DeFAI: Як штучний інтелект змінює Децентралізоване фінансування

Розвиток децентралізованого фінансування (DeFi) відбувався непомітно, поки не став раптово невід'ємною силою. DeFi робить складні фінансові інструменти більш доступними, але "відкритість" не завжди означає "зручність".

Наразі участь у ринку DeFi все ще потребує великої уваги: моніторинг цін, коригування портфеля, реакція на зміни на ринку. Ця крута навчальна крива та неідеальний користувацький досвід відштовхують багатьох.

Це місце для DeFAI (Децентралізоване фінансування штучного інтелекту). Розумні крипто AI-агенти призначені для спрощення операцій, автоматизації складних процесів, щоб Децентралізоване фінансування стало більш інтуїтивно зрозумілим і зручним у користуванні.

Визначення DeFAI

DeFAI означає інтеграцію штучного інтелекту в Децентралізоване фінансування. Крипто AI-агенти — це автономні програми, що працюють в блокчейн-мережах і на DeFi платформах, які здатні моніторити середовище, аналізувати дані, переслідувати визначені цілі та виконувати стратегії з мінімальним втручанням людини.

На відміну від великих мовних моделей, які генерують основний контент, AI-агенти здатні вживати реальних дій. Вони можуть автономно працювати, адаптуватися до змінюваних умов і оптимізувати продуктивність. Важливо, що їхня поведінка підпорядкована визначеним користувачем ризиковим параметрам і системним обмеженням, щоб запобігти непередбаченим наслідкам.

Ключові особливості DeFAI代理 включають:

• Автономність: здатність працювати незалежно, без постійного нагляду людини
• Навчальна здатність: здатність покращувати результати на основі аналізу даних та оцінки результатів
• Екологічна свідомість: здатність сприймати та реагувати на складні, динамічні умови ринку та систем.

Застосування DeFAI

Наразі, DeFAI-агенти вже покращують досвід DeFi. Хоча вони ще не повністю автономні, вони можуть виконувати такі завдання:

• Моніторинг ринкових сигналів на ланцюгах і поза ними між протоколами
• Виконання основних угод та ребалансування портфоліо
• Автоматизовані стратегії видобутку ліквідності
• Моніторинг потенційних ризикових сигналів смарт-контрактів

Основні застосування DeFAI включають:

1. Крос-протокольне прогнозування та оптимізація портфеля: AI-агенти можуть автоматизувати процеси моніторингу, скануючи зміни умов ринку, активно перерозподіляючи портфель і переміщуючи ліквідність між кількома екосистемами.

2. AI-кероване видобування ліквідності та перерозподіл активів: агенти можуть моніторити APY, враховувати витрати на газ та незначні втрати, динамічно переміщувати капітал для максимізації прибутковості.

3. Моніторинг смарт-контрактів та виявлення ризиків: агенти можуть встановити базовий рівень для нормальної поведінки смарт-контрактів, виявляти незначні аномалії, які можуть свідчити про використання вразливостей або технічні проблеми, і автоматично активувати заходи захисту до того, як завдано шкоди.

Переваги та виклики DeFAI

Переваги:

• Ефективність: обробка інформації та виконання транзакцій на швидкості машини
• Популяризація: надання можливості звичайним користувачам використовувати складні фінансові стратегії
• Постійна оптимізація: поліпшення стратегії за допомогою зміцнення навчання
• Зменшення ручних операцій: користувачі можуть зосередитися на встановленні високих цілей і параметрів ризику

Виклик:

• Ризик якості даних: продуктивність агентів залежить від якості інформації
• Непрозорість прийняття рішень: з ускладненням стратегій розуміти рішення агентів стає важче
• Відсутність довіри: користувачі можуть вагатися, чи доручити фінансову владу автономній системі.
• Невизначеність у регулюванні: правова база для поведінки, що керується агентами, все ще не встановлена
• Системний ризик: Широке використання подібних AI-агентів може призвести до поведінки натовпу під час ринкового стресу.

Важливість інфраструктури

Щоб DeFAI мав успіх, інфраструктура повинна відповідати новим вимогам. Агенти потребують безшовної взаємодії для ефективної роботи на різних протоколах і платформах. Вони потребують надійної масштабованості та гнучкості для обробки паралельних процесів ухвалення рішень.

Модульна архітектура деяких екосистем блокчейну може задовольнити ці вимоги:

• Крос-чейн повідомлення: агенти можуть координувати складні стратегії через кілька спеціалізованих ланцюгів та роллапів.
• Модульна розробка блокчейну: дозволяє розробникам створювати спеціалізовані блокчейни, оптимізовані для інтеграції з AI-агентами
• Модель спільної безпеки: створення середовища, в якому агент може безпечно працювати в кількох контекстах
• Спеціалізоване середовище виконання: реалізація налаштованого середовища виконання, оптимізованого для конкретних агентських дій і вимог

Майбутнє DeFAI

В майбутньому ми можемо побачити, як фінансові послуги стають більш динамічними, персоналізованими та самостійними. Це може включати:

• Особистий агент управляє криптоінвестиційним портфелем відповідно до ризикованості, яку користувач може витримати, та фінансових цілей.
• Професійні агентства, які самостійно пропонують, голосують та виконують рішення DAO
• Ціль користувача перетворюється на цілу екосистему координаційних дій

Реалізація цього бачення потребує проектування інфраструктури виходячи з основних принципів розумного дизайну. Мережа повинна бути модульною, взаємодіючою та мати вбудовану адаптивність. З розвитком технологій DeFAI обіцяє революційні зміни для децентралізованого фінансування, роблячи його більш розумним, ефективним і доступним.