Анализ влияния новых правил отчетности по рискам на форекс на трейдеров
Недавно Государственное управление иностранных валют (外管局) опубликовало «Положение о управлении отчетностью по рискам валютных операций банков (временное)», которое устанавливает более высокие требования к прозрачности, соблюдению норм и управлению рисками в банковских валютных операциях. Эта новая норма может оказать ряд прямых или косвенных влияний на валютных трейдеров, касающихся торговых операций, управления рисками, отчетных обязательств и других аспектов.
Основные обязанности банка
Мониторинг и отчетность по рискованным сделкам: Банкам необходимо установить всеобъемлющие и эффективные стандарты мониторинга для выявления и отчетности по возможным сделкам, связанным с мошеннической торговлей, незаконной трансграничной финансовой деятельностью и другим рискам на форекс. Отчет должен быть своевременно представлен в электронном виде после подтверждения информации, но не позднее 5 рабочих дней.
Сотрудничество с контролирующими органами: банк обязан правдиво, точно, полно и своевременно предоставлять соответствующие документы, материалы, данные и информацию, не имеет права отказывать, препятствовать или скрывать.
Внутренние управленческие меры: разработать и完善 внутреннюю управленческую систему, нормализовать рабочий процесс отчетности по торговле валютными рисками, создать и улучшить систему мониторинга информации о торговле валютными рисками. Хранить соответствующие материалы не менее 5 лет и строго соблюдать конфиденциальность.
Ответственность за нарушения: в случае нарушения правил банк столкнется с наказанием. Однако если удастся доказать, что были предприняты все необходимые меры, можно избежать соответствующей юридической ответственности.
Стандарты оценки рисков в банковских сделках
Банки при оценке наличия рисков в трансакциях по трансграничным переводам средств учитывают следующие факторы:
Сумма сделки: соответствует ли она финансовым возможностям клиента и нормальному объему бизнеса.
Частота сделок: наблюдаются ли аномальные изменения.
Направление средств: соответствует ли заявленному клиентом назначению или направляется в зоны высокого риска.
Характеристики отрасли: отклоняются ли денежные переводы в некоторых отраслях от нормальных.
Информация о регулировании: соответствует ли это определенным характеристикам рискованных сделок, указанным регуляторными органами.
Определение рисков торговли виртуальными валютами
Торговля виртуальными валютами, скорее всего, будет рассматриваться банками и финансовыми учреждениями как высокорисковая деятельность. Согласно новым правилам, трансакции с виртуальными валютами за границей четко классифицируются как высокорисковые. Регулирующие органы подчеркивают, что торговля виртуальными валютами из-за отсутствия эффективного регулирования, высокой волатильности цен и сильной анонимности легко может использоваться для незаконного перемещения средств и отмывания денег.
Оценка аномальных транзакций банком
Перевод больших сумм или частые трансакции между странами могут рассматриваться как подозрительные операции. Банки будут учитывать следующие факторы при оценке:
Превышает ли сумма сделки обычные доходы и расходы на счете.
Увеличивается ли резко частота торговых операций в краткосрочной перспективе.
Направление движения средств ясно ли, связано ли оно с нормальной деловой активностью счета.
Высокая частота сделок с виртуальными валютами и сложность денежных путей.
Соответствуют ли источники и использование средств.
Существует ли частое обмен фиатной валюты на виртуальную валюту?
Есть ли у сделки четкие доказательства и разумные объяснения.
Меры банков по обработке рискованных сделок
Когда банк определяет, что сделка представляет собой риск, он может принять следующие меры:
Повышение уровня рисков соблюдения норм форекс для участников торговли, усиление последующего контроля за бизнесом.
Повышение уровня согласования соответствующих бизнес-процессов.
Ограничить установление новых форекс бизнес-отношений, даже прекратить существующие бизнес-отношения.
Ограничить сумму, количество и типы операций с форекс, проводимых не лицом к лицу.
В экстренных случаях возможно замораживание счетов или ограничение перевода средств.
Рекомендации по избежанию блокировки аккаунта
Чтобы снизить вероятность признания сделок рискованными и блокировки счета, трейдерам следует:
Убедитесь, что сделки законны и соответствуют правилам.
Предоставить ясное и обоснованное объяснение торгового фона.
Подготовьте все соответствующие торговые документы.
Активно сотрудничать с банком в проведении расследования.
Обработка после замораживания счета
Если аккаунт был заблокирован из-за торговых рисков на форекс, рекомендуется предпринять следующие шаги:
Активно свяжитесь с банком, подробно объясните фон и назначение сделки.
Предоставьте законные и полные торговые документы и сопутствующие материалы.
Активно сотрудничать с банком в ходе расследования.
После того как банк подтвердит, что сделка не несет рисков, счет может быть восстановлен в нормальное состояние.
Влияние на участников торговли виртуальными валютами
Новые правила могут оказать следующее влияние на участников торговли виртуальными валютами (например, "U商"):
Ограничение движения средств: банк может ограничить или заморозить счета, связанные с крупными или высокорискованными трансакциями.
Увеличение торговых издержек: банки могут взимать дополнительные сборы или требовать предоставления большего количества документов для соблюдения норм.
Увеличение давления со стороны регуляторов: платформе необходимо вложить больше ресурсов в соблюдение норм и управление рисками.
Снижение операционной эффективности: требования соблюдения могут повлиять на общую операционную эффективность платформы.
Влияние на пользовательский опыт: ограничения на аккаунт и дополнительные проверки могут повлиять на торговый опыт пользователей.
Небольшие платформы сталкиваются с вызовами: регуляторные обязательства могут оказать значительное давление на небольшие платформы.
В целом, внедрение новых правил может оказать значительное влияние на движение средств, торговые издержки и давление со стороны нормативных требований для участников торговли виртуальными валютами, что требует от заинтересованных сторон своевременной корректировки стратегий для преодоления этих вызовов.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
21 Лайков
Награда
21
7
Поделиться
комментарий
0/400
AirdropHustler
· 07-23 12:31
Действовать нужно с оглядкой на будущее.
Посмотреть ОригиналОтветить0
LightningLady
· 07-23 03:40
Действительно, хочу вырвать.
Посмотреть ОригиналОтветить0
HodlTheDoor
· 07-21 05:56
Смерть меня задушила, Соответствие сдавило так, что не могу дышать.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MissedTheBoat
· 07-21 05:53
Пришли, пришли, снова можем разыгрывать людей как лохов.
Посмотреть ОригиналОтветить0
RugResistant
· 07-21 05:44
Теперь можно всерьез поиграть.
Посмотреть ОригиналОтветить0
DegenApeSurfer
· 07-21 05:43
Как же это неудобно, играть до упаду.
Посмотреть ОригиналОтветить0
CryptoSurvivor
· 07-21 05:35
Как только начнется регулирование, даже API не сможет работать.
форекс новые правила ужесточены Виртуальные деньги торговые риски увеличиваются
Анализ влияния новых правил отчетности по рискам на форекс на трейдеров
Недавно Государственное управление иностранных валют (外管局) опубликовало «Положение о управлении отчетностью по рискам валютных операций банков (временное)», которое устанавливает более высокие требования к прозрачности, соблюдению норм и управлению рисками в банковских валютных операциях. Эта новая норма может оказать ряд прямых или косвенных влияний на валютных трейдеров, касающихся торговых операций, управления рисками, отчетных обязательств и других аспектов.
Основные обязанности банка
Мониторинг и отчетность по рискованным сделкам: Банкам необходимо установить всеобъемлющие и эффективные стандарты мониторинга для выявления и отчетности по возможным сделкам, связанным с мошеннической торговлей, незаконной трансграничной финансовой деятельностью и другим рискам на форекс. Отчет должен быть своевременно представлен в электронном виде после подтверждения информации, но не позднее 5 рабочих дней.
Сотрудничество с контролирующими органами: банк обязан правдиво, точно, полно и своевременно предоставлять соответствующие документы, материалы, данные и информацию, не имеет права отказывать, препятствовать или скрывать.
Внутренние управленческие меры: разработать и完善 внутреннюю управленческую систему, нормализовать рабочий процесс отчетности по торговле валютными рисками, создать и улучшить систему мониторинга информации о торговле валютными рисками. Хранить соответствующие материалы не менее 5 лет и строго соблюдать конфиденциальность.
Ответственность за нарушения: в случае нарушения правил банк столкнется с наказанием. Однако если удастся доказать, что были предприняты все необходимые меры, можно избежать соответствующей юридической ответственности.
Стандарты оценки рисков в банковских сделках
Банки при оценке наличия рисков в трансакциях по трансграничным переводам средств учитывают следующие факторы:
Сумма сделки: соответствует ли она финансовым возможностям клиента и нормальному объему бизнеса.
Частота сделок: наблюдаются ли аномальные изменения.
Направление средств: соответствует ли заявленному клиентом назначению или направляется в зоны высокого риска.
Характеристики отрасли: отклоняются ли денежные переводы в некоторых отраслях от нормальных.
Информация о регулировании: соответствует ли это определенным характеристикам рискованных сделок, указанным регуляторными органами.
Определение рисков торговли виртуальными валютами
Торговля виртуальными валютами, скорее всего, будет рассматриваться банками и финансовыми учреждениями как высокорисковая деятельность. Согласно новым правилам, трансакции с виртуальными валютами за границей четко классифицируются как высокорисковые. Регулирующие органы подчеркивают, что торговля виртуальными валютами из-за отсутствия эффективного регулирования, высокой волатильности цен и сильной анонимности легко может использоваться для незаконного перемещения средств и отмывания денег.
Оценка аномальных транзакций банком
Перевод больших сумм или частые трансакции между странами могут рассматриваться как подозрительные операции. Банки будут учитывать следующие факторы при оценке:
Превышает ли сумма сделки обычные доходы и расходы на счете.
Увеличивается ли резко частота торговых операций в краткосрочной перспективе.
Направление движения средств ясно ли, связано ли оно с нормальной деловой активностью счета.
Высокая частота сделок с виртуальными валютами и сложность денежных путей.
Соответствуют ли источники и использование средств.
Существует ли частое обмен фиатной валюты на виртуальную валюту?
Есть ли у сделки четкие доказательства и разумные объяснения.
Меры банков по обработке рискованных сделок
Когда банк определяет, что сделка представляет собой риск, он может принять следующие меры:
Повышение уровня рисков соблюдения норм форекс для участников торговли, усиление последующего контроля за бизнесом.
Повышение уровня согласования соответствующих бизнес-процессов.
Ограничить установление новых форекс бизнес-отношений, даже прекратить существующие бизнес-отношения.
Ограничить сумму, количество и типы операций с форекс, проводимых не лицом к лицу.
В экстренных случаях возможно замораживание счетов или ограничение перевода средств.
Рекомендации по избежанию блокировки аккаунта
Чтобы снизить вероятность признания сделок рискованными и блокировки счета, трейдерам следует:
Убедитесь, что сделки законны и соответствуют правилам.
Предоставить ясное и обоснованное объяснение торгового фона.
Подготовьте все соответствующие торговые документы.
Активно сотрудничать с банком в проведении расследования.
Обработка после замораживания счета
Если аккаунт был заблокирован из-за торговых рисков на форекс, рекомендуется предпринять следующие шаги:
Активно свяжитесь с банком, подробно объясните фон и назначение сделки.
Предоставьте законные и полные торговые документы и сопутствующие материалы.
Активно сотрудничать с банком в ходе расследования.
После того как банк подтвердит, что сделка не несет рисков, счет может быть восстановлен в нормальное состояние.
Влияние на участников торговли виртуальными валютами
Новые правила могут оказать следующее влияние на участников торговли виртуальными валютами (например, "U商"):
Ограничение движения средств: банк может ограничить или заморозить счета, связанные с крупными или высокорискованными трансакциями.
Увеличение торговых издержек: банки могут взимать дополнительные сборы или требовать предоставления большего количества документов для соблюдения норм.
Увеличение давления со стороны регуляторов: платформе необходимо вложить больше ресурсов в соблюдение норм и управление рисками.
Снижение операционной эффективности: требования соблюдения могут повлиять на общую операционную эффективность платформы.
Влияние на пользовательский опыт: ограничения на аккаунт и дополнительные проверки могут повлиять на торговый опыт пользователей.
Небольшие платформы сталкиваются с вызовами: регуляторные обязательства могут оказать значительное давление на небольшие платформы.
В целом, внедрение новых правил может оказать значительное влияние на движение средств, торговые издержки и давление со стороны нормативных требований для участников торговли виртуальными валютами, что требует от заинтересованных сторон своевременной корректировки стратегий для преодоления этих вызовов.