Проблемы заморозки банковских карт и расследования полиции, вызванные криптоактивами
В последнее время некоторые трейдеры криптоактивов столкнулись с блокировкой банковских карт из-за продажи цифровых активов (особенно USDT) и даже получили уведомления от полиции с требованием "содействовать в расследовании". В данной статье подробно рассматриваются причины этого явления, потенциальные риски и стратегии реагирования.
Один. Почему простая продажа криптоактивов вызывает проблемы?
Во-первых, нам нужно уточнить одно важное условие: в нашей стране простое владение криптоактивами не является незаконным. В настоящее время в нашей стране не принято ни одного закона, касающегося криптоактивов, ни административных правил Государственного совета или административных приказов. Хотя есть некоторые нормативные документы (такие как "Объявление 9.4", "Уведомление 9.24" и др.), касающиеся этой области, они не являются "предварительными законами" в уголовном праве и не запрещают гражданам владеть криптоактивами.
Так почему же продажа криптоактивов приводит к блокировке банковской карты и "содействию расследованию"? Основные причины следующие:
Проблемы с каналами торговли приводят к получению "незаконных средств"
Некоторые торговые платформы могут подвергаться риску связи с преступной деятельностью, что приводит к тому, что пользователи без ведома получают средства, связанные с телекоммуникационным мошенничеством или онлайн-азартными играми. Как только банк обнаруживает подозрительные денежные поступления, обычно принимаются меры по заморозке счета.
Сотрудничество с неизвестными людьми для получения высокой прибыли
Некоторые пользователи, стремясь к более высокому курсу или более низким комиссиям, выбирают сделки с неизвестными личностями или организациями. Эти контрагенты могут быть связаны с незаконной финансовой деятельностью, такой как подпольные обменники, что увеличивает риск неясного происхождения средств.
Неправильное поведение самого трейдера
В реальных примерах некоторые пользователи, помимо торговли криптоактивами, могут участвовать в других сомнительных действиях или иметь труднодоступные источники дохода, и эти факторы могут увеличить риск расследования счета.
Два, означает ли "содействие расследованию" уголовный риск?
Обычно, если речь идет только о торговле криптоактивами, это не приведет к уголовным рискам. Однако в некоторых особых случаях могут возникнуть два основных уголовных риска:
Скрытие, сокрытие преступных доходов
Помощь в преступной деятельности в сфере информационных технологий
Ключевым моментом по этим двум преступлениям является то, осознает ли лицо, что источники средств могут быть связаны с преступной деятельностью. Если у пользователя есть особая связь с источниками средств, выходящая за рамки обычных торговых отношений, или есть доказательства того, что пользователь осведомлен о том, что средства могут иметь неправомерное происхождение, то ему могут грозить вышеупомянутые уголовные риски.
Три. Как реагировать на заморозку банковской карты и "содействие расследованию"?
Самооценка рисков: оцените, есть ли у вас другие незаконные действия, подготовьте материалы, подтверждающие законность источника средств.
Связаться с банком: подтвердить судебный орган, который заморозил счет, и его контактные данные, а также по возможности получить банковские выписки о связанных финансовых операциях.
Связаться с торговой платформой: запросить у платформы подробные записи о сделках.
Написание объяснительной записки: подробно изложите свою ситуацию с криптоактивами и источниками средств. При необходимости можно обратиться за помощью к профессиональному юристу.
Осторожно реагируйте на полицейские расследования: если местные органы требуют сотрудничества в расследовании, действуйте только после консультации с профессиональным адвокатом. К требованиям расследования от полиции из других регионов следует относиться с особой настороженностью.
Четыре, Заключение
Столкнувшись с заморозкой банковской карты, не следует паниковать, но также стоит подготовиться морально. Даже если пользователь действовал добросовестно, если на счету действительно есть незаконные средства, существует вероятность, что часть или все средства могут быть возвращены. Надеюсь, что все трейдеры криптоактивов смогут безопасно и законно проводить сделки, избегая ненужных юридических рисков.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Криптоактивы торговые риски: стратегии реагирования на заморозку банковских карт и полицейские расследования
Проблемы заморозки банковских карт и расследования полиции, вызванные криптоактивами
В последнее время некоторые трейдеры криптоактивов столкнулись с блокировкой банковских карт из-за продажи цифровых активов (особенно USDT) и даже получили уведомления от полиции с требованием "содействовать в расследовании". В данной статье подробно рассматриваются причины этого явления, потенциальные риски и стратегии реагирования.
Один. Почему простая продажа криптоактивов вызывает проблемы?
Во-первых, нам нужно уточнить одно важное условие: в нашей стране простое владение криптоактивами не является незаконным. В настоящее время в нашей стране не принято ни одного закона, касающегося криптоактивов, ни административных правил Государственного совета или административных приказов. Хотя есть некоторые нормативные документы (такие как "Объявление 9.4", "Уведомление 9.24" и др.), касающиеся этой области, они не являются "предварительными законами" в уголовном праве и не запрещают гражданам владеть криптоактивами.
Так почему же продажа криптоактивов приводит к блокировке банковской карты и "содействию расследованию"? Основные причины следующие:
Проблемы с каналами торговли приводят к получению "незаконных средств" Некоторые торговые платформы могут подвергаться риску связи с преступной деятельностью, что приводит к тому, что пользователи без ведома получают средства, связанные с телекоммуникационным мошенничеством или онлайн-азартными играми. Как только банк обнаруживает подозрительные денежные поступления, обычно принимаются меры по заморозке счета.
Сотрудничество с неизвестными людьми для получения высокой прибыли Некоторые пользователи, стремясь к более высокому курсу или более низким комиссиям, выбирают сделки с неизвестными личностями или организациями. Эти контрагенты могут быть связаны с незаконной финансовой деятельностью, такой как подпольные обменники, что увеличивает риск неясного происхождения средств.
Неправильное поведение самого трейдера В реальных примерах некоторые пользователи, помимо торговли криптоактивами, могут участвовать в других сомнительных действиях или иметь труднодоступные источники дохода, и эти факторы могут увеличить риск расследования счета.
Два, означает ли "содействие расследованию" уголовный риск?
Обычно, если речь идет только о торговле криптоактивами, это не приведет к уголовным рискам. Однако в некоторых особых случаях могут возникнуть два основных уголовных риска:
Ключевым моментом по этим двум преступлениям является то, осознает ли лицо, что источники средств могут быть связаны с преступной деятельностью. Если у пользователя есть особая связь с источниками средств, выходящая за рамки обычных торговых отношений, или есть доказательства того, что пользователь осведомлен о том, что средства могут иметь неправомерное происхождение, то ему могут грозить вышеупомянутые уголовные риски.
Три. Как реагировать на заморозку банковской карты и "содействие расследованию"?
Самооценка рисков: оцените, есть ли у вас другие незаконные действия, подготовьте материалы, подтверждающие законность источника средств.
Связаться с банком: подтвердить судебный орган, который заморозил счет, и его контактные данные, а также по возможности получить банковские выписки о связанных финансовых операциях.
Связаться с торговой платформой: запросить у платформы подробные записи о сделках.
Написание объяснительной записки: подробно изложите свою ситуацию с криптоактивами и источниками средств. При необходимости можно обратиться за помощью к профессиональному юристу.
Осторожно реагируйте на полицейские расследования: если местные органы требуют сотрудничества в расследовании, действуйте только после консультации с профессиональным адвокатом. К требованиям расследования от полиции из других регионов следует относиться с особой настороженностью.
Четыре, Заключение
Столкнувшись с заморозкой банковской карты, не следует паниковать, но также стоит подготовиться морально. Даже если пользователь действовал добросовестно, если на счету действительно есть незаконные средства, существует вероятность, что часть или все средства могут быть возвращены. Надеюсь, что все трейдеры криптоактивов смогут безопасно и законно проводить сделки, избегая ненужных юридических рисков.