Проблеми замороження банківських карток і розслідування поліцією, викликані криптоактивами
Нещодавно деякі трейдери криптоактивів стикнулися з блокуванням банківських карток через продаж цифрових активів (особливо USDT) та навіть отримали запити від поліції "допомогти у розслідуванні". У цій статті ми детально розглянемо причини цього явища, потенційні ризики та стратегії реагування.
Одне. Чому простий продаж криптоактивів може викликати проблеми?
По-перше, нам потрібно визначити одну важливу умову: у нашій країні просте володіння криптоактивами не є незаконним. На даний момент у нашій країні не прийнято жодних законів, адміністративних актів або адміністративних наказів, які безпосередньо стосуються криптоактивів. Хоча існує кілька нормативних документів (таких як "9.4公告", "9.24通知" тощо), які охоплюють цю сферу, вони не є "попередніми законами" в кримінальному сенсі і не забороняють громадянам володіти криптоактивами.
Отже, чому продаж криптоактивів призводить до блокування банківських карток та "допомоги в розслідуванні"? Основні причини такі:
Проблема торгових каналів призвела до отримання "незаконних коштів"
Деякі торгові платформи можуть мати ризики, пов'язані з діяльністю злочинців, що призводить до того, що користувачі можуть отримувати кошти, пов'язані з телекомунікаційними шахрайствами або онлайн-азартними іграми, не підозрюючи про це. Як тільки банки виявляють підозрілі фінансові надходження, вони зазвичай вживають заходів щодо замороження рахунків.
Пошук високих доходів у співпраці з невідомими особами
Деякі користувачі, прагнучи до вищого курсу або нижчих комісій, обирають торгувати з особами або організаціями з невідомою ідентичністю. Ці контрагенти можуть бути пов'язані з незаконною фінансовою діяльністю, такою як підпільні обмінники, що збільшує ризик неясного походження коштів.
Неправильна поведінка самих трейдерів
У реальних випадках деякі користувачі, окрім криптоактивів, можуть також брати участь в інших сумнівних діях або мати важко пояснені джерела доходу, які можуть підвищити ризик перевірки їхніх рахунків.
Два, чи означає "допомога в розслідуванні" кримінальний ризик?
Зазвичай, якщо просто здійснювати криптоактиви, це не призведе до кримінального ризику. Однак у деяких особливих випадках можуть виникнути два основні кримінальні ризики:
Приховування, замаскування злочинних доходів
Допомога у вчиненні злочинів у сфері інформаційних технологій
Ключовим моментом у цих двох злочинах є те, чи "усвідомлює" особа, що джерело фінансування може бути пов'язане з кримінальною діяльністю. Якщо у користувача є особливий зв'язок з джерелом фінансування, який виходить за межі звичайних торговельних відносин, або є докази того, що користувач знав, що фінансування може бути неправомірним, то він може зіткнутися з вищезгаданими кримінальними ризиками.
Три, як діяти при заморожуванні банківської картки та "допомозі в розслідуванні"?
Самооцінка ризику: проаналізуйте, чи існують у вас інші протиправні дії, підготуйте документи, що підтверджують законність походження коштів.
Зв'яжіться з банком: підтверджуйте судовий орган, що заморозив рахунок, та його контактні дані, намагайтеся отримати відповідні банківські виписки щодо руху коштів.
Зв'язатися з торговою платформою: вимагати від платформи надання детального обліку торгів.
Написання пояснювальної записки: детально викладіть свою ситуацію з криптоактивами та джерелами фінансування. Якщо потрібно, можна звернутися за допомогою до професійного юриста.
Обережно реагуйте на поліцейські розслідування: якщо місцева поліція просить співпрацювати у розслідуванні, слід діяти лише після консультації з професійним юристом. Щодо запитів на розслідування з боку поліції з інших регіонів, необхідно бути ще більш обережним.
Чотири, висновок
Стикаючись із замороженням банківських карт, не варто надто панікувати, але слід також підготуватися психологічно. Навіть якщо користувач є добросовісним, якщо на рахунку справді є крадені кошти, все ще можливо, що частину або всі кошти можуть бути стягнуті. Сподіваюся, що всі криптоактиви трейдери зможуть безпечно і відповідно здійснювати угоди, уникаючи непотрібних юридичних ризиків.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
21 лайків
Нагородити
21
4
Поділіться
Прокоментувати
0/400
TokenTherapist
· 07-27 22:49
обдурювати людей, як лохів одну хвилину і йти...
Переглянути оригіналвідповісти на0
MEVHunter
· 07-25 14:46
Ризики завжди в маловідомому mempool
Переглянути оригіналвідповісти на0
SurvivorshipBias
· 07-25 14:42
невдахи永远 зростання不长~
Переглянути оригіналвідповісти на0
PumpDoctrine
· 07-25 14:18
Це ще не кінець. Багато хто вже потрапляв до в'язниці.
Криптоактиви торгівельні ризики: Стратегії реагування на блокування банківської картки та поліційне розслідування
Проблеми замороження банківських карток і розслідування поліцією, викликані криптоактивами
Нещодавно деякі трейдери криптоактивів стикнулися з блокуванням банківських карток через продаж цифрових активів (особливо USDT) та навіть отримали запити від поліції "допомогти у розслідуванні". У цій статті ми детально розглянемо причини цього явища, потенційні ризики та стратегії реагування.
Одне. Чому простий продаж криптоактивів може викликати проблеми?
По-перше, нам потрібно визначити одну важливу умову: у нашій країні просте володіння криптоактивами не є незаконним. На даний момент у нашій країні не прийнято жодних законів, адміністративних актів або адміністративних наказів, які безпосередньо стосуються криптоактивів. Хоча існує кілька нормативних документів (таких як "9.4公告", "9.24通知" тощо), які охоплюють цю сферу, вони не є "попередніми законами" в кримінальному сенсі і не забороняють громадянам володіти криптоактивами.
Отже, чому продаж криптоактивів призводить до блокування банківських карток та "допомоги в розслідуванні"? Основні причини такі:
Проблема торгових каналів призвела до отримання "незаконних коштів" Деякі торгові платформи можуть мати ризики, пов'язані з діяльністю злочинців, що призводить до того, що користувачі можуть отримувати кошти, пов'язані з телекомунікаційними шахрайствами або онлайн-азартними іграми, не підозрюючи про це. Як тільки банки виявляють підозрілі фінансові надходження, вони зазвичай вживають заходів щодо замороження рахунків.
Пошук високих доходів у співпраці з невідомими особами Деякі користувачі, прагнучи до вищого курсу або нижчих комісій, обирають торгувати з особами або організаціями з невідомою ідентичністю. Ці контрагенти можуть бути пов'язані з незаконною фінансовою діяльністю, такою як підпільні обмінники, що збільшує ризик неясного походження коштів.
Неправильна поведінка самих трейдерів У реальних випадках деякі користувачі, окрім криптоактивів, можуть також брати участь в інших сумнівних діях або мати важко пояснені джерела доходу, які можуть підвищити ризик перевірки їхніх рахунків.
Два, чи означає "допомога в розслідуванні" кримінальний ризик?
Зазвичай, якщо просто здійснювати криптоактиви, це не призведе до кримінального ризику. Однак у деяких особливих випадках можуть виникнути два основні кримінальні ризики:
Ключовим моментом у цих двох злочинах є те, чи "усвідомлює" особа, що джерело фінансування може бути пов'язане з кримінальною діяльністю. Якщо у користувача є особливий зв'язок з джерелом фінансування, який виходить за межі звичайних торговельних відносин, або є докази того, що користувач знав, що фінансування може бути неправомірним, то він може зіткнутися з вищезгаданими кримінальними ризиками.
Три, як діяти при заморожуванні банківської картки та "допомозі в розслідуванні"?
Самооцінка ризику: проаналізуйте, чи існують у вас інші протиправні дії, підготуйте документи, що підтверджують законність походження коштів.
Зв'яжіться з банком: підтверджуйте судовий орган, що заморозив рахунок, та його контактні дані, намагайтеся отримати відповідні банківські виписки щодо руху коштів.
Зв'язатися з торговою платформою: вимагати від платформи надання детального обліку торгів.
Написання пояснювальної записки: детально викладіть свою ситуацію з криптоактивами та джерелами фінансування. Якщо потрібно, можна звернутися за допомогою до професійного юриста.
Обережно реагуйте на поліцейські розслідування: якщо місцева поліція просить співпрацювати у розслідуванні, слід діяти лише після консультації з професійним юристом. Щодо запитів на розслідування з боку поліції з інших регіонів, необхідно бути ще більш обережним.
Чотири, висновок
Стикаючись із замороженням банківських карт, не варто надто панікувати, але слід також підготуватися психологічно. Навіть якщо користувач є добросовісним, якщо на рахунку справді є крадені кошти, все ще можливо, що частину або всі кошти можуть бути стягнуті. Сподіваюся, що всі криптоактиви трейдери зможуть безпечно і відповідно здійснювати угоди, уникаючи непотрібних юридичних ризиків.