穩定幣騙局"鑫慷嘉"：130億元資金卷走200萬投資者

一則令人震驚的消息在網上流傳，"鑫慷嘉"平台創始人發布了一段猖狂的留言，稱已逃往國外，並嘲諷受害者智商與財富不匹配。這無異於在200萬受害者心口狠狠插了一刀。

"鑫慷嘉"打着穩定幣和迪拜交易所的旗號，聲稱與中東資本和中石油有戰略合作，通過"保本高息"的承諾吸引了大量三四線城市的中老年人和個體戶投資。然而，當平台崩潰時，高達18億枚USDT的資金在兩天內分12批轉移到了三個新的加密地址。

2021年3月，黃鑫等三人成立了"貴州鑫慷嘉大數據服務有限公司"，但這只是一家空殼公司。2023年5月，他們以"中國石油"平台爲名開始運營，後改名爲"DGCX鑫慷嘉數據"，自稱是某知名交易所的中國官方分部。

平台採用軍事化的傳銷結構，將全國分爲四大"戰區"，推廣人員按軍銜晉升。最大的雲南團隊擁有15萬成員，江西有10萬人，形成了龐大的傳銷網路。

盡管2024年10月就有地方政府發出風險預警，但多數用戶仍沉浸在高回報的幻想中。直到2025年5月，平台開始限制提現，6月26日完全關閉提現通道，數百萬投資者的資金被凍結。

目前，全國多地警方已立案調查，37名團隊頭目被捕，凍結涉案資金超1.2億元。

主謀黃鑫曾包裝自己爲"華爾街金融博士"和"中石油高管"，但其使用的照片實爲冒用他人肖像。有傳言稱黃鑫曾參與過其他傳銷項目。2024年10月，他通過投資移民獲得某國護照，目前已潛逃海外。

這起案件結合了龐氏騙局、傳銷和跨境洗錢等多種手法，特別值得警惕的是全面使用穩定幣作爲資金通道，大大增加了騙局的隱蔽性和資金轉移效率。

近期，多地政府開始關注穩定幣監管問題，全球穩定幣監管正在加速推進。然而，騙子們也在不斷翻新手法，利用新技術和概念來行騙。

這一事件再次提醒我們，無論金融創新如何發展，過高回報的承諾往往暗藏風險。投資者需要保持警惕，不要輕易被高回報的誘惑所迷惑。