BTCFi новая звезда bitSmiley получила финансирование в 10 миллионов долларов, Глубина анализа ее продуктов и технологий

Недавно один из самых обсуждаемых проектов BTCFi получил новый раунд финансирования в размере 10 миллионов долларов, чтобы ускорить свои планы по запуску стейблкоина bitUSD в сети Биткойн. Что же такого особенного в этом проекте, который ласково называют "улыбка"? Какова его основная технологическая структура? Почему рынок BTCFi пользуется такой широкой популярностью? Давайте углубимся в это.

Три основные компонента bitSmiley

Проект заимствовал успешный опыт экосистемы DeFi Ethereum, объединив зрелые модели, такие как MakerDAO и Compound, и представил три основных компонента:

1. bitUSD: Это протокол стабильной монеты с избыточным обеспечением, аналогичный DAI. Пользователи могут вносить биткойны в резервный фонд проекта для выпуска bitUSD. Эта стабильная монета использует стандарт bitRC20, что обеспечивает высокую прозрачность, и сотрудничает с одной кросс-чейн платформой для реализации нативного кросс-чейна, гарантируя ликвидность в среде полной цепи.

2. bitLending: Это нативный децентрализованный кредитный протокол. Он использует технологию атомарного обмена в модели peer-to-peer для осуществления свопов, а также внедряет страховую систему для оптимизации проблем с процессом клиринга в традиционном кредитовании.

3. Кредитные дефолтные свопы (CDS): это инновационный деривативный контракт. Он интегрирует технологию дробления NFT с CDS и использует метод агрегированных торгов, направленный на повышение эффективности и справедливости рынка CDS.

Основные технические особенности

1. Нативная кросс-цепочная технология: проект сотрудничает с POS блокчейном, основанным на Cosmos SDK и консенсусном движке Tendermint PBFT, для реализации нативного кросс-цепочного взаимодействия. Эта технология может эффективно отслеживать и управлять UTXO в сети Bitcoin, обеспечивая безопасные кросс-цепочные операции. Кроме того, эта технология смарт-контрактов для всей цепи также позволяет осуществлять прозрачное управление активами всей цепи.

2. Стандарт bitRC20: это инновационный стандарт, заимствующий технологии инскрипции Биткойна. Пользователи сначала мостят активы через официальный мост, закладывая BTC. Затем, после подтверждения залога пользователя, цепочка Layer 2 проекта отправляет команду на основной сеть Биткойна для чеканки bitUSD. В отличие от традиционного стандарта BRC20, bitRC20 добавляет операции Mint и Burn, чтобы удовлетворить потребности в динамической регулировке объема стабильной монеты.

Потенциал рынка BTCFi

Основные причины, по которым рынок BTCFi привлекает широкое внимание, заключаются в двух аспектах:

1. Огромное пространство для роста: в настоящее время общая заблокированная сумма в сети Биткойн составляет около 1,6 миллиарда долларов, что составляет всего 0,14% от общей рыночной капитализации Биткойна. По сравнению с другими публичными цепочками, этот показатель имеет пространство для роста в 50-100 раз. Кроме того, потенциальные источники финансирования не ограничиваются только цепочкой, но также включают значительный спрос вне цепочки со стороны многочисленных ETF на Биткойн и Эфириум.

2. Стратегическое размещение: овладение основными активами биткойн, такими как стабильные монеты, кредитование и производные инструменты, может не только занять важное место в экосистеме биткойн, но и повлиять на всю кросс-чейн среду. Эта схема имеет потенциал для повторной активации и лидерства в инновациях в области DeFi.

С увеличением числа проектов и капитала, поступающих в область BTCFi, мы можем ожидать появления более инновационных решений и сценариев применения. Это, безусловно, создаст новые стимулы для роста и возможности для развития всей криптовалютной индустрии.