Trò lừa bịp Stablecoin "Tân Kháng Gia": 130 tỷ nhân dân tệ vốn bị cuốn đi 2 triệu nhà đầu tư

Một tin tức gây sốc đang lan truyền trên mạng, người sáng lập nền tảng "Tân Kháng Gia" đã đăng một bình luận vô liêm sỉ, tuyên bố đã trốn ra nước ngoài và chế nhạo rằng chỉ số IQ và tài sản của các nạn nhân không tương xứng. Điều này không khác gì một nhát dao đâm mạnh vào trái tim của 2 triệu nạn nhân.

"鑫慷嘉" lợi dụng danh nghĩa của Stablecoin và sàn giao dịch Dubai, tuyên bố có sự hợp tác chiến lược với vốn Trung Đông và Tập đoàn Dầu khí Quốc gia Trung Quốc, thông qua cam kết "bảo toàn vốn và lãi suất cao" đã thu hút được lượng lớn người cao tuổi và hộ cá thể ở các thành phố cấp ba và bốn đầu tư. Tuy nhiên, khi nền tảng sụp đổ, lên tới 1.8 tỷ USDT đã được chuyển trong 12 đợt đến ba địa chỉ tiền điện tử mới chỉ trong hai ngày.

Vào tháng 3 năm 2021, Hoàng Tân và hai người khác đã thành lập "Công ty TNHH Dịch vụ Dữ liệu Lớn Quý Châu Tân Kháng Gia", nhưng đây chỉ là một công ty vỏ bọc. Vào tháng 5 năm 2023, họ bắt đầu hoạt động dưới tên "Nền tảng Dầu mỏ Trung Quốc", sau đó đổi tên thành "DGCX Tân Kháng Gia Dữ liệu", tự xưng là chi nhánh chính thức của một sàn giao dịch nổi tiếng tại Trung Quốc.

Nền tảng áp dụng cấu trúc lừa đảo theo kiểu quân sự, chia cả nước thành bốn "chiến khu", nhân viên quảng bá thăng tiến theo cấp bậc quân đội. Đội ngũ lớn nhất tại Vân Nam có 150.000 thành viên, trong khi Giang Tây có 100.000 người, tạo thành một mạng lưới lừa đảo khổng lồ.

Mặc dù vào tháng 10 năm 2024, các chính quyền địa phương đã phát đi cảnh báo rủi ro, nhưng hầu hết người dùng vẫn chìm đắm trong ảo tưởng về lợi nhuận cao. Đến tháng 5 năm 2025, nền tảng bắt đầu hạn chế việc rút tiền, và vào ngày 26 tháng 6, hoàn toàn đóng cửa kênh rút tiền, khiến hàng triệu nhà đầu tư bị đóng băng tiền.

Hiện tại, nhiều địa phương trên toàn quốc đã tiến hành điều tra, 37 thủ lĩnh đội nhóm bị bắt, số tiền liên quan bị đông lạnh lên tới hơn 120 triệu nhân dân tệ.

Nhà tổ chức Huang Xin từng tự giới thiệu mình là "Tiến sĩ tài chính Phố Wall" và "cán bộ cấp cao của PetroChina", nhưng những bức ảnh mà ông ta sử dụng thực chất là mạo danh người khác. Có tin đồn cho rằng Huang Xin đã từng tham gia vào các dự án lừa đảo khác. Vào tháng 10 năm 2024, ông ta đã nhận được hộ chiếu của một quốc gia thông qua đầu tư nhập cư và hiện đã trốn ra nước ngoài.

Vụ án này kết hợp nhiều thủ đoạn như trò lừa bịp kiểu Ponzi, đa cấp và rửa tiền xuyên biên giới, đặc biệt đáng lưu ý là việc sử dụng toàn diện Stablecoin làm kênh tài chính, tăng cường tính ẩn náu của trò lừa bịp và hiệu quả chuyển tiền.

Gần đây, nhiều chính phủ địa phương bắt đầu quan tâm đến vấn đề quản lý Stablecoin, việc quản lý Stablecoin toàn cầu đang được thúc đẩy nhanh chóng. Tuy nhiên, những kẻ lừa đảo cũng liên tục đổi mới phương pháp, lợi dụng công nghệ và khái niệm mới để lừa đảo.

Sự kiện này một lần nữa nhắc nhở chúng ta rằng, bất kể sự phát triển của đổi mới tài chính như thế nào, những cam kết về lợi nhuận cao thường ẩn chứa rủi ro. Các nhà đầu tư cần giữ cảnh giác, đừng dễ dàng bị cám dỗ bởi lợi nhuận cao.