幣安與美國達成和解協議，支付43億美元創紀錄罰款

美國對幣安的監管行動終於塵埃落定。這家加密貨幣交易平台同意支付43億美元的罰款，創下美國財政部歷史最高紀錄。

11月22日，美國司法部召開新聞發布會宣布與幣安達成和解。多位高級官員出席，包括司法部長、財政部長、副總檢察長和商品期貨交易委員會主席。

幣安被控三項罪名：違反反洗錢規定、串謀從事無牌轉帳業務以及違反美國制裁。主要指控集中在反洗錢合規問題上。

財政部指出，幣安未能有效防止和報告涉及多個恐怖組織的可疑交易。法庭文件顯示，平台允許超過110萬筆伊朗客戶相關交易，總額逾8.98億美元。

財政部長批評幣安爲追求利潤而忽視法律義務，在未充分了解客戶信息或監控交易的情況下完成了數十億美元的交易。司法部長稱，平台上充斥着利用加密貨幣轉移非法資金的犯罪分子。

根據和解協議，幣安將支付18億美元刑事罰款，並被沒收25億美元。這43億美元包括向財政部金融犯罪執法網絡局支付的34億美元和向制裁部門支付的9.68億美元。

此外，幣安創始人趙長鵬同意辭職並支付5000萬美元罰款。他可能面臨最長10年監禁，但最終刑期尚未確定。法官表示，如果刑期不超過18個月，趙長鵬將放棄上訴權。

作爲和解的一部分，幣安必須任命一名獨立合規監察員，任期三年。趙長鵬被禁止參與幣安的任何運營或管理，直到監察員任期結束。財政部將在五年內保留對幣安帳簿、記錄和系統的訪問權。

幣安將"完全退出"美國市場，但其美國子公司Binance.US將繼續運營。如果幣安未能履行這些義務，可能面臨額外1.5億美元的罰款。

趙長鵬在社交媒體上發表長文，承認自己犯了錯誤並表示必須承擔責任。他宣布Richard Teng將接任幣安CEO。Teng擁有30多年金融服務和監管經驗，曾在多個重要金融機構擔任高管。

趙長鵬表示，他將遵守和解協議的規定，爲團隊提供必要諮詢。他計劃先休息一段時間，之後可能會進行一些被動投資，成爲區塊鏈、Web3、DeFi等領域初創公司的少數股東。

新任CEO Teng發文表示將致力於維護用戶信心、與監管機構合作以及推動Web3發展。

值得注意的是，監管機構的指控中未提及幣安挪用用戶資金或操縱市場的行爲。幣安官方和高管均強調了這一點，表示用戶資金仍然安全。

這次和解標志着幣安在合規方面邁出重要一步，但也面臨着巨額罰款和嚴格的監管要求。未來幣安如何在合規和創新之間取得平衡，將是業界關注的焦點。