- Topik
6k Popularitas
99k Popularitas
17k Popularitas
3k Popularitas
29k Popularitas
16k Popularitas
23k Popularitas
14k Popularitas
3k Popularitas
13k Popularitas
- Sematkan
6k Popularitas
99k Popularitas
17k Popularitas
3k Popularitas
29k Popularitas
16k Popularitas
23k Popularitas
14k Popularitas
3k Popularitas
13k Popularitas
Pasar kripto Asia Tenggara bergolak: 16,82% dana terlibat risiko industri gelap dan abu-abu
Risiko dan Tantangan Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, tingkat penerimaan dan penyebaran Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara telah meningkat secara signifikan. Sebagai pasar yang sedang berkembang, kawasan ini menunjukkan karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna. Untuk memahami lebih dalam tentang karakteristik aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara, risiko keuangan potensial, serta keterkaitannya dengan industri ilegal, sebuah studi analisis yang didasarkan pada sampel 10.000 alamat blockchain yang diambil sejak 2020 telah mengungkap beberapa tren yang mengkhawatirkan.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Pasar Aset Kripto Asia Tenggara memiliki ciri-ciri mencolok berikut:
Pertumbuhan pengguna yang pesat: Proporsi populasi muda di wilayah tersebut cukup tinggi, ditambah dengan penyebaran internet seluler, mendorong jumlah pengguna enkripsi tumbuh dengan cepat. Diperkirakan saat ini sudah ada puluhan juta pengguna enkripsi.
Permintaan untuk pembayaran lintas batas sangat kuat: banyak pekerja lintas batas menjadikan Aset Kripto sebagai cara pembayaran lintas batas yang praktis, yang digunakan secara luas.
Lingkungan regulasi yang tidak konsisten: Kebijakan regulasi terhadap Aset Kripto di berbagai negara sangat bervariasi, dan sebagian besar daerah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, yang mengakibatkan adanya risiko kepatuhan dalam aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Analisis menunjukkan bahwa sekitar 45,23% dari dana beredar secara bebas di blockchain melalui dompet terdesentralisasi, dengan total mencapai 14,84 juta USD. Ini menunjukkan bahwa metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi pilihan utama di antara pengguna di Asia Tenggara.
Penelitian menemukan bahwa lebih dari 110 juta dolar AS dana langsung mengalir ke alamat terkait industri hitam dan abu-abu, dengan proporsi mencapai lebih dari 12%. Setelah pelacakan lebih lanjut, proporsi alamat berisiko yang terkait dengan industri hitam dan abu-abu meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti, di antara puluhan juta pengguna Aset Kripto di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang secara langsung atau tidak langsung memiliki risiko transaksi dana dengan industri hitam dan abu-abu.
Analisis Aliran Dana dan Risiko di Industri Hitam dan Abu-abu
Penelitian akan membagi alamat yang terkait erat dengan industri hitam dan abu-abu menjadi 3 kategori besar, 44 subkategori, yang terutama mencakup:
Jenis alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas industri hitam dan abu-abu yang spesifik.
Data ini mengungkap kompleksitas dan ketersembunyian aktivitas industri gelap, terutama di bawah anonimitas Aset Kripto dan karakteristik lintas batas, di mana transfer dana ilegal dan kegiatan pencucian uang sering terjadi.
Situasi Aliran Dana ke Platform yang Dikenakan Sanksi
Sekitar 53,49% dari dana yang terkait langsung dengan industri hitam dan abu-abu mengalir ke platform yang dikenakan sanksi, dengan jumlah transaksi terkait bahkan dua kali lipat dari yang mengalir ke money changer bawah tanah, dengan total nilai lebih dari 55 juta dolar.
Sebuah alat pencampur koin yang umum digunakan telah menerima dana lebih dari 54 juta USD, yang mewakili 97,84% dari semua aliran dana masuk ke platform yang terkena sanksi. Namun, sejak terdaftar dalam daftar entitas yang terkena sanksi pada Agustus 2022, volume transaksinya telah menurun secara signifikan, menunjukkan efektivitas tindakan sanksi.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Aset Kripto anonim dan likuiditas tinggi: meningkatkan kesulitan dalam melacak dana ilegal.
Sistem pengawasan yang hilang: Langkah-langkah pengawasan Aset Kripto di negara-negara Asia Tenggara masih belum sempurna, yang meningkatkan risiko aliran dana lintas batas.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan kaya-miskin yang besar, menjadi target ideal bagi pelanggar hukum.
Kesulitan regulasi secara teknis: Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi menghadapi keterbatasan teknis dan arsitektur dalam memantau dan menyelidiki risiko transaksi.
Kesimpulan dan Saran
Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal di blockchain, disarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Menyusun dan melaksanakan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, mendorong kerjasama lintas negara untuk memerangi aktivitas dana ilegal di blockchain.
Meningkatkan kemampuan identifikasi risiko pengguna: Meningkatkan upaya pendidikan anti-penipuan, dan meningkatkan kesadaran pengguna biasa terhadap pencegahan risiko.
Mendorong inovasi teknologi: penelitian dan penerapan teknologi pelacakan di blockchain dan anti pencucian uang, untuk mengidentifikasi dan memerangi aliran dana berisiko tinggi secara tepat.
Membangun mekanisme kolaborasi multi-pihak: Mendorong lembaga terkait untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko bersama.
Southeast Asia sebagai salah satu daerah dengan potensi terbesar dalam perkembangan Aset Kripto, masih menghadapi tantangan risiko aliran dana di masa depan. Dengan memperkuat regulasi, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi teknologi, kita berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di blockchain, serta mempromosikan perkembangan ekonomi digital yang sehat di Southeast Asia.