Análise do impacto das novas regras do relatório de risco de forex para os traders
Recentemente, a Administração Estatal de Câmbio publicou o "Regulamento de Gestão de Relatórios de Transações de Risco de Câmbio Bancário (em fase experimental)", que impõe requisitos mais rigorosos em relação à transparência, conformidade e gestão de risco nas atividades de negociação de câmbio pelos bancos. Esta nova norma pode ter uma série de impactos diretos ou indiretos para os negociantes de forex, envolvendo operações de negociação, controle de risco, obrigações de relatório, entre outros aspectos.
Responsabilidade principal dos bancos
Monitorização e Reporte de Transações de Risco: Os bancos precisam estabelecer padrões de monitorização abrangentes e eficazes para identificar e reportar transações de risco de forex que possam envolver comércio falso, atividades financeiras transfronteiriças ilegais, entre outros. O relatório deve ser submetido eletronicamente de forma oportuna após a confirmação da informação, no máximo em 5 dias úteis.
Cooperação com a supervisão: os bancos devem fornecer documentos, informações, dados e informações relevantes de forma verdadeira, precisa, completa e atempada, não podendo recusar, obstruir ou ocultar.
Medidas de gestão interna: elaborar um sistema de gestão interna completo, normalizar o fluxo de trabalho dos relatórios de transações de risco forex, e estabelecer um sistema de monitorização da informação de transações de risco forex. Manter a documentação relevante por pelo menos 5 anos e garantir a confidencialidade.
Responsabilidade por infrações: Se houver violação das regras, o banco estará sujeito a penalizações. Porém, se puder provar que agiu com diligência, poderá ser isento de responsabilidades legais relacionadas.
Padrões de avaliação de risco de transações bancárias
Os bancos consideram principalmente os seguintes fatores ao avaliar se há riscos na transferência de fundos transfronteiriça:
Montante da transação: se está de acordo com a capacidade económica do cliente e a dimensão normal do negócio.
Frequência de negociação: se ocorrerem alterações anormais.
Fluxo de fundos: se corresponde ao uso declarado pelo cliente ou se destina a áreas de alto risco.
Características da indústria: a transferência de fundos em certos setores desvia-se do normal.
Informação de regulamentação: se está em conformidade com as características de transação de risco específicas indicadas pelos órgãos reguladores.
Reconhecimento dos Riscos da Negociação de Criptomoedas
A negociação de criptomoedas é muito provável que seja vista por bancos e instituições financeiras como uma atividade de alto risco. De acordo com as novas regras, as atividades financeiras transfronteiriças envolvendo criptomoedas são claramente classificadas como transações de alto risco. As autoridades reguladoras enfatizam que a negociação de criptomoedas, devido à falta de regulamentação eficaz, alta volatilidade de preços e forte anonimato, é suscetível a ser utilizada para transferência ilegal de fundos e lavagem de dinheiro.
A avaliação de transações anômalas pelos bancos
Transferências de grandes quantias de dinheiro ou transações internacionais frequentes podem ser consideradas transações anormais. Os bancos considerarão os seguintes fatores ao fazer essa avaliação:
O montante da transação ultrapassa significativamente o limite diário de receitas e despesas da conta.
A frequência de negociação aumentou drasticamente a curto prazo.
O fluxo de fundos é claro, está relacionado com as atividades normais da conta?
A alta frequência das transações de criptomoedas e a complexidade das vias de fundos.
A origem e o uso dos fundos estão em conformidade.
Existe uma troca frequente entre moeda fiduciária e criptomoeda.
As transações têm comprovativo claro e explicação razoável.
Medidas que os bancos tomam em relação a transações de risco
Quando o banco considera que a transação apresenta riscos, pode tomar as seguintes medidas:
Elevar o nível de risco de conformidade em forex dos sujeitos da negociação e fortalecer a revisão de negócios subsequente.
Aumentar os níveis de aprovação dos negócios relacionados.
Restringir a criação de novas relações de forex, até mesmo terminar relações de negócios existentes.
Limitar o montante, o número e o tipo de operações de forex realizadas de forma não presencial.
Em situações extremas, pode haver congelamento de contas ou limitação de transferências de fundos.
Sugestões para evitar que a conta seja congelada
Para reduzir a possibilidade de ser considerado uma transação de risco e de a conta ser congelada, os traders devem:
Garantir que as transações sejam legais e em conformidade.
Fornecer uma explicação clara e razoável do contexto da negociação.
Prepare todos os documentos de transação relevantes.
Colaborar ativamente com o trabalho de investigação do banco.
Tratamento após a conta ser congelada
Se a conta for congelada devido a transações de risco de forex, recomenda-se seguir os seguintes passos:
Entre em contacto com o banco, explicando detalhadamente o contexto e o propósito da transação.
Fornecer comprovativos de transação legais, conformes e completos, bem como materiais relacionados.
Colaborar ativamente com a investigação do banco.
Após a revisão do banco confirmar que a transação não apresenta riscos, a conta poderá voltar ao estado normal.
Impacto sobre os participantes do comércio de moeda virtual
As novas regras podem ter os seguintes impactos sobre os participantes do mercado de criptomoedas (como "U商"):
Fluxo de fundos restrito: os bancos podem limitar ou congelar contas envolvidas em transações transfronteiriças de grande valor ou alto risco.
Aumento dos custos de transação: os bancos podem cobrar taxas adicionais ou exigir a apresentação de mais documentação de conformidade.
A pressão regulatória aumenta: a plataforma precisa investir mais recursos em auditorias de conformidade e controle de riscos.
Eficiência operacional reduzida: os requisitos de conformidade podem afetar a eficiência operacional geral da plataforma.
A experiência do usuário é afetada: as restrições na conta e a revisão adicional podem impactar a experiência de negociação dos usuários.
Plataformas pequenas enfrentam desafios: as obrigações de conformidade podem exercer uma grande pressão sobre as plataformas pequenas.
De um modo geral, a implementação das novas regras pode ter um impacto significativo na fluidez de capital, nos custos de transação e na pressão de conformidade para os participantes do mercado de criptomoedas, exigindo que as partes relevantes ajustem suas estratégias a tempo para enfrentar esses desafios.
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AirdropHustler
· 7h atrás
É preciso deixar uma saída ao agir.
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LightningLady
· 16h atrás
Estou mesmo a ficar enjoado.
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HodlTheDoor
· 07-21 05:56
Morrendo de cansaço, a Conformidade está me sufocando.
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MissedTheBoat
· 07-21 05:53
Veio, veio, já podemos fazer as pessoas de parvas novamente.
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RugResistant
· 07-21 05:44
Agora vamos brincar a sério.
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DegenApeSurfer
· 07-21 05:43
É realmente chato, jogando até não aguentar mais.
Ver originalResponder0
CryptoSurvivor
· 07-21 05:35
Com a chegada da regulamentação, nem uma API consegue ser movimentada.
forex novas regras mais restritivas aumentam o risco de negociação de moeda virtual
Análise do impacto das novas regras do relatório de risco de forex para os traders
Recentemente, a Administração Estatal de Câmbio publicou o "Regulamento de Gestão de Relatórios de Transações de Risco de Câmbio Bancário (em fase experimental)", que impõe requisitos mais rigorosos em relação à transparência, conformidade e gestão de risco nas atividades de negociação de câmbio pelos bancos. Esta nova norma pode ter uma série de impactos diretos ou indiretos para os negociantes de forex, envolvendo operações de negociação, controle de risco, obrigações de relatório, entre outros aspectos.
Responsabilidade principal dos bancos
Monitorização e Reporte de Transações de Risco: Os bancos precisam estabelecer padrões de monitorização abrangentes e eficazes para identificar e reportar transações de risco de forex que possam envolver comércio falso, atividades financeiras transfronteiriças ilegais, entre outros. O relatório deve ser submetido eletronicamente de forma oportuna após a confirmação da informação, no máximo em 5 dias úteis.
Cooperação com a supervisão: os bancos devem fornecer documentos, informações, dados e informações relevantes de forma verdadeira, precisa, completa e atempada, não podendo recusar, obstruir ou ocultar.
Medidas de gestão interna: elaborar um sistema de gestão interna completo, normalizar o fluxo de trabalho dos relatórios de transações de risco forex, e estabelecer um sistema de monitorização da informação de transações de risco forex. Manter a documentação relevante por pelo menos 5 anos e garantir a confidencialidade.
Responsabilidade por infrações: Se houver violação das regras, o banco estará sujeito a penalizações. Porém, se puder provar que agiu com diligência, poderá ser isento de responsabilidades legais relacionadas.
Padrões de avaliação de risco de transações bancárias
Os bancos consideram principalmente os seguintes fatores ao avaliar se há riscos na transferência de fundos transfronteiriça:
Montante da transação: se está de acordo com a capacidade económica do cliente e a dimensão normal do negócio.
Frequência de negociação: se ocorrerem alterações anormais.
Fluxo de fundos: se corresponde ao uso declarado pelo cliente ou se destina a áreas de alto risco.
Características da indústria: a transferência de fundos em certos setores desvia-se do normal.
Informação de regulamentação: se está em conformidade com as características de transação de risco específicas indicadas pelos órgãos reguladores.
Reconhecimento dos Riscos da Negociação de Criptomoedas
A negociação de criptomoedas é muito provável que seja vista por bancos e instituições financeiras como uma atividade de alto risco. De acordo com as novas regras, as atividades financeiras transfronteiriças envolvendo criptomoedas são claramente classificadas como transações de alto risco. As autoridades reguladoras enfatizam que a negociação de criptomoedas, devido à falta de regulamentação eficaz, alta volatilidade de preços e forte anonimato, é suscetível a ser utilizada para transferência ilegal de fundos e lavagem de dinheiro.
A avaliação de transações anômalas pelos bancos
Transferências de grandes quantias de dinheiro ou transações internacionais frequentes podem ser consideradas transações anormais. Os bancos considerarão os seguintes fatores ao fazer essa avaliação:
O montante da transação ultrapassa significativamente o limite diário de receitas e despesas da conta.
A frequência de negociação aumentou drasticamente a curto prazo.
O fluxo de fundos é claro, está relacionado com as atividades normais da conta?
A alta frequência das transações de criptomoedas e a complexidade das vias de fundos.
A origem e o uso dos fundos estão em conformidade.
Existe uma troca frequente entre moeda fiduciária e criptomoeda.
As transações têm comprovativo claro e explicação razoável.
Medidas que os bancos tomam em relação a transações de risco
Quando o banco considera que a transação apresenta riscos, pode tomar as seguintes medidas:
Elevar o nível de risco de conformidade em forex dos sujeitos da negociação e fortalecer a revisão de negócios subsequente.
Aumentar os níveis de aprovação dos negócios relacionados.
Restringir a criação de novas relações de forex, até mesmo terminar relações de negócios existentes.
Limitar o montante, o número e o tipo de operações de forex realizadas de forma não presencial.
Em situações extremas, pode haver congelamento de contas ou limitação de transferências de fundos.
Sugestões para evitar que a conta seja congelada
Para reduzir a possibilidade de ser considerado uma transação de risco e de a conta ser congelada, os traders devem:
Garantir que as transações sejam legais e em conformidade.
Fornecer uma explicação clara e razoável do contexto da negociação.
Prepare todos os documentos de transação relevantes.
Colaborar ativamente com o trabalho de investigação do banco.
Tratamento após a conta ser congelada
Se a conta for congelada devido a transações de risco de forex, recomenda-se seguir os seguintes passos:
Entre em contacto com o banco, explicando detalhadamente o contexto e o propósito da transação.
Fornecer comprovativos de transação legais, conformes e completos, bem como materiais relacionados.
Colaborar ativamente com a investigação do banco.
Após a revisão do banco confirmar que a transação não apresenta riscos, a conta poderá voltar ao estado normal.
Impacto sobre os participantes do comércio de moeda virtual
As novas regras podem ter os seguintes impactos sobre os participantes do mercado de criptomoedas (como "U商"):
Fluxo de fundos restrito: os bancos podem limitar ou congelar contas envolvidas em transações transfronteiriças de grande valor ou alto risco.
Aumento dos custos de transação: os bancos podem cobrar taxas adicionais ou exigir a apresentação de mais documentação de conformidade.
A pressão regulatória aumenta: a plataforma precisa investir mais recursos em auditorias de conformidade e controle de riscos.
Eficiência operacional reduzida: os requisitos de conformidade podem afetar a eficiência operacional geral da plataforma.
A experiência do usuário é afetada: as restrições na conta e a revisão adicional podem impactar a experiência de negociação dos usuários.
Plataformas pequenas enfrentam desafios: as obrigações de conformidade podem exercer uma grande pressão sobre as plataformas pequenas.
De um modo geral, a implementação das novas regras pode ter um impacto significativo na fluidez de capital, nos custos de transação e na pressão de conformidade para os participantes do mercado de criptomoedas, exigindo que as partes relevantes ajustem suas estratégias a tempo para enfrentar esses desafios.