Аналіз послуг трансакційного платіжного сервісу та обговорення їх використання в процесі виведення віртуальних грошей
Нещодавно між материковим Китаєм і Гонконгом офіційно запущено бізнес "Крос-борд платежів", що забезпечує зручні послуги з малих переказів для мешканців обох регіонів. Ця нова послуга викликала деякі дискусії щодо її можливого використання в процесі виведення віртуальних грошей. У цій статті ми проведемо глибокий аналіз.
Огляд міжнародних платіжних систем
Крос-бортовий платіжний канал є послугою, що з'єднує материкову "систему міжбанківського розрахунку в Інтернеті" з гонконгською системою "швидких переказів". Він дотримується законодавства та фінансових регуляторних вимог обох регіонів і переважно спрямований на фізичних осіб. Північні перекази (з Гонконгу на материк) обмежені суб'єктами з гонконгським статусом, південні перекази (з материка в Гонконг) обмежені суб'єктами з материковим статусом.
Щодо щоденних обмежень на перекази, максимальна сума, яку жителі Гонконгу можуть переказати на материковий Китай, становить 10 000 гонконгських доларів, а річний ліміт - 200 000 гонконгських доларів. Жителі материкового Китаю, які переказують гроші в Гонконг, повинні дотримуватися річного ліміту в 50 000 доларів США на купівлю валюти.
Наразі шість великих банків материкового Китаю та шість основних банків Гонконгу вже розпочали цю послугу. Варто зазначити, що ця послуга наразі є безкоштовною, але в майбутньому вона може бути розширена і почати стягувати плату.
Виведення віртуальних грошей з Гонконгу
У Гонконзі виведення віртуальних грошей здійснюється в основному трьома способами:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обміняти основні віртуальні гроші на гонконгські долари, але перекази зазвичай обмежені банківськими рахунками в Гонконзі.
Ліцензовані біржі: такі як OSL, HashKey тощо, але зазвичай вимагають, щоб користувачі відкривали рахунок на біржі, чистий статус резидента материкового Китаю може не відповідати вимогам для відкриття рахунку.
Біржові компанії: такі як Victory Securities, Guotai Junan International тощо, також стикаються з проблемою відкриття рахунків для чистих жителів материкового Китаю.
Для мешканців материкового Китаю, які не мають робочої візи в Гонконг або документів, що підтверджують проживання, OTC-магазини можуть бути єдиним можливим каналом виведення коштів.
Ризики застосування трансакційних систем у виведенні віртуальних грошей
Хоча платформа для міжнародних платежів пропонує зручні послуги міжнародних переказів, використання її для виведення віртуальних грошей може містити такі ризики:
Обмеження ідентифікації: перекази на північ вимагають статусу жителя Гонконгу, жителі материкового Китаю, навіть якщо мають банківську картку Гонконгу, важко можуть скористатися системою "швидкого переказу" для переказу на банківську картку в материковому Китаї.
Регуляторна відповідність: цей бізнес в основному використовується для оплати за навчання за кордоном, комунальні платежі, медичне обслуговування, виплату заробітної плати та інші специфічні сценарії. Учасники повинні дотримуватись вимог управління трансакціями з іноземними фондами та виконувати вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей та інші вимоги щодо відповідності.
Банківський огляд: хоча наразі транзакції по міжкордонним платіжним операціям не перевіряють конкретний бізнес-контекст, з точки зору дотримання норм, банк може не дозволити в'їзд коштів, пов'язаних з віртуальними грошима.
Тому з точки зору повної відповідності не рекомендується здійснювати виведення та надходження коштів через міжнародні платіжні системи за допомогою віртуальних грошей.
Висновок
З огляду на відкритість фінансового ринку Гонконгу до віртуальних активів, традиційні фінансові установи також почали входити в цю сферу. Нещодавно компанія Guotai Junan International отримала схвалення Комісії з цінних паперів Гонконгу, і її ліцензія на торгівлю цінними паперами була розширена на послуги з торгівлі віртуальними активами, що викликало жваві обговорення на ринку. Ця тенденція свідчить про прискорення інтеграції віртуальних грошей і традиційних фінансів. Проте для приватних інвесторів, що займаються трансакціями з віртуальними грошима через кордон, все ще слід обережно оцінювати ризики дотримання норм, щоб забезпечити безпеку капіталу та легальність операцій.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Запуск транснаціональних платежів: ризики виведення Віртуальних грошей все ще існують
Аналіз послуг трансакційного платіжного сервісу та обговорення їх використання в процесі виведення віртуальних грошей
Нещодавно між материковим Китаєм і Гонконгом офіційно запущено бізнес "Крос-борд платежів", що забезпечує зручні послуги з малих переказів для мешканців обох регіонів. Ця нова послуга викликала деякі дискусії щодо її можливого використання в процесі виведення віртуальних грошей. У цій статті ми проведемо глибокий аналіз.
Огляд міжнародних платіжних систем
Крос-бортовий платіжний канал є послугою, що з'єднує материкову "систему міжбанківського розрахунку в Інтернеті" з гонконгською системою "швидких переказів". Він дотримується законодавства та фінансових регуляторних вимог обох регіонів і переважно спрямований на фізичних осіб. Північні перекази (з Гонконгу на материк) обмежені суб'єктами з гонконгським статусом, південні перекази (з материка в Гонконг) обмежені суб'єктами з материковим статусом.
Щодо щоденних обмежень на перекази, максимальна сума, яку жителі Гонконгу можуть переказати на материковий Китай, становить 10 000 гонконгських доларів, а річний ліміт - 200 000 гонконгських доларів. Жителі материкового Китаю, які переказують гроші в Гонконг, повинні дотримуватися річного ліміту в 50 000 доларів США на купівлю валюти.
Наразі шість великих банків материкового Китаю та шість основних банків Гонконгу вже розпочали цю послугу. Варто зазначити, що ця послуга наразі є безкоштовною, але в майбутньому вона може бути розширена і почати стягувати плату.
Виведення віртуальних грошей з Гонконгу
У Гонконзі виведення віртуальних грошей здійснюється в основному трьома способами:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обміняти основні віртуальні гроші на гонконгські долари, але перекази зазвичай обмежені банківськими рахунками в Гонконзі.
Ліцензовані біржі: такі як OSL, HashKey тощо, але зазвичай вимагають, щоб користувачі відкривали рахунок на біржі, чистий статус резидента материкового Китаю може не відповідати вимогам для відкриття рахунку.
Біржові компанії: такі як Victory Securities, Guotai Junan International тощо, також стикаються з проблемою відкриття рахунків для чистих жителів материкового Китаю.
Для мешканців материкового Китаю, які не мають робочої візи в Гонконг або документів, що підтверджують проживання, OTC-магазини можуть бути єдиним можливим каналом виведення коштів.
Ризики застосування трансакційних систем у виведенні віртуальних грошей
Хоча платформа для міжнародних платежів пропонує зручні послуги міжнародних переказів, використання її для виведення віртуальних грошей може містити такі ризики:
Обмеження ідентифікації: перекази на північ вимагають статусу жителя Гонконгу, жителі материкового Китаю, навіть якщо мають банківську картку Гонконгу, важко можуть скористатися системою "швидкого переказу" для переказу на банківську картку в материковому Китаї.
Регуляторна відповідність: цей бізнес в основному використовується для оплати за навчання за кордоном, комунальні платежі, медичне обслуговування, виплату заробітної плати та інші специфічні сценарії. Учасники повинні дотримуватись вимог управління трансакціями з іноземними фондами та виконувати вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей та інші вимоги щодо відповідності.
Банківський огляд: хоча наразі транзакції по міжкордонним платіжним операціям не перевіряють конкретний бізнес-контекст, з точки зору дотримання норм, банк може не дозволити в'їзд коштів, пов'язаних з віртуальними грошима.
Тому з точки зору повної відповідності не рекомендується здійснювати виведення та надходження коштів через міжнародні платіжні системи за допомогою віртуальних грошей.
Висновок
З огляду на відкритість фінансового ринку Гонконгу до віртуальних активів, традиційні фінансові установи також почали входити в цю сферу. Нещодавно компанія Guotai Junan International отримала схвалення Комісії з цінних паперів Гонконгу, і її ліцензія на торгівлю цінними паперами була розширена на послуги з торгівлі віртуальними активами, що викликало жваві обговорення на ринку. Ця тенденція свідчить про прискорення інтеграції віртуальних грошей і традиційних фінансів. Проте для приватних інвесторів, що займаються трансакціями з віртуальними грошима через кордон, все ще слід обережно оцінювати ризики дотримання норм, щоб забезпечити безпеку капіталу та легальність операцій.