Quy tắc du lịch: quy tắc mới trong thế giới Tài sản tiền điện tử

Với việc tài sản tiền điện tử và công nghệ blockchain dần trở thành một phần quan trọng của ngành tài chính, các cơ quan quản lý toàn cầu nhận thấy cần thiết phải thực hiện nhiều yêu cầu quản lý hơn để cải thiện khung chống rửa tiền và tuân thủ của các bên tham gia trong ngành. Đây là bối cảnh ra đời của Quy tắc Du lịch.

Quy tắc Du lịch về cơ bản là quy định về tính minh bạch của giao dịch, nhằm kết nối giao dịch trên blockchain với thực thể và danh tính trong thế giới thực để quản lý tốt hơn rửa tiền, tài trợ khủng bố và rủi ro đối tác trong các giao dịch trên chuỗi.

Trước khi hướng dẫn quy định Travel Rule được đưa ra vào năm 2019, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) chỉ cần giám sát khách hàng của họ thông qua quy trình KYC. Tuy nhiên, khi VASP gửi giao dịch cho đối tác, rất ít khi thực hiện kiểm tra, gần như không thể biết đối tác là ai, điều này làm tăng rủi ro đối tác và rủi ro liên quan đến các hoạt động có nguy cơ cao như trừng phạt, giao dịch bất hợp pháp.

Quy định Travel Rule yêu cầu VASP có nghĩa vụ thu thập, giữ và nộp thông tin của người gửi và người hưởng lợi liên quan đến việc chuyển nhượng tài sản tiền điện tử, để xác định và báo cáo các giao dịch đáng ngờ, thực hiện các hành động đóng băng, và cấm giao dịch với các cá nhân và thực thể được chỉ định. Những nghĩa vụ này phải được hoàn thành trước khi khởi động giao dịch trên blockchain, điều này có nghĩa là chúng ta sẽ lần đầu tiên có khả năng ngăn chặn các giao dịch có thể vi phạm lệnh trừng phạt trước khi tạo giao dịch trên blockchain.

Tình hình áp dụng Quy tắc Du lịch trên toàn cầu đang tăng nhanh. Khu vực châu Á-Thái Bình Dương dẫn đầu về việc áp dụng Quy tắc Du lịch, trong khi tỷ lệ áp dụng ở châu Âu và Trung Đông cũng đang tăng đáng kể. Ngành công nghiệp ngày càng quen với việc tuân thủ các yêu cầu quy định như Quy tắc Du lịch, và sự kháng cự khi áp dụng quy trình mới cũng ngày càng giảm.

Hong Kong sẽ yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo tuân thủ Quy tắc Du lịch bắt đầu từ ngày 1 tháng 6. Yêu cầu của Hong Kong tương tự như các khu vực pháp lý khác, nhưng có một số điểm đặc biệt:

1. Phạm vi thông tin cần thu thập và chia sẻ thay đổi tùy theo số tiền giao dịch.
2. Nếu không nhận được thông tin Travel Rule cần thiết, VASP nên yêu cầu VASP khởi đầu cung cấp thông tin đó, xem xét việc chấm dứt hoặc hạn chế mối quan hệ kinh doanh nếu cần.
3. Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông đã cung cấp hướng dẫn chi tiết về cách thực hiện kiểm tra thẩm định đối tác giao dịch.
4. Sàn giao dịch cần xác minh quyền sở hữu tài khoản hoặc ví khi giao dịch với ví tự quản.

Trong việc thực thi quy định, Quy tắc Du lịch vẫn đang đối mặt với một số thách thức:

1. "Vấn đề thời gian mặt trời mọc": Các khu vực pháp lý khác nhau có các yêu cầu về Quy tắc Du lịch với các thời hạn quản lý khác nhau.
2. Vấn đề khả năng tương tác: Thiếu khả năng tương tác giữa các giao thức Travel Rule, vấn đề này càng nghiêm trọng hơn trong mạng kín.

Mặc dù có những thách thức này, nhưng theo thời gian, tin rằng những vấn đề này sẽ được giải quyết. Việc thực hiện Quy tắc Du lịch sẽ giúp nâng cao tính minh bạch và an ninh của các giao dịch Tài sản tiền điện tử, tạo nền tảng cho sự phát triển lâu dài và khỏe mạnh của ngành.