Sự trỗi dậy của thị trường Tài sản tiền điện tử Thổ Nhĩ Kỳ: Phân tích các chính sách quản lý mới

Trong những năm gần đây, Thổ Nhĩ Kỳ đã gia nhập vào hàng ngũ các thị trường giao dịch tài sản tiền điện tử hàng đầu thế giới, chỉ đứng sau Mỹ, Ấn Độ và Anh. Hiện tượng này có liên quan chặt chẽ đến sự không ổn định của nền kinh tế và sự mất giá của đồng tiền. Đối mặt với lạm phát cao và đồng lira tiếp tục suy yếu, ngày càng nhiều người dân Thổ Nhĩ Kỳ coi tài sản tiền điện tử là công cụ quan trọng để phòng ngừa rủi ro kinh tế và bảo toàn giá trị.

Vào ngày 23 tháng 8, do ảnh hưởng của lạm phát cao trong nước và các yếu tố khác, tỷ giá hối đoái của đồng lira Thổ Nhĩ Kỳ so với đô la Mỹ đã giảm xuống dưới 34 so với 1, lập mức thấp kỷ lục. Trong ngày hôm đó, trên thị trường ngoại hối Thổ Nhĩ Kỳ, tỷ giá đồng lira so với đô la đã có lúc giảm xuống còn 34.049 so với 1. Theo báo cáo, từ đầu năm đến nay, tỷ giá đồng lira Thổ Nhĩ Kỳ so với đô la đã giảm khoảng 15.2%.

Mặc dù quy mô thị trường Tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ rất lớn, nhưng trong nhiều năm qua, sự thiếu hụt khung pháp lý rõ ràng đã khiến ngành Tài sản tiền điện tử của quốc gia này luôn ở trong vùng xám pháp lý. Năm 2021, Ngân hàng Trung ương Thổ Nhĩ Kỳ đã ban hành lệnh cấm, cấm sử dụng các Tài sản tiền điện tử như bitcoin để thanh toán, nhưng biện pháp này đã không thể hoàn toàn điều chỉnh toàn bộ thị trường. Khi mà sự quan tâm toàn cầu đối với việc quản lý Tài sản tiền điện tử ngày càng tăng, Thổ Nhĩ Kỳ cũng bắt đầu dần dần tăng cường quản lý trong lĩnh vực này.

Sự rõ ràng trong quy định về tiền điện tử ở Thổ Nhĩ Kỳ

Luật sửa đổi thị trường vốn do Quốc hội Thổ Nhĩ Kỳ thông qua vào tháng 6 năm nay và có hiệu lực từ tháng 7 đã thu hút sự chú ý rộng rãi từ ngành công nghiệp mã hóa. Ủy ban thị trường vốn của quốc gia (CMB) nhấn mạnh rằng sửa đổi này đã thiết lập một khung quy định ban đầu cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử ở Thổ Nhĩ Kỳ. Nội dung chính bao gồm:

1. CMB được chỉ định là đơn vị quản lý ngành công nghiệp mã hóa, có quyền cấp phép hoạt động, giám sát, xử phạt và thực hiện các biện pháp.
2. Đưa ra trách nhiệm hình sự đối với các hành vi phạm tội như vận hành tài sản tiền điện tử mà không có sự cho phép, chiếm đoạt tài sản của người dùng và lừa đảo.
3. Nền tảng giao dịch cần thiết lập hệ thống giám sát để nhận diện, phòng ngừa, hạn chế và báo cáo các sự kiện thao túng thị trường và sự cố an ninh.

Hiện nay, mặc dù thiếu một hệ thống quy định toàn diện về Tài sản tiền điện tử, nhưng các quy định hiện hành của Thổ Nhĩ Kỳ vẫn có một mức độ quản lý nhất định đối với thị trường, bao gồm việc ngân hàng trung ương của nước này cấm sử dụng tiền điện tử để thanh toán, cũng như yêu cầu của Ủy ban điều tra tội phạm tài chính (MASAK) về việc các sàn giao dịch thu thập dữ liệu KYC để duy trì các biện pháp chống rửa tiền.

Bộ trưởng Tài chính Thổ Nhĩ Kỳ Mehmet Simsek đã tiết lộ rằng một dự luật quy định về mã hóa toàn diện hơn đã đến giai đoạn đánh giá cuối cùng, được cho là sẽ cung cấp cơ sở pháp lý rõ ràng cho các bên như "ví mã hóa, nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa, các nhà lưu trữ tài sản mã hóa".

Giải thích về "Luật sửa đổi Thị trường Vốn" đã được sửa đổi

Vào ngày 2 tháng 7 năm 2024, chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ đã chính thức thông qua Luật sửa đổi số 7518 về thị trường vốn, thiết lập một khuôn khổ pháp lý rõ ràng cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASPs). Sự sửa đổi này đánh dấu sự bước vào một kỷ nguyên tuân thủ hoàn toàn mới của thị trường Tài sản tiền điện tử Thổ Nhĩ Kỳ.

Bối cảnh ban hành sửa đổi

Kể từ năm 2021, Thổ Nhĩ Kỳ đã bị đưa vào danh sách xám của FATF do vấn đề rủi ro rửa tiền. Để thoát khỏi tình trạng bất lợi này và làm rõ chính sách đánh thuế đối với tài sản tiền điện tử, Thổ Nhĩ Kỳ đã bắt đầu tăng cường quản lý trong lĩnh vực này. Ngày nay, Thổ Nhĩ Kỳ đã thành công trong việc gỡ bỏ khỏi danh sách xám, khung quản lý mới cũng được ban hành, tạo nền tảng cho sự phát triển quy định của thị trường tài sản tiền điện tử.

Ủy ban Thị trường Vốn (CMB) đã ban hành quy định mới

Ngày 2 tháng 7 năm 2024, Ủy ban Thị trường Vốn Thổ Nhĩ Kỳ (CMB) đã chính thức công bố Số 7518 "Sửa đổi Luật Thị trường Vốn", đưa các quy định về nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (CASPs) vào phạm vi lập pháp. Điều này đánh dấu một giai đoạn mới trong việc quản lý tài sản tiền điện tử tại Thổ Nhĩ Kỳ, tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa đều phải được cấp phép bởi CMB và tuân thủ các tiêu chuẩn do TUBITAK thiết lập. Hơn nữa, các hoạt động liên quan đến ngân hàng cũng cần được sự chấp thuận của Cơ quan Quản lý và Giám sát Ngân hàng (BDDK).

Điều kiện thành lập nền tảng tài sản tiền điện tử

Theo quy định mới, việc thành lập các nền tảng tài sản tiền điện tử phải đáp ứng các điều kiện sau:

1. Nền tảng nên được thành lập dưới hình thức công ty cổ phần, và vốn thực góp tối thiểu là 50 triệu Lira Thổ Nhĩ Kỳ.
2. Tất cả cổ phần đều phải được phát hành bằng tiền mặt và đăng ký.
3. Người sáng lập và quản lý phải tuân thủ quy định của luật thị trường vốn và các luật liên quan khác, có đủ khả năng tài chính, tính trung thực và độ tin cậy.
4. Phạm vi hoạt động của nền tảng tài sản tiền điện tử phải rõ ràng, bao gồm các hoạt động như mua, bán, phát hành lần đầu, phân phối, thanh lý, chuyển nhượng và lưu ký.

Chuyển đổi và thanh lý hoạt động của nền tảng

Các quy định mới yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử đang hoạt động tại Thổ Nhĩ Kỳ phải nộp tài liệu cần thiết cho CMB trong vòng một tháng, các công ty không nộp đơn sẽ phải đưa ra quyết định thanh lý trong vòng một tháng. Các nền tảng hoạt động tạm thời phải nộp đơn xin giấy phép hoạt động nền tảng trước ngày 8 tháng 11 năm 2024, nếu không sẽ phải đối mặt với việc loại bỏ.

Trong thời gian chuyển tiếp, có tổng cộng 76 sàn giao dịch đã được cấp giấy phép tạm thời để tiếp tục hoạt động và phải tuân thủ các yêu cầu của quy định mới. Đồng thời, đã có 8 sàn giao dịch không đáp ứng đủ điều kiện bị yêu cầu thanh lý.

Các biện pháp quản lý và xử phạt nghiêm ngặt

Các quy định mới thiết lập các biện pháp xử phạt nghiêm khắc đối với các cá nhân và tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử trái phép. Các cá nhân và pháp nhân vi phạm quy định sẽ phải đối mặt với án tù từ 3 đến 5 năm, và bị phạt tiền từ 5000 đến 10000 ngày. Hành vi biển thủ quỹ hoặc tài sản được ủy thác sẽ dẫn đến hình phạt nghiêm khắc hơn, có thể bị phạt tù lên đến 14 năm và bị phạt tiền lớn.

Đối với những kẻ phạm tội liên quan đến hành vi gian lận để che giấu hành vi tham ô, sẽ phải đối mặt với hình phạt tù từ 14 đến 20 năm và bị phạt tối đa 20000 ngày. Ngoài ra, cá nhân lợi dụng trái phép tài nguyên của nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử có giấy phép bị thu hồi, cũng sẽ phải đối mặt với mức án tù cao nhất là 22 năm và phạt 20000 ngày.

Ảnh hưởng và triển vọng của khuôn khổ quản lý

"Sửa đổi Luật Thị trường Vốn" đánh dấu một bước quan trọng của Thổ Nhĩ Kỳ trong lĩnh vực quản lý tài sản tiền điện tử. Sửa đổi này thiết lập một khuôn khổ pháp lý rõ ràng cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (CASPs), giúp cho việc vận hành thị trường tiền điện tử trở nên có quy tắc và minh bạch hơn.

1. Tăng cường niềm tin và tính ổn định của thị trường: Thông qua việc thiết lập các tiêu chuẩn quản lý nghiêm ngặt, sửa đổi đã mang lại tính minh bạch và trách nhiệm cao hơn cho thị trường tài sản tiền điện tử. Điều này không chỉ giúp nâng cao niềm tin của nhà đầu tư vào thị trường mà còn ngăn chặn các hành vi không chính đáng xảy ra, từ đó đặt nền tảng cho sự ổn định lâu dài của thị trường.

2. Thúc đẩy sự phát triển tuân thủ và chuẩn hóa: sửa đổi yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử phải có giấy phép của CMB và tuân thủ các tiêu chuẩn vận hành nghiêm ngặt. Yêu cầu này sẽ thúc đẩy sự phát triển chuẩn hóa của ngành, loại bỏ các thực thể tham gia thị trường không tuân thủ, và khuyến khích nhiều doanh nghiệp tuân thủ tham gia cạnh tranh trên thị trường.

3. Sự gia nhập và cạnh tranh của các doanh nghiệp quốc tế: Sau khi sửa đổi được ban hành, đã có nhiều sàn giao dịch quốc tế nổi tiếng xin cấp giấy phép, cho thấy sức hấp dẫn của thị trường Thổ Nhĩ Kỳ đối với các doanh nghiệp quốc tế. Xu hướng này có thể làm gia tăng cạnh tranh trên thị trường, đồng thời mang lại nhiều công nghệ và dịch vụ tiên tiến hơn, thúc đẩy sự phát triển của thị trường Tài sản tiền điện tử Thổ Nhĩ Kỳ.

4. Sự tăng cường quản lý và sự hợp nhất thị trường: Các sửa đổi không chỉ thiết lập các tiêu chuẩn quản lý nghiêm ngặt hơn mà còn đưa ra các biện pháp trừng phạt nghiêm khắc đối với hành vi vi phạm. Điều này sẽ giúp loại bỏ các hành vi bất hợp pháp trong thị trường, thúc đẩy thị trường trở nên lành mạnh và minh bạch hơn, đồng thời thu hút nhiều doanh nghiệp chính thống tham gia.

5. Tiềm năng tăng trưởng của thị trường: Thổ Nhĩ Kỳ là quốc gia giao dịch Tài sản tiền điện tử lớn thứ tư trên thế giới, với việc thực hiện sửa đổi này, thị trường Tài sản tiền điện tử có thể đón nhận những cơ hội tăng trưởng mới. Nhờ vào khung pháp lý rõ ràng hơn, các bên tham gia thị trường Thổ Nhĩ Kỳ sẽ có cơ hội phát triển và mở rộng kinh doanh trong một môi trường ổn định hơn.

"Sửa đổi Luật Thị trường Vốn" không chỉ mang lại trật tự và quy định mới cho thị trường tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ, mà còn đặt nền tảng vững chắc cho sự phát triển trong tương lai. Với sự tham gia của nhiều doanh nghiệp hơn và thị trường dần trưởng thành, thị trường tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ dự kiến sẽ đón nhận một làn sóng thịnh vượng mới.