais nos seguintes aspectos:
Estabelecer um sistema de crédito mais completo
Extração eficaz de informações na cadeia para decisões de gestão de riscos
Promover a separação entre transações e ativos, alcançando um equilíbrio entre várias partes.
Aumentar o investimento em gestão de riscos
Há especialistas que apontam que o investimento em gestão de riscos pode ser visto como um custo de oportunidade. Quanto mais rigorosa for a gestão de riscos, mais recursos serão necessários, e mais oportunidades de negócios poderão ser perdidas, mas isso pode reduzir o risco de perda de ativos. As empresas que valorizam os interesses a longo prazo naturalmente darão mais importância à segurança dos ativos dos clientes.
Ativos de criptografia plataforma deve considerar a longo prazo, investir mais fundos, introduzir talentos de gestão de risco de alto nível, construir um sistema de gestão de risco mais avançado e completo, para enfrentar os desafios de risco cada vez mais complexos.
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SilentObserver
· 07-12 05:09
A gestão de riscos da plataforma é muito importante.
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MetaNomad
· 07-12 03:44
A falta de controle de risco é muito perigosa.
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OnchainArchaeologist
· 07-09 18:30
De qualquer forma, é um Bear Market de controle de risco.
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TokenEconomist
· 07-09 11:51
O risco precisa de modelos matemáticos.
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DaoResearcher
· 07-09 11:51
O controle de riscos ainda precisa ser aprimorado.
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Layer2Observer
· 07-09 11:38
O controle de riscos deve passar de uma mudança quantitativa para uma mudança qualitativa.
plataforma de encriptação atualização completa de controle de risco para enfrentar múltiplos desafios de risco
A tragédia do controle de risco: como as plataformas de ativos de criptografia enfrentam os riscos?
O risco deriva da palavra italiana "RISQUE", que originalmente se referia a perigos objetivos na natureza. Na sociedade moderna, o risco depende mais da nossa liberdade de escolha do que do destino.
O historiador financeiro Peter Burns aponta em sua obra que os eventos como o surgimento e a queda das empresas, a alta e a baixa do mercado de ações, guerras e recessões econômicas sempre ocorrem de forma inesperada, mas parecem se repetir ciclicamente.
O controle de riscos é um dos elementos centrais das finanças, sendo especialmente importante para as plataformas de negociação de Ativos de criptografia que oferecem liquidez. Estas plataformas reúnem diversas funções como custódia de ativos, correspondência de transações e liquidação, sendo verdadeiros centros financeiros.
Os especialistas da indústria acreditam amplamente que há uma clara lacuna na gestão de riscos no setor de blockchain, o que levou a tragédias como o roubo de moedas em plataformas de troca. Como implementar uma boa gestão de riscos tornou-se uma questão importante de preocupação no setor.
A multifacetada natureza do risco
O maior risco que o mercado de criptografia enfrenta vem dos choques sistêmicos causados por mudanças nas políticas regulatórias. Os riscos não sistêmicos que os participantes do mercado podem controlar incluem:
O departamento de gestão de risco tem uma posição elevada na bolsa, necessitando monitorizar em tempo real diversos indicadores de risco e colaborar de perto com outros departamentos.
No entanto, as medidas de gestão de risco na fase de desenvolvimento rápido frequentemente restringem a velocidade de expansão dos negócios. Atualmente, a consciência geral sobre gestão de risco na indústria ainda é insuficiente, especialmente nas plataformas de pequena e média dimensão. Para entrar no mercado mainstream, as plataformas de negociação devem lidar adequadamente com a "dor da gestão de risco".
A segurança dos ativos é o núcleo do controle de risco
De acordo com os dados, o valor total dos ativos de criptografia roubados em plataformas em 2019 atingiu 283 milhões de dólares. Embora o incidente da MT.Gox tenha ocorrido há muitos anos, o roubo de ativos digitais ainda acontece ocasionalmente, e a questão da segurança continua a ser uma preocupação na indústria.
Para isso, as principais bolsas adotaram várias medidas:
Além disso, a plataforma também pode optar por ser mais pública e transparente, convidando a supervisão do setor para reduzir a possibilidade de desvio de ativos dos clientes.
A conformidade é a chave para eliminar a incerteza
Diante de muitas incertezas, abraçar proativamente a regulamentação e operar de forma conforme é uma condição necessária para reduzir os riscos políticos e legais. As plataformas de negociação mainstream geralmente estabeleceram um sistema de conformidade e controle de riscos que abrange antes, durante e depois.
A tecnologia é o guardião da segurança da plataforma
A segurança técnica é o problema de risco mais comum nas plataformas de negociação, mesmo as principais plataformas têm dificuldade em evitá-lo completamente. Para isso, várias plataformas estão a reforçar a proteção técnica:
O controle de risco interno não deve ser ignorado
Segundo estatísticas, quase 2/3 dos problemas de segurança cibernética decorrem da negligência ou má conduta de funcionários internos. Portanto, o controle de risco interno também é crucial. As plataformas principais geralmente adotam as seguintes medidas:
Aprender com a experiência financeira tradicional
Os requisitos de gestão de risco no mercado de ativos de criptografia podem ser mais elevados, uma vez que a sua volatilidade é maior e as transações são difíceis de rastrear. Especialistas da indústria acreditam que o setor de blockchain pode aprender com a experiência das finanças tradicionais nos seguintes aspectos:
Há especialistas que apontam que o investimento em gestão de riscos pode ser visto como um custo de oportunidade. Quanto mais rigorosa for a gestão de riscos, mais recursos serão necessários, e mais oportunidades de negócios poderão ser perdidas, mas isso pode reduzir o risco de perda de ativos. As empresas que valorizam os interesses a longo prazo naturalmente darão mais importância à segurança dos ativos dos clientes.
Ativos de criptografia plataforma deve considerar a longo prazo, investir mais fundos, introduzir talentos de gestão de risco de alto nível, construir um sistema de gestão de risco mais avançado e completo, para enfrentar os desafios de risco cada vez mais complexos.