Убытки в управлении рисками: как криптоактивы торговая платформа справляется с рисками?
Риск происходит от итальянского слова "RISQUE", изначально означающего объективную опасность в природе. В современном обществе риск больше зависит от нашей свободы выбора, а не от судьбы.
Финансовый историк Питер Бернс в своих работах указывает, что такие события, как восходы и падения компаний, колебания на фондовом рынке, войны и экономические кризисы, всегда происходят неожиданно, но, кажется, повторяются циклично.
Управление рисками является одним из ключевых элементов финансов, особенно для криптоактивов, предоставляющих ликвидность. Эти платформы объединяют в себе множество функций, таких как управление активами, сопоставление сделок, клиринг и др., что делает их финансовыми центрами.
Эксперты в отрасли в целом считают, что в сфере блокчейна существует очевидный недостаток управления рисками, что приводит к трагедиям, таким как кража токенов с бирж. Как эффективно управлять рисками стало важным вопросом, вызывающим интерес в индустрии.
Многосторонность риска
Криптоактивы сталкиваются с крупнейшими рисками, связанными с системными шоками, вызванными изменениями в регуляторной политике. А неконтролируемые участниками рынка несистемные риски включают:
Технические риски: проблемы безопасности и стабильности системы
Операционные риски: риски, вызванные ошибками в принятии решений
Риск ликвидности: активы не могут быть реализованы своевременно по разумной цене
Риск доверия: невозможность своевременно осуществить операции вывода и другие действия
Этический риск: ущерб интересам инвесторов в целях личной выгоды
Отдел управления рисками занимает высокую позицию на платформе, ему необходимо в реальном времени контролировать различные показатели риска и тесно сотрудничать с другими отделами.
Тем не менее, меры по управлению рисками на этапе быстрого развития часто сдерживают скорость расширения бизнеса. В настоящее время общее осознание управления рисками в отрасли все еще недостаточно, особенно у малых и средних платформ. Чтобы выйти на основной рынок, торговые платформы должны должным образом справляться с "болью управления рисками".
Безопасность активов является核心风险管理.
Согласно данным, в 2019 году общая стоимость украденных активов на криптоактивы платформах составила 283 миллиона долларов США. Хотя инцидент с MT.Gox произошел много лет назад, кражи цифровых активов все еще случаются, и вопросы безопасности по-прежнему вызывают беспокойство в отрасли.
Для этого основные биржи приняли ряд мер:
Установить строгую финансовую аудиторскую и систему мониторинга в режиме реального времени.
Реализация разделения холодного и горячего кошельков
Установите механизм предварительной компенсации и фонд защиты для пользователей
Укрепить реальное отслеживание и анализ адресов блокчейна
Внедрение сторонних услуг хранения
Купить страховку
Кроме того, платформа может выбрать более открытую и прозрачную систему, приглашая коллег для контроля, чтобы уменьшить вероятность присвоения активов клиентов.
Соответствие является ключом к устранению неопределенности
Столкнувшись с множеством неопределенностей, активное принятие регулирования и соблюдение норм являются необходимыми условиями для снижения политических и юридических рисков. Основные торговые платформы в целом создали систему управления рисками соблюдения норм, охватывающую этапы до, во время и после.
Внедрение строгих процедур KYC/AML
Подать заявку на соответствующую финансовую лицензию
Сотрудничество с поставщиками услуг соответствия
Создание внутреннего отдела соблюдения норм и стандартов
Предоставить профессиональное юридическое руководство
Технологии - хранители безопасности платформы
Техническая безопасность является самой распространенной проблемой управления рисками на торговых платформах, и даже ведущие платформы не могут полностью избежать этого. В связи с этим, крупные платформы усиливают техническую защиту:
Реализация количественного мониторинга рыночных рисков и автоматического хеджирования
Создание систем кибербезопасности и соблюдения норм и правил и т.д.
Разработка специализированной системы больших данных для анализа рисков.
Построение модели оценки рисков в реальном времени на основе ИИ
Внутренний контроль рисков нельзя игнорировать
Согласно статистике, почти 2/3 проблем с кибербезопасностью возникают из-за небрежности или злоупотреблений со стороны внутренних сотрудников. Поэтому внутренний контроль рисков также имеет решающее значение. Основные платформы обычно принимают следующие меры:
Регулирование внутренних процессов, четкое разделение обязанностей
Внедрение строгого управления доступом
Регулярный аудит
Минимизация управления правами
Создание комитета по управлению рисками
Проведение обучения по управлению рисками и тестирование на "фишинг" для сотрудников
Применение модели "нулевого доверия"
Заимствование опыта традиционных финансов
Требования к управлению рисками на рынке Криптоактивов могут быть выше, поскольку его волатильность больше, и сделки сложно отследить. Эксперты отрасли считают, что индустрия шифрования может заимствовать опыт традиционных финансов в следующих аспектах:
Создание более完善ной системы кредитования
Эффективное извлечение информации из блокчейна для принятия решений по управлению рисками
Способствовать разделению сделок и активов, реализуя многопартийный баланс
Увеличить усилия по контролю рисков
Некоторые эксперты указывают, что инвестиции в управление рисками можно рассматривать как альтернативные затраты. Чем строже управление рисками, тем больше ресурсов требуется, тем больше бизнес-возможностей может быть упущено, но это может снизить риск потерь активов. Компании, которые уделяют больше внимания долгосрочным интересам, естественно, будут больше заботиться о безопасности активов клиентов.
Криптоактивы платформа должна рассматривать долгосрочные перспективы, вкладывать больше средств, привлекать высококвалифицированные кадры в области управления рисками и строить более современные и совершенные системы управления рисками для противодействия все более сложным вызовам рисков.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
21 Лайков
Награда
21
9
Поделиться
комментарий
0/400
SilentObserver
· 07-12 05:09
платформа риск-менеджмент очень важен
Посмотреть ОригиналОтветить0
MetaNomad
· 07-12 03:44
Отсутствие контроля рисков слишком опасно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
OnchainArchaeologist
· 07-09 18:30
反正是 Медвежий рынок 风控
Посмотреть ОригиналОтветить0
TokenEconomist
· 07-09 11:51
Риск требует математических моделей.
Посмотреть ОригиналОтветить0
DaoResearcher
· 07-09 11:51
Управление рисками еще нужно доработать
Посмотреть ОригиналОтветить0
Layer2Observer
· 07-09 11:38
Управление рисками должно перейти от количественных изменений к качественным.
Посмотреть ОригиналОтветить0
BackrowObserver
· 07-09 11:37
Управление рисками должно идти в ногу со скоростью
Посмотреть ОригиналОтветить0
ShibaOnTheRun
· 07-09 11:35
Риск-менеджмент не терпит промахов
Посмотреть ОригиналОтветить0
HashBrownies
· 07-09 11:32
Управление рисками является ключевым моментом мира криптовалют.
шифрование交易 платформа 风控全面升级 应对多重风险挑战
Убытки в управлении рисками: как криптоактивы торговая платформа справляется с рисками?
Риск происходит от итальянского слова "RISQUE", изначально означающего объективную опасность в природе. В современном обществе риск больше зависит от нашей свободы выбора, а не от судьбы.
Финансовый историк Питер Бернс в своих работах указывает, что такие события, как восходы и падения компаний, колебания на фондовом рынке, войны и экономические кризисы, всегда происходят неожиданно, но, кажется, повторяются циклично.
Управление рисками является одним из ключевых элементов финансов, особенно для криптоактивов, предоставляющих ликвидность. Эти платформы объединяют в себе множество функций, таких как управление активами, сопоставление сделок, клиринг и др., что делает их финансовыми центрами.
Эксперты в отрасли в целом считают, что в сфере блокчейна существует очевидный недостаток управления рисками, что приводит к трагедиям, таким как кража токенов с бирж. Как эффективно управлять рисками стало важным вопросом, вызывающим интерес в индустрии.
Многосторонность риска
Криптоактивы сталкиваются с крупнейшими рисками, связанными с системными шоками, вызванными изменениями в регуляторной политике. А неконтролируемые участниками рынка несистемные риски включают:
Отдел управления рисками занимает высокую позицию на платформе, ему необходимо в реальном времени контролировать различные показатели риска и тесно сотрудничать с другими отделами.
Тем не менее, меры по управлению рисками на этапе быстрого развития часто сдерживают скорость расширения бизнеса. В настоящее время общее осознание управления рисками в отрасли все еще недостаточно, особенно у малых и средних платформ. Чтобы выйти на основной рынок, торговые платформы должны должным образом справляться с "болью управления рисками".
Безопасность активов является核心风险管理.
Согласно данным, в 2019 году общая стоимость украденных активов на криптоактивы платформах составила 283 миллиона долларов США. Хотя инцидент с MT.Gox произошел много лет назад, кражи цифровых активов все еще случаются, и вопросы безопасности по-прежнему вызывают беспокойство в отрасли.
Для этого основные биржи приняли ряд мер:
Кроме того, платформа может выбрать более открытую и прозрачную систему, приглашая коллег для контроля, чтобы уменьшить вероятность присвоения активов клиентов.
Соответствие является ключом к устранению неопределенности
Столкнувшись с множеством неопределенностей, активное принятие регулирования и соблюдение норм являются необходимыми условиями для снижения политических и юридических рисков. Основные торговые платформы в целом создали систему управления рисками соблюдения норм, охватывающую этапы до, во время и после.
Технологии - хранители безопасности платформы
Техническая безопасность является самой распространенной проблемой управления рисками на торговых платформах, и даже ведущие платформы не могут полностью избежать этого. В связи с этим, крупные платформы усиливают техническую защиту:
Внутренний контроль рисков нельзя игнорировать
Согласно статистике, почти 2/3 проблем с кибербезопасностью возникают из-за небрежности или злоупотреблений со стороны внутренних сотрудников. Поэтому внутренний контроль рисков также имеет решающее значение. Основные платформы обычно принимают следующие меры:
Заимствование опыта традиционных финансов
Требования к управлению рисками на рынке Криптоактивов могут быть выше, поскольку его волатильность больше, и сделки сложно отследить. Эксперты отрасли считают, что индустрия шифрования может заимствовать опыт традиционных финансов в следующих аспектах:
Некоторые эксперты указывают, что инвестиции в управление рисками можно рассматривать как альтернативные затраты. Чем строже управление рисками, тем больше ресурсов требуется, тем больше бизнес-возможностей может быть упущено, но это может снизить риск потерь активов. Компании, которые уделяют больше внимания долгосрочным интересам, естественно, будут больше заботиться о безопасности активов клиентов.
Криптоактивы платформа должна рассматривать долгосрочные перспективы, вкладывать больше средств, привлекать высококвалифицированные кадры в области управления рисками и строить более современные и совершенные системы управления рисками для противодействия все более сложным вызовам рисков.