Майбутнє фінансів: сім основних тенденцій токенізації фізичних активів у 2024 році

Протягом останніх двох років нестабільного фінансового середовища сфера токенізації реальних активів (RWA) стала зразком інновацій та стійкості. Незважаючи на те, що інфляція в США досягла піку 9,1% у червні 2022 року, а криптовалютна індустрія зазнала низки значних невдач, будівельники блокчейну продовжують наполегливо просувати інновації.

Основна ідея токенізації реальних активів полягає у створенні на блокчейні інвестиційних інструментів, пов'язаних з фізичними активами (наприклад, нерухомістю або автомобілями). Як тільки право власності на актив записується на блокчейні, його можна торгувати, розподіляти або безпечно зберігати.

З оглядом на 2024 рік, наступні сім великих тенденцій RWA змінять фінансовий ландшафт:

1. Стейблкоїн: основа програмованої валюти

Стабільні монети, як представники програмованих валют, стоять на порозі трансформаційного зростання. Глобальна капіталізація стабільних монет становить близько 125 мільярдів доларів, забезпечуючи потужну інфраструктуру для інтернету вартості. Стійкість і гнучкість стабільних монет кардинально змінять такі сфери, як глобальні платежі, грошові перекази, електронна комерція та торгівельне фінансування.

2. Токенізація державних облігацій: міст між традиційними фінансами та децентралізованими фінансами

Токенізація державних облігацій відображає злиття традиційних фінансів і децентралізованих фінансів. Зі значним зростанням прибутковості короткострокових державних облігацій кілька компаній почали токенізувати короткострокові державні облігації США та банківські депозити. Дані показують, що ця нова клас активів наразі має ринкову капіталізацію приблизно 700 мільйонів доларів, відкриваючи нові шляхи для інвестицій та фінансової інклюзії.

3. Приватне кредитування: надання можливостей малим і середнім підприємствам через DeFi

Глобальний ринок приватного кредитування має величезний обсяг, але малим та середнім підприємствам довгий час важко було отримати доступ. Кілька DeFi кредитних протоколів змінюють цю ситуацію, відкриваючи двері для малих та середніх підприємств до отримання боргового капіталу. Наразі на ринку приблизно 5,5 мільярдів доларів активних кредитів, і в наступні кілька місяців очікується подальший ріст.

4. NFT: Інноваційна модель фінансування колекцій

Глобальний ринок мистецьких творів і колекційних предметів має величезний обсяг, але завжди стикається з проблемами недостатньої ліквідності та високих витрат. Децентралізовані протоколи змінюють цю ситуацію, вводячи фізичні колекційні предмети в блокчейн, що реалізує кредитування для різних видів колекцій. Ці заходи демократизують кредитування, надаючи можливості фінансування колекціонерам по всьому світу.

5. Споживчий бренд NFT: підвищення залученості клієнтів

Багато провідних споживчих брендів впроваджують технологію NFT, використовуючи блокчейн для покращення цифрового сліду, залучення клієнтів та розважальних вражень. Незалежно від того, чи йдеться про публічні, чи приватні блокчейни, ці бренди переосмислюють майбутнє взаємодії з споживачами, інтегруючи елементи ігор та метавсесвіту.

6. Клімат та DeFi в сфері відновлювальних фінансів

На фоні зростаючої уваги до питань ESG, технологія блокчейн сприяє позитивним змінам на ринку вуглецю. Деякі компанії використовують блокчейн для підвищення прозорості ринку, що є критично важливим для досягнення цілей Паризької угоди. Точність та прозорість блокчейну на всіх етапах життєвого циклу вуглецю закладе основу для сталого розвитку в майбутньому.

7. Токенізація депозитів та оптових банківських розрахунків: інновації в міжнародних угодах

Технології блокчейн перебудовують спосіб, яким банки обробляють токенізовані депозити та оптові розрахунки. Деякі великі банки проводять експерименти з технологією блокчейн, щоб дослідити можливості миттєвих трансакцій між країнами. Продовження розвитку в цій сфері суттєво підвищить глобальну фінансову ефективність.

Ці тенденції RWA вказують на прихід нової фінансової ери, пропонуючи інноваційні рішення для давніх викликів. Хоча нинішня ринкова капіталізація може здаватися незначною, її трансформаційний потенціал не слід недооцінювати. У 2024 році ці інновації стануть на чолі змін, надаючи підприємствам та особам безпрецедентні можливості, сприяючи розвитку фінансової системи в більш інклюзивному, ефективному та сталому напрямку.