Từ 1,7 triệu đô la đến tài sản âm: Một lời tự bạch của một nhà đầu tư mã hóa

Tôi đã trải qua những thăng trầm lớn trong thị trường mã hóa. Từ việc đầu tư vào Bitcoin và thu lợi hàng triệu đô la, đến việc chịu tổn thất nặng nề trong sự sụp đổ của Luna, những trải nghiệm này đã giúp tôi nhận ra chìa khóa để trở thành một nhà đầu tư xuất sắc.

Năm sai lầm chết người

1. Bỏ qua tín hiệu rủi ro thị trường

Sự sụp đổ của Luna đã gây ra cho tôi tổn thất lớn. Tôi đã giữ thái độ lạc quan về Luna, nắm giữ một lượng lớn Luna và UST, nhưng đã đánh giá thấp rủi ro "tách rời". Khi giá UST giảm xuống còn 96 cent, lẽ ra tôi nên giảm ít nhất 50% vị thế của mình ngay lập tức, nhưng do "thiên kiến vị thế", tôi đã chọn phớt lờ những tín hiệu cảnh báo này.

Món thiệt hại lớn lần này đã khiến tài sản của tôi giảm từ một triệu đô la xuống còn vài chục nghìn đô la. Nhưng đây cũng trở thành bước ngoặt quan trọng trong sự nghiệp đầu tư của tôi. Nếu không trải qua cú sốc nặng nề của thị trường, thì không thể thực sự trưởng thành thành một nhà đầu tư xuất sắc.

2. Thiếu chiến lược cắt lỗ rõ ràng

Lấy Beam làm ví dụ, tôi không thiết lập chiến lược dừng lỗ hiệu quả cho nó. Xu hướng giá đã phát đi tín hiệu cảnh báo từ lâu, nhưng tôi chọn phớt lờ những tín hiệu này cho đến khi giá giảm thêm.

Đối với các loại tiền tệ nắm giữ lâu dài, tôi thường không đặt lệnh dừng lỗ 100%, mà điều chỉnh tỷ lệ dừng lỗ dựa trên cơ bản của đồng tiền và thời gian đầu tư. Dù là giao dịch ngắn hạn hay dài hạn, việc thiết lập lệnh dừng lỗ là rất quan trọng.

3. Không kịp chốt lời

Đây có thể là lỗi nghiêm trọng nhất mà tôi đã mắc phải trong nhiều năm. Lấy Lucky Coin làm ví dụ, tôi đã nắm giữ khoảng 1,7 triệu đô la vào thời điểm cao điểm, nhưng do không kịp chốt lời, cuối cùng những khoản lợi nhuận này đã hoàn toàn biến mất.

Tôi đã bị sự tăng giá nhanh chóng trước mắt làm cho bối rối, sai lầm khi nghĩ rằng giá còn có không gian tăng lớn hơn, vì vậy tôi đã không tuân theo quy tắc đầu tư của mình. Theo quy tắc của tôi, khi giá của một đồng tiền nào đó tăng gấp đôi, tôi nên ít nhất rút lại số vốn ban đầu để đảm bảo an toàn cho vốn gốc, nhưng lần này tôi đã không làm như vậy.

4. Quản lý vị trí sai lầm

Trong chu kỳ này, đôi khi tôi đầu tư quá nhiều vào một loại tiền tệ nào đó, vị thế quá lớn khiến tôi trở nên cảm tính trong giao dịch, khó có thể đưa ra quyết định lý trí. Ngược lại, có những lúc tôi rất tự tin vào một loại tiền tệ, nhưng lại không có đủ vốn để đầu tư, dẫn đến việc bỏ lỡ lợi nhuận lớn hơn.

Gợi ý của tôi là, đầu tư vào một loại tiền tệ không nên vượt quá 5% tổng danh mục đầu tư. Nếu bạn giới hạn vị trí của mình trong phạm vi 5%, có thể tránh được những tổn thất lớn do vị trí quá lớn gây ra.

5. Nắm giữ quá nhiều đồng tiền ảo

Vào năm 2021, danh mục đầu tư của tôi nắm giữ tới 30 loại tiền mã hóa hoặc thậm chí nhiều hơn. Khi thị trường bắt đầu chuyển hướng, việc quản lý một danh mục đầu tư lớn như vậy trở thành một cơn ác mộng.

Mục tiêu của tôi là thu hẹp danh mục đầu tư xuống còn 5 đến 10 loại tiền, thay vì 20 đến 30 loại. Bằng cách giảm số lượng nắm giữ, bạn có thể tập trung hơn vào việc nghiên cứu và quản lý từng loại tiền, từ đó nâng cao hiệu quả và lợi nhuận đầu tư tổng thể.

Tóm tắt

Năm sai lầm cốt lõi này là những lỗi mà nhà đầu tư dễ mắc phải nhất trong giai đoạn này: thiên kiến về vị thế, không thiết lập các điều kiện vô hiệu hóa, không chốt lợi kịp thời, sai lầm trong quản lý vị thế và nắm giữ quá nhiều loại tiền. Nhận ra những vấn đề này và lập kế hoạch cải tiến tương ứng là chìa khóa để trở thành nhà đầu tư xuất sắc.

Để duy trì tính nhất quán trong đầu tư, trước tiên cần nhận ra vấn đề. Trước khi giải quyết vấn đề, phải rõ ràng về vấn đề đó là gì. Nhìn lại từng sai lầm, suy ngẫm về nguồn gốc của chúng và lập một giải pháp. Đặt danh sách này ở vị trí dễ thấy, luôn nhắc nhở bản thân tuân thủ những nguyên tắc này khi tâm lý thị trường đang phấn khởi hoặc ảm đạm.