Comprendre l'importance de KYC, eKYC, AML et CTF dans le domaine financier
Dans le secteur financier, en particulier dans le domaine des transactions d'actifs virtuels, il y a plusieurs concepts clés à comprendre : KYC, eKYC, AML et CTF. Ces concepts sont essentiels pour les institutions financières et les utilisateurs.
KYC : Connaître votre client
KYC est l'abréviation de "Know Your Customer", ce qui signifie "connaître votre client". Les institutions financières doivent recueillir et vérifier les informations de base des clients, y compris les pièces d'identité, les justificatifs de domicile, etc. Cela vise non seulement à répondre aux exigences réglementaires, mais surtout à prévenir les activités de blanchiment d'argent.
Le but principal de la KYC n'est pas seulement de collecter des informations personnelles, mais d'évaluer si le client présente un risque de blanchiment d'argent et s'il est lié à des personnes suspectées de blanchiment d'argent. Ce processus implique généralement des enquêtes approfondies, y compris la consultation de listes de sanctions, de listes de personnalités politiques, etc.
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