Ризики та виклики ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Останніми роками рівень прийняття та поширення криптоактивів у регіоні Південно-Східної Азії значно зріс. Як ринок, що розвивається, цей регіон демонструє унікальні характеристики в аспектах економічної структури, політичного середовища та поведінки користувачів. Щоб глибше зрозуміти особливості потоків фінансів у блокчейні в регіоні Південно-Східної Азії, потенційні фінансові ризики та зв'язки з незаконними галузями, аналіз дослідження, основаного на вибірці з 10 000 адрес блокчейну, вибраних з 2020 року, виявив деякі тривожні тенденції.
Огляд ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Ринок криптоактивів Південно-Східної Азії має такі помітні характеристики:
Швидкий ріст користувачів: висока частка молодого населення в цьому регіоні, разом з поширенням мобільного інтернету, сприяє швидкому зростанню кількості користувачів криптоактивів. За оцінками, наразі вже є десятки мільйонів користувачів криптоактивів.
Попит на міжнародні платежі є сильним: велика кількість трудових мігрантів робить криптоактиви зручним засобом для міжнародних платежів, які широко використовуються.
Регуляторне середовище різниться: регуляторні політики щодо віртуальних монет в різних країнах суттєво різняться, більшість регіонів ще не сформували чіткої регуляторної структури, що призводить до певних ризиків комплаєнсу у фінансових потоках.
Аналіз зразків та основні висновки
Стан вільного обігу коштів
Аналіз показує, що приблизно 45,23% коштів вільно циркулюють на публічному блокчейні через децентралізовані гаманці, загальна сума складає 14,84 мільярдів доларів США. Це вказує на те, що децентралізований спосіб торгівлі став основним вибором серед користувачів Південно-Східної Азії.
Зв'язок з чорними та сірими індустріями
Дослідження виявило, що понад 110 мільйонів доларів США безпосередньо спрямовано на адреси, пов'язані з чорним і сірим ринком, що складає понад 12%. Подальше відстеження показало, що частка ризикових адрес, пов'язаних з чорним і сірою промисловістю, зросла до 16.82%. Це означає, що серед десятків мільйонів криптоактивних користувачів Південно-Східної Азії, мільйони користувачів можуть мати непряму або пряму фінансову взаємодію з чорним і сірим ринком.
Аналіз напрямків та ризиків фінансування чорної та сірої економіки
Тип адреси чорної та сірій промисловості
Дослідження розділить адреси, що тісно пов'язані з чорним і сірим секторами, на 3 великі категорії та 44 малих категорії, основними з яких є:
Сервіс змішування монет: для анонімізації фінансових потоків
Підпільний банк: використовується для незаконних фінансових операцій і відмивання грошей через кордон
Шахрайські платформи: пов'язані з фальшивими інвестиціями, схемами Понці тощо
Ці високоризиковані типи адрес пов'язані з понад 240 конкретними чорними та сірими промисловими суб'єктами.
Явища високоризикових грошових потоків
Понад 10 мільйонів доларів США прямує безпосередньо на адреси, пов'язані з підпільними фінансовими установами, загальна кількість угод складає тисячі.
Приблизно 11 мільйонів доларів США були спрямовані на онлайн-гемблінг платформи.
Понад 22 мільйони доларів були переведені на шахрайську платформу.
Ці дані виявляють складність і прихованість діяльності чорної та сірій економіки, особливо в умовах анонімності Криптоактивів та їх транснаціонального характеру, що призводить до частих випадків незаконного переміщення коштів та відмивання грошей.
Ситуація з припливом коштів на платформи, що підлягають санкціям
Пропорція припливу коштів на платформи, що підлягають санкціям
З приблизно 53,49% коштів, які безпосередньо пов'язані з чорними і сірими галузями, спрямовані на санкційні платформи, а кількість відповідних угод навіть у два рази більша, ніж та, що спрямована в підпільні обмінники, загальна вартість перевищує 55 мільйонів доларів.
Аналіз випадку: певний інструмент для змішування монет
Звичайний інструмент для змішування монет отримав фінансування понад 54 мільйони доларів, що складає 97,84% від всіх потоків капіталу на санкційні платформи. Однак, з моменту внесення до списку санкційних осіб у серпні 2022 року, його обсяг торгівлі помітно знизився, що демонструє ефективний гальмівний вплив санкцій.
Макроекономічний аналіз ризиків та обговорення причин
Криптоактиви анонімність та висока ліквідність: ускладнили відстеження незаконних коштів.
Відсутність регуляторної системи: регуляторні заходи в країнах Південно-Східної Азії щодо криптоактивів ще не досконалі, що збільшує ризик транскордонного руху капіталу.
Соціально-економічне середовище: у деяких країнах рівень економічного розвитку є низьким, а різниця між багатими і бідними є великою, що робить їх ідеальною мішенню для злочинців.
Технічні труднощі регулювання: Криптоактиви біржі, постачальники послуг гаманців та децентралізовані платформи стикаються з технічними та архітектурними обмеженнями при моніторингу та розслідуванні ризиків транзакцій.
Висновки та рекомендації
Щоб ефективно знизити ризик незаконного руху коштів в мережі, рекомендується вжити такі заходи:
Посилення механізмів регулювання: розробка та впровадження вдосконалених політик регулювання криптоактивів, сприяння міжнародній співпраці в боротьбі з незаконною діяльністю з фінансами на блокчейні.
Підвищення здатності користувачів до ідентифікації ризиків: посилити навчання щодо запобігання шахрайству, підвищити обізнаність звичайних користувачів про ризики.
Сприяння технологічним інноваціям: розробка та впровадження технологій онлайн-відстеження та боротьби з відмиванням грошей, точне ідентифікування та боротьба з високими ризиками фінансових потоків.
Створення механізму багатосторонньої співпраці: заохочення відповідних установ до спільної роботи, зміцнення обміну інформацією та спільного захисту від ризиків.
Південно-Східна Азія, як один із регіонів з найбільшим потенціалом розвитку криптоактивів, у майбутньому все ще стикається з викликами ризиків грошових потоків. Посилюючи регулювання, підвищуючи обізнаність користувачів про безпеку та сприяючи інноваціям у технологічних засобах, ми сподіваємося поступово зменшити незаконні грошові потоки в мережі та сприяти здоровому розвитку цифрової економіки Південно-Східної Азії.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
16 лайків
Нагородити
16
6
Поділіться
Прокоментувати
0/400
FlatTax
· 07-13 16:13
Ризик завжди співіснує.
Переглянути оригіналвідповісти на0
MetaMaskVictim
· 07-12 21:44
Безлад має бути виправлений
Переглянути оригіналвідповісти на0
MetaNeighbor
· 07-10 17:02
Дані дійсно дивують.
Переглянути оригіналвідповісти на0
PensionDestroyer
· 07-10 17:02
Їжте кавун і насолоджуйтесь розвагами спершу
Переглянути оригіналвідповісти на0
SelfRugger
· 07-10 17:00
Необхідно ретельно перевірити ці чорні виробництва
Східно-азійський крипторинок під тиском: 16,82% капіталу пов'язано з ризиками чорної та сірій індустрії
Ризики та виклики ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Останніми роками рівень прийняття та поширення криптоактивів у регіоні Південно-Східної Азії значно зріс. Як ринок, що розвивається, цей регіон демонструє унікальні характеристики в аспектах економічної структури, політичного середовища та поведінки користувачів. Щоб глибше зрозуміти особливості потоків фінансів у блокчейні в регіоні Південно-Східної Азії, потенційні фінансові ризики та зв'язки з незаконними галузями, аналіз дослідження, основаного на вибірці з 10 000 адрес блокчейну, вибраних з 2020 року, виявив деякі тривожні тенденції.
Огляд ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Ринок криптоактивів Південно-Східної Азії має такі помітні характеристики:
Швидкий ріст користувачів: висока частка молодого населення в цьому регіоні, разом з поширенням мобільного інтернету, сприяє швидкому зростанню кількості користувачів криптоактивів. За оцінками, наразі вже є десятки мільйонів користувачів криптоактивів.
Попит на міжнародні платежі є сильним: велика кількість трудових мігрантів робить криптоактиви зручним засобом для міжнародних платежів, які широко використовуються.
Регуляторне середовище різниться: регуляторні політики щодо віртуальних монет в різних країнах суттєво різняться, більшість регіонів ще не сформували чіткої регуляторної структури, що призводить до певних ризиків комплаєнсу у фінансових потоках.
Аналіз зразків та основні висновки
Аналіз показує, що приблизно 45,23% коштів вільно циркулюють на публічному блокчейні через децентралізовані гаманці, загальна сума складає 14,84 мільярдів доларів США. Це вказує на те, що децентралізований спосіб торгівлі став основним вибором серед користувачів Південно-Східної Азії.
Дослідження виявило, що понад 110 мільйонів доларів США безпосередньо спрямовано на адреси, пов'язані з чорним і сірим ринком, що складає понад 12%. Подальше відстеження показало, що частка ризикових адрес, пов'язаних з чорним і сірою промисловістю, зросла до 16.82%. Це означає, що серед десятків мільйонів криптоактивних користувачів Південно-Східної Азії, мільйони користувачів можуть мати непряму або пряму фінансову взаємодію з чорним і сірим ринком.
Аналіз напрямків та ризиків фінансування чорної та сірої економіки
Дослідження розділить адреси, що тісно пов'язані з чорним і сірим секторами, на 3 великі категорії та 44 малих категорії, основними з яких є:
Ці високоризиковані типи адрес пов'язані з понад 240 конкретними чорними та сірими промисловими суб'єктами.
Ці дані виявляють складність і прихованість діяльності чорної та сірій економіки, особливо в умовах анонімності Криптоактивів та їх транснаціонального характеру, що призводить до частих випадків незаконного переміщення коштів та відмивання грошей.
Ситуація з припливом коштів на платформи, що підлягають санкціям
З приблизно 53,49% коштів, які безпосередньо пов'язані з чорними і сірими галузями, спрямовані на санкційні платформи, а кількість відповідних угод навіть у два рази більша, ніж та, що спрямована в підпільні обмінники, загальна вартість перевищує 55 мільйонів доларів.
Звичайний інструмент для змішування монет отримав фінансування понад 54 мільйони доларів, що складає 97,84% від всіх потоків капіталу на санкційні платформи. Однак, з моменту внесення до списку санкційних осіб у серпні 2022 року, його обсяг торгівлі помітно знизився, що демонструє ефективний гальмівний вплив санкцій.
Макроекономічний аналіз ризиків та обговорення причин
Криптоактиви анонімність та висока ліквідність: ускладнили відстеження незаконних коштів.
Відсутність регуляторної системи: регуляторні заходи в країнах Південно-Східної Азії щодо криптоактивів ще не досконалі, що збільшує ризик транскордонного руху капіталу.
Соціально-економічне середовище: у деяких країнах рівень економічного розвитку є низьким, а різниця між багатими і бідними є великою, що робить їх ідеальною мішенню для злочинців.
Технічні труднощі регулювання: Криптоактиви біржі, постачальники послуг гаманців та децентралізовані платформи стикаються з технічними та архітектурними обмеженнями при моніторингу та розслідуванні ризиків транзакцій.
Висновки та рекомендації
Щоб ефективно знизити ризик незаконного руху коштів в мережі, рекомендується вжити такі заходи:
Посилення механізмів регулювання: розробка та впровадження вдосконалених політик регулювання криптоактивів, сприяння міжнародній співпраці в боротьбі з незаконною діяльністю з фінансами на блокчейні.
Підвищення здатності користувачів до ідентифікації ризиків: посилити навчання щодо запобігання шахрайству, підвищити обізнаність звичайних користувачів про ризики.
Сприяння технологічним інноваціям: розробка та впровадження технологій онлайн-відстеження та боротьби з відмиванням грошей, точне ідентифікування та боротьба з високими ризиками фінансових потоків.
Створення механізму багатосторонньої співпраці: заохочення відповідних установ до спільної роботи, зміцнення обміну інформацією та спільного захисту від ризиків.
Південно-Східна Азія, як один із регіонів з найбільшим потенціалом розвитку криптоактивів, у майбутньому все ще стикається з викликами ризиків грошових потоків. Посилюючи регулювання, підвищуючи обізнаність користувачів про безпеку та сприяючи інноваціям у технологічних засобах, ми сподіваємося поступово зменшити незаконні грошові потоки в мережі та сприяти здоровому розвитку цифрової економіки Південно-Східної Азії.