XRPFi: Новый путь активации рыночной капитализации XRP
Недавно концепция "XRPFi" вызвала бурное обсуждение в криптовалютном кругу. XRPFi является сочетанием XRP и децентрализованных финансов (DeFi) и рассматривается как новое направление для активации XRP, старого криптоактива, а также для продвижения развития XRPL и экосистемы Ripple.
XRP как криптовалюта без смарт-контрактов с рыночной капитализацией, уступающей только биткойну, долгое время стабильно применяется в области международных платежей. Однако из-за отсутствия поддержки смарт-контрактов XRP сложно интегрироваться в основную экосистему DeFi, и этот структурный конфликт постепенно становится предметом внимания в отрасли.
С учетом приостановки судебного разбирательства против Ripple, роста рыночная капитализация стабильной монеты RLUSD и продолжающегося интереса рынка к XRP ETF, ожидания инвесторов относительно будущего XRP постепенно растут. Некоторые институциональные и частные инвесторы начинают обращать внимание на то, как с помощью DeFi повысить доходность и эффективность использования XRP, что способствует возникновению концепции XRPFi.
Flare Network: инфраструктура XRPFi
В развитии XRPFi Flare Network играет ключевую роль в качестве поставщика инфраструктуры. Хотя XRP Ledger отлично проявляет себя в скорости и стабильности, у него есть ограничения в отношении совместимости и функций контрактов, необходимых для DeFi. Flare, благодаря технологиям, становится связующим звеном между традиционным XRPL и многосетевыми экосистемами DeFi.
Flare — это совместимая с EVM L1 блокчейн, сосредоточенная на реализации многосетевой интероперабельности. Его протокол FAssets позволяет отображать такие неумные контрактные активы, как XRP, в FXRP, что придаёт им возможность вызова контрактов и обеспечивает бесшовное подключение к децентрализованным кредитным, торговым и деривативным протоколам. Это позволяет держателям XRP участвовать в стейкинге, ликвидностном майнинге и других основных доходных активностях на цепочке.
Кроме того, Flare представила стабильную монету USD₮0, которая является нативным активом на основе стандарта OFT, основанного на LayerZero, и обладает нативной межсетевой совместимостью. После пары USD₮0 с XRP, она может быть использована не только для создания глубинных пулов ликвидности и обеспечения для займа, но также для подключения к экосистеме USDT, внося в экосистему XRPFi "капитальную основу" с высокой ликвидностью.
Данные показывают, что экосистема Flare в последнее время значительно выросла: по состоянию на 10 июня TVL превысил 157 миллионов долларов, что в значительной степени обусловлено запуском USD₮0, текущий объем которого составляет около 92,1 миллиона долларов. В период с февраля 2024 года по февраль 2025 года TVL Flare увеличился более чем на 400% в годовом исчислении. В то же время Flare также интегрировала несколько инструментов для кошельков, совместимых с XRPL, что снизило барьер для входа пользователей.
Flare описывает свою систему XRPFi как "модель маховика": USD₮0 предоставляет источник капитала, FXRP реализует совместимость контрактов, параллельное использование этих двух компонентов приносит ликвидность, что, в свою очередь, способствует развитию большего количества приложений DeFi и реальных сценариев, тем самым поддерживая долгосрочную экологическую ценность XRP.
В будущем Flare планирует привлечь больше не смарт-контрактных активов в свою экосистему, расширяя области применения этих активов в сфере DeFi.
В то время как Flare строит совместимость с цепочками, Doppler Finance разработал полную механизмы доходности вокруг XRP, с целью дополнить недостатки XRP в области процентных ставок и финансовых продуктов. По состоянию на 8 июня, платформа привлекла более 30 миллионов долларов США общей заблокированной стоимости (TVL), став одним из ключевых участников в области XRPFi.
Doppler Finance в основном предлагает два типа доходных продуктов: доход CeDeFi и стратегии DeFi на блокчейне. Первый из них управляет активами через институциональное хранение и количественные операции, а второй исследует сценарии дохода на блокчейне, включая кредитование, стратегии со стабильными монетами и стейкинг.
В модели CeDeFi пользователи вносят XRP на специализированный адрес, активы хранятся у управляющего, и по расписанию переводятся на торговую платформу для реализации количественных стратегий, таких как арбитраж, базовая торговля и т.д. Доходы после расчетов вне цепи возвращаются на счета пользователей.
В области доходов на блокчейне Doppler активно интегрирует экосистему боковой цепи XRPL, включая совместимые с EVM сети и новые протоколы. Его стратегия включает в себя:
Заем XRP: Получите проценты или нативные вознаграждения, разместив XRP в аудитируемом и соответствующем требованиям заемном соглашении. Заемщики используют другие активы в качестве обеспечения, а платформа автоматически управляет процессом ликвидации, обеспечивая безопасность.
Стратегия доходности с использованием стейблов: использовать XRP в качестве залога для займа стейблов, а затем размещать их в протоколах доходности стейблов. Doppler использует консервативное соотношение LTV и динамически корректирует позиции для достижения низкого риска доходности.
Ликвидное стекинг и кредитные стратегии: пользователи могут проводить однонажатие кредитного стекинга в определенных пулах LST, особенно вокруг таких токенов, как ROOT. Этот механизм упрощает процесс с помощью автоматизированных контрактов, улучшая пользовательский опыт.
Для дальнейшего снижения рисков Doppler Finance разрабатывает рынок кредитования с изоляцией рисков, позволяя различным пуллам активов работать независимо, избегая влияния высоковолатильных активов на общую стабильность системы. Кроме того, что в основной пул входят такие основные активы, как XRP, USDC, ROOT, Doppler Finance также планирует запустить несколько изолированных рынков, включая LST-пул, специально созданный для доходного фермерства с использованием кредитного плеча, а также изолированный рынок, включающий игровые токены.
В области механизмов безопасности Doppler Finance использует многоуровневые меры контроля рисков. В области хранения активов платформа выбирает ведущих поставщиков услуг в отрасли и обеспечивает безопасность активов с помощью управления холодными кошельками, ончейн-проверки, изоляции в случае банкротства и других методов. В области количественного трейдинга платформа применяет многостратегический подход и сотрудничество различных команд, при этом большинство операций разрабатываются в виде "структуры кредитного контракта", что обеспечивает возможность возврата основного капитала в неэкстремальных ситуациях.
Кроме того, все партнеры по совместным операциям должны пройти строгую проверку добросовестности, включая оценку по таким параметрам, как историческая производительность, стабильность стратегии, объем управления активами и финансовые риски, чтобы отобрать квалифицированные организации для участия.
Перспективы и вызовы XRPFi
С развитием экосистемы DeFi на базе Ethereum, рынок начинает обращать внимание на высококапитализированные активы, которые еще не были полностью активированы. Появление XRPFi заполняет пробел в долгосрочной "высокой капитализации, низком использовании цепочки" XRP. С помощью технологий, таких как протокол FAssets сети Flare, XRP, изначально лишенный возможностей смарт-контрактов, смог войти в экосистему DeFi. Doppler Finance создает целостный набор устойчивых механизмов доходности, включая доходность CeDeFi, ликвидное стекинг и другие, которые не только имеют реальные пути применения, но и вкладывают ресурсы в повышение безопасности и пользовательского опыта.
С логической точки зрения, развитие XRPFi отвечает настоятельной потребности в активации XRP и экосистемы Ripple. Однако следует отметить, что текущая экосистема XRPFi все еще находится на ранней стадии. Хотя продуктовые дорожные карты Flare и Doppler довольно ясны, общая пользовательская база, глубина ликвидности и зрелость протокола все еще требуют проверки. Старые активы интегрируются в новый нарратив, и как будет развиваться ситуация в будущем, все еще нужно дополнительно проверить рынком.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
9 Лайков
Награда
9
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
BakedCatFanboy
· 8ч назад
xrp наконец-то понял, ура
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasFeeCrybaby
· 8ч назад
Просто ничего нового, и вы надеетесь, что XRP снова памп?
Посмотреть ОригиналОтветить0
SandwichHunter
· 8ч назад
Жду, когда XRP На луну~
Посмотреть ОригиналОтветить0
GateUser-40edb63b
· 8ч назад
XRP还能这么玩？期待На луну咯
Посмотреть ОригиналОтветить0
rekt_but_resilient
· 8ч назад
Старый xrp — это старая серебряная монета, закатываем рукава и идем в defi
XRPFi восход: новые пути и вызовы активации рыночной капитализации XRP
XRPFi: Новый путь активации рыночной капитализации XRP
Недавно концепция "XRPFi" вызвала бурное обсуждение в криптовалютном кругу. XRPFi является сочетанием XRP и децентрализованных финансов (DeFi) и рассматривается как новое направление для активации XRP, старого криптоактива, а также для продвижения развития XRPL и экосистемы Ripple.
XRP как криптовалюта без смарт-контрактов с рыночной капитализацией, уступающей только биткойну, долгое время стабильно применяется в области международных платежей. Однако из-за отсутствия поддержки смарт-контрактов XRP сложно интегрироваться в основную экосистему DeFi, и этот структурный конфликт постепенно становится предметом внимания в отрасли.
С учетом приостановки судебного разбирательства против Ripple, роста рыночная капитализация стабильной монеты RLUSD и продолжающегося интереса рынка к XRP ETF, ожидания инвесторов относительно будущего XRP постепенно растут. Некоторые институциональные и частные инвесторы начинают обращать внимание на то, как с помощью DeFi повысить доходность и эффективность использования XRP, что способствует возникновению концепции XRPFi.
Flare Network: инфраструктура XRPFi
В развитии XRPFi Flare Network играет ключевую роль в качестве поставщика инфраструктуры. Хотя XRP Ledger отлично проявляет себя в скорости и стабильности, у него есть ограничения в отношении совместимости и функций контрактов, необходимых для DeFi. Flare, благодаря технологиям, становится связующим звеном между традиционным XRPL и многосетевыми экосистемами DeFi.
Flare — это совместимая с EVM L1 блокчейн, сосредоточенная на реализации многосетевой интероперабельности. Его протокол FAssets позволяет отображать такие неумные контрактные активы, как XRP, в FXRP, что придаёт им возможность вызова контрактов и обеспечивает бесшовное подключение к децентрализованным кредитным, торговым и деривативным протоколам. Это позволяет держателям XRP участвовать в стейкинге, ликвидностном майнинге и других основных доходных активностях на цепочке.
Кроме того, Flare представила стабильную монету USD₮0, которая является нативным активом на основе стандарта OFT, основанного на LayerZero, и обладает нативной межсетевой совместимостью. После пары USD₮0 с XRP, она может быть использована не только для создания глубинных пулов ликвидности и обеспечения для займа, но также для подключения к экосистеме USDT, внося в экосистему XRPFi "капитальную основу" с высокой ликвидностью.
Данные показывают, что экосистема Flare в последнее время значительно выросла: по состоянию на 10 июня TVL превысил 157 миллионов долларов, что в значительной степени обусловлено запуском USD₮0, текущий объем которого составляет около 92,1 миллиона долларов. В период с февраля 2024 года по февраль 2025 года TVL Flare увеличился более чем на 400% в годовом исчислении. В то же время Flare также интегрировала несколько инструментов для кошельков, совместимых с XRPL, что снизило барьер для входа пользователей.
Flare описывает свою систему XRPFi как "модель маховика": USD₮0 предоставляет источник капитала, FXRP реализует совместимость контрактов, параллельное использование этих двух компонентов приносит ликвидность, что, в свою очередь, способствует развитию большего количества приложений DeFi и реальных сценариев, тем самым поддерживая долгосрочную экологическую ценность XRP.
В будущем Flare планирует привлечь больше не смарт-контрактных активов в свою экосистему, расширяя области применения этих активов в сфере DeFi.
Doppler Finance: Построение матрицы доходности XRPFi
В то время как Flare строит совместимость с цепочками, Doppler Finance разработал полную механизмы доходности вокруг XRP, с целью дополнить недостатки XRP в области процентных ставок и финансовых продуктов. По состоянию на 8 июня, платформа привлекла более 30 миллионов долларов США общей заблокированной стоимости (TVL), став одним из ключевых участников в области XRPFi.
Doppler Finance в основном предлагает два типа доходных продуктов: доход CeDeFi и стратегии DeFi на блокчейне. Первый из них управляет активами через институциональное хранение и количественные операции, а второй исследует сценарии дохода на блокчейне, включая кредитование, стратегии со стабильными монетами и стейкинг.
В модели CeDeFi пользователи вносят XRP на специализированный адрес, активы хранятся у управляющего, и по расписанию переводятся на торговую платформу для реализации количественных стратегий, таких как арбитраж, базовая торговля и т.д. Доходы после расчетов вне цепи возвращаются на счета пользователей.
В области доходов на блокчейне Doppler активно интегрирует экосистему боковой цепи XRPL, включая совместимые с EVM сети и новые протоколы. Его стратегия включает в себя:
Заем XRP: Получите проценты или нативные вознаграждения, разместив XRP в аудитируемом и соответствующем требованиям заемном соглашении. Заемщики используют другие активы в качестве обеспечения, а платформа автоматически управляет процессом ликвидации, обеспечивая безопасность.
Стратегия доходности с использованием стейблов: использовать XRP в качестве залога для займа стейблов, а затем размещать их в протоколах доходности стейблов. Doppler использует консервативное соотношение LTV и динамически корректирует позиции для достижения низкого риска доходности.
Ликвидное стекинг и кредитные стратегии: пользователи могут проводить однонажатие кредитного стекинга в определенных пулах LST, особенно вокруг таких токенов, как ROOT. Этот механизм упрощает процесс с помощью автоматизированных контрактов, улучшая пользовательский опыт.
Для дальнейшего снижения рисков Doppler Finance разрабатывает рынок кредитования с изоляцией рисков, позволяя различным пуллам активов работать независимо, избегая влияния высоковолатильных активов на общую стабильность системы. Кроме того, что в основной пул входят такие основные активы, как XRP, USDC, ROOT, Doppler Finance также планирует запустить несколько изолированных рынков, включая LST-пул, специально созданный для доходного фермерства с использованием кредитного плеча, а также изолированный рынок, включающий игровые токены.
В области механизмов безопасности Doppler Finance использует многоуровневые меры контроля рисков. В области хранения активов платформа выбирает ведущих поставщиков услуг в отрасли и обеспечивает безопасность активов с помощью управления холодными кошельками, ончейн-проверки, изоляции в случае банкротства и других методов. В области количественного трейдинга платформа применяет многостратегический подход и сотрудничество различных команд, при этом большинство операций разрабатываются в виде "структуры кредитного контракта", что обеспечивает возможность возврата основного капитала в неэкстремальных ситуациях.
Кроме того, все партнеры по совместным операциям должны пройти строгую проверку добросовестности, включая оценку по таким параметрам, как историческая производительность, стабильность стратегии, объем управления активами и финансовые риски, чтобы отобрать квалифицированные организации для участия.
Перспективы и вызовы XRPFi
С развитием экосистемы DeFi на базе Ethereum, рынок начинает обращать внимание на высококапитализированные активы, которые еще не были полностью активированы. Появление XRPFi заполняет пробел в долгосрочной "высокой капитализации, низком использовании цепочки" XRP. С помощью технологий, таких как протокол FAssets сети Flare, XRP, изначально лишенный возможностей смарт-контрактов, смог войти в экосистему DeFi. Doppler Finance создает целостный набор устойчивых механизмов доходности, включая доходность CeDeFi, ликвидное стекинг и другие, которые не только имеют реальные пути применения, но и вкладывают ресурсы в повышение безопасности и пользовательского опыта.
С логической точки зрения, развитие XRPFi отвечает настоятельной потребности в активации XRP и экосистемы Ripple. Однако следует отметить, что текущая экосистема XRPFi все еще находится на ранней стадии. Хотя продуктовые дорожные карты Flare и Doppler довольно ясны, общая пользовательская база, глубина ликвидности и зрелость протокола все еще требуют проверки. Старые активы интегрируются в новый нарратив, и как будет развиваться ситуация в будущем, все еще нужно дополнительно проверить рынком.