Những thách thức và cơ hội của dịch vụ giao dịch OTC tài sản ảo tại Hong Kong

Hong Kong, với tư cách là trung tâm tài chính quốc tế và cảng tự do, đã phát triển mạnh mẽ hệ sinh thái kinh tế tiền điện tử của mình. Các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch OTC tài sản ảo địa phương hoạt động kinh doanh dưới hình thức cửa hàng offline và nhóm trực tuyến, cùng với các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo trong nước và nước ngoài, cung cấp cho các nhà đầu tư các kênh trao đổi token và rút tiền.

Tuy nhiên, tính ẩn danh và đặc tính xuyên biên giới của tài sản ảo cũng tạo điều kiện thuận lợi cho dòng tiền bất hợp pháp chảy vào hệ sinh thái tiền điện tử ở Hồng Kông, mang lại rủi ro pháp lý tiềm ẩn cho các nhà điều hành và nhà đầu tư địa phương. Một vụ việc rửa tiền gần đây liên quan đến sinh viên đại học từ Trung Quốc đại lục đã tiết lộ cách mà mạng lưới tội phạm Đông Nam Á lợi dụng hệ thống giao dịch tiền điện tử của Hồng Kông để thực hiện rửa tiền.

Phân tích sự kiện

Vào tháng 3 năm 2025, một sinh viên đại học từ đại lục đã nhận "công việc bán thời gian" qua nền tảng giao dịch đồ cũ, được yêu cầu mua USDT tại Hồng Kông và chuyển đến địa chỉ được chỉ định. Sinh viên này đã hoàn thành việc mua USDT trị giá hàng chục ngàn nhân dân tệ thông qua cửa hàng đổi tiền mặt và cửa hàng trao đổi tiền điện tử tại Hồng Kông, sau đó thẻ ngân hàng và tài khoản thanh toán của họ đã bị đóng băng, bị nghi ngờ tham gia vào hoạt động rửa tiền.

Cuộc điều tra cho thấy, đây là một phương thức rửa tiền điển hình "Kết nối lại với U", liên quan đến mạng lưới tội phạm ở khu vực Đông Nam Á. Phân tích tài chính cho thấy, USDT được mua đã chảy vào các địa chỉ liên quan đến các nền tảng bảo đảm ở Đông Nam Á, những nền tảng này đã cung cấp dịch vụ lâu dài cho các hoạt động đánh bạc trái phép, rửa tiền, v.v.

Mô hình hoạt động của mạng lưới tội phạm

Hoạt động rửa tiền kiểu này có tính công nghiệp cao, thường liên quan đến nhiều khâu:

1. Tuyển dụng "Cardinal" hoặc "Người chạy" để mua USDT
2. Sử dụng VAOTC Hồng Kông để hoàn thành chuyển đổi vốn
3. Thực hiện rửa tiền thông qua địa chỉ trung gian và nền tảng bảo lãnh

Cuộc điều tra cho thấy, chỉ một băng nhóm rửa tiền trong vòng ba tháng đã rửa hơn 310.000 USD qua Hồng Kông, quy mô thực tế có thể còn lớn hơn.

Xu hướng quản lý và ứng phó của ngành

Cục Dịch vụ Tài chính và Kho bạc Hồng Kông đang thúc đẩy việc thiết lập hệ thống cấp phép cho các thương nhân Giao dịch OTC, nhằm tăng cường các yêu cầu tuân thủ như chống rửa tiền và xác minh danh tính khách hàng. Mặc dù các quy định cụ thể vẫn chưa được công bố, nhưng động thái này sẽ có ảnh hưởng sâu rộng đến ngành VAOTC.

Đối mặt với sự thay đổi quy định sắp tới, các nhà điều hành VAOTC nên:

• Tích cực申请相关牌照
• Hoàn thiện hệ thống tuân thủ nội bộ
• Tăng cường giao tiếp với các cơ quan quản lý
• Tham gia tổ chức tự quản trong ngành
• Thực hiện việc thẩm định khách hàng và giám sát giao dịch chặt chẽ.

Kết luận

Chính sách tuân thủ OTC sắp được ban hành tại Hồng Kông sẽ cung cấp cơ hội phát triển có quy định cho ngành giao dịch tài sản ảo. Các nhà điều hành nên chủ động thích ứng với sự thay đổi của môi trường quản lý, nâng cao mức độ tuân thủ để đạt được sự phát triển ổn định và lâu dài trong thị trường đầy năng động này. Chỉ khi tích cực chấp nhận quy định, ngành VAOTC mới có thể tiếp tục phát triển thịnh vượng trong nền kinh tế tiền điện tử của Hồng Kông, đồng thời hiệu quả phòng ngừa rủi ro từ dòng tiền bất hợp pháp.